Tailandia refuerza la supervisión sobre el uso de billeteras criptográficas no custodiales

Las billeteras criptográficas no custodiales en Tailandia estarán bajo un control más estricto: la Comisión de Valores y Bolsa local ha aprobado nuevas reglas para las operaciones con activos digitales. Los servicios de criptomonedas deberán recopilar información sobre los remitentes y destinatarios de las transferencias, así como confirmar que la billetera de criptomonedas utilizada realmente pertenece al propietario declarado.

¿Qué cambiará para los servicios de criptomonedas?

Los nuevos requisitos entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027. A partir de ese día, las plataformas que operan con activos digitales deberán acompañar cada transacción con datos sobre las partes involucradas y almacenar esta información durante al menos cinco años.

A solicitud de las autoridades, dicha información deberá ser entregada a los reguladores. Esto se aplica a las operaciones que utilizan blockchain y software para el almacenamiento autónomo de activos digitales, incluidos los populares servicios de billeteras como MetaMask.

¿Por qué el regulador introduce nuevas reglas?

El secretario general de la Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia, Pornanong Budsaratrakun, declaró que las normas actualizadas deben reducir el riesgo de que las plataformas de criptomonedas se utilicen para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El regulador espera alinear las reglas locales con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI) para combatir el lavado de dinero. Para los usuarios, esto significa un control más estricto de las transferencias cuando la criptomoneda se mueve entre servicios y billeteras personales.

Contexto: lucha contra cuentas sospechosas

Anteriormente, las plataformas de criptomonedas tailandesas ya habían congelado más de 10,000 cuentas. Sus propietarios fueron sospechosos de lavado de dinero después de que las autoridades intensificaran la lucha contra las llamadas cuentas mulas, que pueden ser utilizadas para legalizar ingresos ilícitos.

Las nuevas reglas amplían este enfoque: no solo las cuentas de intercambio estarán bajo un mayor escrutinio, sino también las billeteras no custodiales a través de las cuales se realizan las transferencias. Esto es importante para un mercado donde el bitcoin y otros activos digitales se utilizan cada vez más fuera de las plataformas custodiales tradicionales.

¿Qué es una billetera criptográfica no custodial?

Una billetera criptográfica no custodial es aquella en la que el usuario almacena sus propias claves privadas o frase semilla y confirma las operaciones por sí mismo. Esta billetera no mantiene la criptomoneda dentro de sí: los activos permanecen en la blockchain, y la aplicación o dispositivo ayuda a firmar transacciones y gestionar direcciones.

La principal diferencia con una billetera custodial es quién controla el acceso a los fondos. En el modelo custodial, las claves son almacenadas por el servicio, como un intercambio o plataforma de pago. En el modelo no custodial, las claves permanecen con el propietario, lo que le da más control, pero también es responsable de la seguridad del acceso.

Tipos de billeteras no custodiales y cómo funciona la anonimidad

Las billeteras no custodiales pueden ser de escritorio, móviles, hardware, billeteras web y papel. Las versiones de escritorio y móviles funcionan a través de una aplicación, las billeteras web suelen abrirse en un navegador, las de hardware almacenan claves en un dispositivo separado, y la billetera de papel implica el almacenamiento de datos fuera de línea para el acceso.

Técnicamente, es posible crear una billetera no custodial anónima: para generar una dirección generalmente no se necesita una cuenta en un servicio custodial. Pero la anonimidad no equivale a una invisibilidad total. Las transacciones en blockchains públicas se pueden rastrear a través de direcciones, y si una dirección está vinculada a un intercambio, servicio o datos personales, el nivel de privacidad disminuye drásticamente.

Cómo elegir, configurar y proteger una billetera no custodial

Al elegir una billetera no custodial confiable, es importante considerar la reputación de los desarrolladores, el soporte para las redes y tokens necesarios, actualizaciones regulares, un proceso claro de respaldo y la posibilidad de gestionar la frase semilla sin compartirla con terceros. Entre las soluciones de software populares, a menudo se menciona MetaMask, y para almacenamiento a largo plazo, los usuarios a menudo eligen billeteras de hardware.

La configuración básica generalmente se ve así: instalar la billetera desde una fuente oficial, crear una nueva dirección, anotar la frase semilla fuera de línea, activar una contraseña o biometría y primero verificar el funcionamiento con una pequeña transferencia. Para mayor seguridad, no se debe almacenar la frase semilla en la nube, enviarla a través de mensajeros o ingresarla en sitios sospechosos. También es importante actualizar la aplicación, verificar cuidadosamente la dirección del destinatario y no conectar la billetera a servicios desconocidos.