Zondacrypto: hoy a las 23:00 se cierra el plazo. Si no lo haces, serás el último en la fila por el dinero

Los clientes del intercambio en quiebra Zondacrypto (anteriormente BitBay) tienen hasta hoy a las 23:00 hora polaca para presentar sus reclamaciones al síndico estonio Margus Lentsius. Quien se retrase no perderá su reclamación, pero recibirá el dinero solo después de que se haya pagado completamente a todos aquellos que lo hicieron a tiempo. Con los activos que tiene hoy la empresa BB Trade Estonia OÜ, operadora del intercambio, este es un escenario puramente teórico. Hasta finales de septiembre, el síndico había recibido alrededor de 5,000 reclamaciones por un total de 43 millones de euros.

Hechos más importantes

• El plazo vence el martes 27 de octubre de 2026 a las 23:00 hora polaca, es decir, a medianoche en Estonia. Se considera el momento en que el documento llega al síndico.
• La reclamación se envía por correo electrónico a la dirección [email protected]. El caso está siendo llevado por el tribunal Harju Maakohus en Tallin, con el número de referencia 2-26-14436/10.
• La cantidad se debe indicar en euros. El documento debe ser firmado con una firma electrónica cualificada o a mano y escaneado. El síndico no acepta el perfil de confianza.
• Una notificación presentada en la fiscalía polaca no sustituye a la reclamación ante el síndico.
• El síndico encontró en la empresa 167,000 euros. La fiscalía ha asegurado activos por un valor de aproximadamente 125 millones de PLN, pero no todos provienen del dinero de los clientes.

Zondacrypto: quien no llegue a tiempo, quedará al final de la fila

El plazo de dos meses se deriva de la ley de quiebras estonia. Comienza el 27 de agosto, cuando el anuncio de quiebra apareció en el diario oficial estonio Ametlikud Teadaanded. Se deben presentar todas las reclamaciones que surgieron antes de ese día: zlotys, euros y criptomonedas bloqueadas. La hora 23:00 se debe a la diferencia horaria: Tallin está una hora por delante de Varsovia.

El Ministerio de Justicia, en un comunicado sobre la quiebra de Zondacrypto, recuerda que las reclamaciones presentadas fuera de plazo, incluso si el síndico las acepta, se satisfarán en último lugar. El ministerio también remite a un modelo: es un formulario de la UE del anexo II del reglamento de ejecución de la Comisión (UE) 2017/1105.

Damian Przybyłowski, abogado y presidente del comité de acreedores, dice directamente que las posibilidades de los que se retrasen para recibir cualquier pago caen a cero. Przybyłowski también dirige la iniciativa de pago ZondaOdzyskaj.pl, que presenta reclamaciones en nombre de los clientes. La iniciativa solo acepta encargos hasta las 20:00 de hoy. Después de esa hora, solo queda el envío independiente. Los abogados aconsejan enviar incluso un documento incompleto antes de las 23:00, ya que se pueden enviar pruebas faltantes para la reclamación presentada a tiempo más tarde. También es recomendable pedir al síndico una confirmación de recepción.

43 millones de euros en lugar de 700 millones. ¿Dónde están los demás?

A finales de agosto, Lentsius dijo al diario estonio "Äripäev" que las reclamaciones de los clientes podrían superar los 700 millones de euros. En los libros de la empresa, las deudas alcanzaban los 432 millones de euros. Sin embargo, a finales de septiembre, el síndico tenía alrededor de 5,000 reclamaciones por 43 millones de euros, es decir, aproximadamente 190 millones de PLN. En octubre, el ritmo aumentó a 200-300 documentos diarios, pero generalmente se trata de cantidades pequeñas. Przybyłowski estima que la suma alcanzará alrededor de 50 millones de euros. Eso es menos del 12% de las deudas en los libros.

Lo mismo ocurre con el número de acreedores. Según la unidad de análisis financiero estonia (FIU), BB Trade tenía alrededor de 57,000 clientes activos a finales de 2025. Si se asume que una reclamación corresponde a un cliente, aproximadamente una de cada once personas llegó al síndico. Michał Fuja de "Superwizjera" considera que las primeras estimaciones del síndico fueron exageradas y que algunos clientes no quieren explicar el origen del dinero. Además, alrededor de 1,300 reclamaciones presentadas hasta septiembre tenían faltas o errores formales.

Para aquellos que lleguen a tiempo, la baja participación juega a su favor. Los activos se dividen proporcionalmente a las cantidades aceptadas, por lo que cuanto menor sea la suma de las reclamaciones, mayor será el porcentaje que recuperará cada uno de ellos.

Activos: 167,000 euros en Tallin, 125 millones de PLN en Polonia

Por ahora, casi no hay nada para dividir. El síndico encontró en la empresa 167,000 euros en cuentas y en criptoactivos. En los libros también figuran préstamos a empresas relacionadas por aproximadamente 75 millones de euros, que deberán ser recuperados. Aún no se sabe nada seguro sobre la cartera de aproximadamente 4,500 BTC, de la que habló el ex presidente del intercambio Przemysław Kral.

El 21 de octubre, el ministro de justicia y el fiscal general Waldemar Żurek se reunieron en Varsovia con el síndico y representantes del comité de acreedores. Según el comunicado de la Fiscalía Nacional tras esta reunión, las garantías en la investigación están valoradas en aproximadamente 125 millones de PLN, pero parte se refiere a otros aspectos del caso y no se utilizará para pagar a los clientes del intercambio. La portavoz del fiscal general, Anna Adamiak, añade que las regulaciones no permiten transferir directamente esos activos al síndico. La cooperación se basará en el intercambio de información sobre los activos. También está sin resolver si el síndico tendrá acceso a las bases de datos de clientes aseguradas. La fiscalía quiere analizar esto primero en términos de protección de datos personales. El viernes, la policía confiscó 11 coches de lujo valorados en aproximadamente 4 millones de PLN, pertenecientes a uno de los sospechosos.

Hasta ahora, el síndico se ha ocupado principalmente de recibir documentos. Un plan detallado para recuperar los activos se elaborará después de que expire el plazo. Luego, el síndico elaborará una lista de reclamaciones, de la cual solo se puede apelar en un corto período de tiempo. Przybyłowski estima que la quiebra durará alrededor de tres años, y se sabrá más en medio año. Por ahora, los clientes de Zondacrypto solo pueden estar seguros de una fecha: la de hoy.

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