La Regla de Viaje de Taiwán comienza en octubre: qué exigirán las transferencias nacionales de criptomonedas

La Regla de Viaje de Taiwán comienza en su primera fase en 10/2026 (año 115 de la República de China) y se aplica primero a las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) establecidos en Taiwán. Se aplica a todas las transferencias, sin importar su monto; cuando una transferencia individual supera los NT$30,000, una persona natural también debe proporcionar su fecha de nacimiento y domicilio, y una persona jurídica, su número oficial de identificación y domicilio registrado. Además, la plataforma receptora debe verificar esos datos con sus propios registros de clientes.

Por qué la FSC actúa ahora sobre los datos de las transferencias

En su comunicado de prensa del 4 08/2026, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) dijo que está modificando el Reglamento para la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo aplicable a las empresas o personas que prestan servicios de activos virtuales, en respuesta a la Recomendación 16 revisada del Grupo de Acción Financiera (GAFI), y que abrió el borrador a consulta pública (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026). El mismo comunicado señala que la norma actual se emitió el 30 06/2021 y que el Artículo 7 ya había incorporado disposiciones sobre la Regla de Viaje, pero el mecanismo nunca entró en vigor debido a las diferencias entre los requisitos nacionales, la falta de estandarización de los formatos de mensajes y la dificultad para establecer conexiones entre sistemas transfronterizos.

Commerce Times informó el 26 09/2026, citando a la empresa del sector KryptoGO, por qué los datos se transmiten fuera de la cadena (Commerce Times, 26 09/2026): una cadena de bloques registra públicamente las transferencias entre direcciones de billeteras, pero no quiénes son sus titulares. Por eso, las dos plataformas involucradas deben intercambiar fuera de la cadena los datos del ordenante y del beneficiario, y enviar los datos de identidad junto con los activos, lo que aumenta la transparencia y reduce el riesgo de lavado de dinero y fraude.

Dos fases: primero las transferencias nacionales y luego las transfronterizas, a más tardar a finales de 2027

La primera fase abarca las transferencias entre PSAV nacionales y se espera que entre en vigor en 10/2026; la segunda fase se extenderá a las transferencias entre PSAV nacionales y extranjeros y se espera que entre en vigor a más tardar a finales de 2027, de forma gradual y según el consenso alcanzado entre la FSC y la Asociación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Taiwán (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026). En su declaración del 4 08/2026, la asociación dice que ha ayudado a sus miembros a comenzar la conexión técnica de la primera fase y señala que Singapur, Japón y la Unión Europea ya implementaron normas de la Regla de Viaje (declaración de la Asociación de PSAV de Taiwán, 4 08/2026).

Las conexiones transfronterizas tendrán que esperar porque implican distintas normas nacionales, campos de datos, protocolos de mensajería y requisitos de protección de datos personales, que requieren más tiempo para integrarse en la práctica, informó Commerce Times ese mismo día (Commerce Times, 26 09/2026). United Daily News informó el 25 08/2026 que se esperaba que la primera fase comenzara a operar en octubre de este año, y la segunda, a finales de 2027, y que las empresas del sector ya se estaban preparando (United Daily News, 25 08/2026).

Qué implica el umbral de NT$30,000: recopilación reforzada por umbral máximo

El mecanismo del borrador es lo que la FSC denomina un esquema de refuerzo por umbral máximo: los PSAV deben aplicar la Regla de Viaje sin importar el monto y, por encima de NT$30,000, recopilar datos adicionales según el tipo de ordenante y beneficiario: fecha de nacimiento y domicilio para una persona natural, y número oficial de identificación y domicilio registrado para una persona jurídica (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026).

El borrador también añade una obligación para la parte receptora: por encima de NT$30,000, el PSAV receptor debe verificar la información del beneficiario proporcionada por la parte que envía con los datos del cliente que tiene registrados (mismo comunicado de prensa). En su informe del 4 08/2026, Blockcast también detalló el umbral de NT$30,000, los requisitos de fecha de nacimiento y domicilio, el calendario por fases y el plazo de 30 días para presentar comentarios (Blockcast, 4 08/2026).

Las cuatro etapas de una transferencia

Commerce Times informó el 26 09/2026 que los usuarios pasan por cuatro etapas: proporcionar o confirmar la identidad y los datos de la transacción requeridos para la transferencia; confirmar los datos de la parte receptora; confirmar los datos del PSAV receptor y de la dirección de la billetera; y prever tiempo adicional para las verificaciones de datos y el procesamiento. Si falta información requerida, es incorrecta o no coincide con la que tiene la parte receptora, la transferencia puede verse afectada (Commerce Times, 26 09/2026).

El mismo informe explica cómo lo gestiona XREX Group: después de que un usuario envía una solicitud, el exchange primero verifica si el nombre del beneficiario y la dirección de la billetera activan controles de riesgo o coinciden con un nombre incluido en una lista; luego envía los datos de la Regla de Viaje mediante la conexión entre los PSAV taiwaneses, y solo entonces transmite los activos en la cadena. El momento de la transferencia ya no depende únicamente de la confirmación en la cadena: en medio hay una verificación de datos entre plataformas.

Un ejemplo práctico: transferir más de NT$30,000 a otra plataforma de Taiwán

Supongamos que tienes el equivalente a NT$80,000 en USDT en una plataforma de Taiwán y quieres transferir el monto completo a otra plataforma del país. Al superar los NT$30,000, se trata de una transferencia nacional de la primera fase y ambas partes deben aplicar la Regla de Viaje. Para ti, la diferencia es la siguiente: además de los datos habituales para retirar, la plataforma emisora debe obtener y transmitir tu fecha de nacimiento y domicilio (si eres una persona natural), el nombre del beneficiario y la dirección de la billetera, mientras que la plataforma receptora compara esos datos con los registros de cliente que tiene. Si algún dato no coincide —por ejemplo, si el nombre está escrito de otra manera—, la transferencia puede verse afectada (Commerce Times, 26 09/2026).

De esto se desprenden tres hábitos prácticos: asegúrate de que el nombre de la cuenta, los datos del documento de identidad y la dirección de la billetera coincidan en la plataforma receptora; cuando el monto se acerque o supere los NT$30,000, prevé más tiempo de lo habitual; y no vuelvas a enviar la misma solicitud mientras se realiza una verificación. Estas son consecuencias de la recopilación y comparación de datos, no nuevos límites sobre los activos en sí.

Qué aún no se ha publicado

El comunicado de la FSC y la cobertura actual solo describen un inicio en 10/2026; no especifican los números definitivos de los artículos de la norma modificada, la edición de la Gaceta del Yuan Ejecutivo que publicará el borrador ni los campos exactos que deberá comparar la parte receptora. Además, el material público no aclara si las transferencias a una billetera de autocustodia estarán cubiertas en la primera fase. El comunicado dice que el borrador se publicará en la Gaceta del Yuan Ejecutivo y en el sitio web de la FSC, junto con una nota explicativa y una tabla comparativa, y que se podrán presentar comentarios dentro de los 30 días posteriores a la publicación en la gaceta, a través de la sección de avisos de borradores del sistema de consulta normativa de la FSC.

Qué significa para los usuarios de WEEX

La primera fase regula las transferencias entre plataformas nacionales. Si transfieres activos entre plataformas de Taiwán, ambas partes aplicarán los mismos requisitos de datos; las transferencias entre una plataforma extranjera y una plataforma de Taiwán corresponden a la segunda fase, prevista para finales de 2027, según el alcance descrito en el comunicado de prensa de la FSC (comunicado de prensa de la FSC, 4 08/2026).

Conviene planificar tres cambios operativos: ten listos tus datos de identidad antes de enviar, especialmente si el monto supera los NT$30,000; mantén los datos de cliente en la plataforma receptora alineados con los de la plataforma emisora, en lugar de usar nombres o formatos de documentos diferentes; y programa los retiros para evitar momentos en que necesites que los fondos lleguen de inmediato. Lo publicado por la FSC sigue siendo un borrador en etapa de consulta, por lo que la redacción definitiva, la fecha de inicio y las pantallas de recopilación de datos de cada plataforma dependerán de los anuncios del regulador y de las propias plataformas.

Preguntas frecuentes

Si transfiero activos de WEEX a una plataforma de Taiwán, ¿ahora tengo que proporcionar mi fecha de nacimiento y domicilio?

Las transferencias entre plataformas nacionales corresponden a la primera fase y están previstas a partir de 10/2026, mientras que las transferencias que involucran una plataforma extranjera y una de Taiwán corresponden a la segunda fase, prevista para finales de 2027. Los campos que realmente debas completar y el momento dependerán del aviso y la pantalla de la plataforma emisora.

¿Una transferencia inferior a NT$30,000 queda fuera de la norma?

No. Los PSAV aplican la Regla de Viaje sin importar el monto; NT$30,000 es el umbral para los datos de identidad adicionales y la obligación de verificación de la parte receptora, mientras que las transferencias de menor monto también deben seguir el flujo básico de datos.

¿Las verificaciones pueden retrasar una transferencia?

Sí. La falta de información, los datos incorrectos o la discrepancia con los registros de la parte receptora pueden afectar el procesamiento de la transferencia. Por eso conviene prever más tiempo (Commerce Times, 26 09/2026).

Publicado: 26 09/2026 · Publicado por WEEX · normas editoriales de WEEX

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