پس از چهل سال تحریم، ایران چگونه کانال‌های مالی را از طریق ارز دیجیتال بازسازی می‌کند

چکیده: تحت تحریم‌های طولانی‌مدت و شدید، ایران به‌تدریج ارز دیجیتال را در سیستم مالی ملی خود ادغام کرده است تا تحریم‌ها را دور بزند، شبکه نیابتی خود را حفظ کند و یک مسیر مالی ژئوپلیتیک موازی در خارج از سیستم مالی سنتی ایجاد کند.

عنوان اصلی مقاله: محور مالی غیرقانونی: استراتژی ارز دیجیتال ایران توضیح داده شد نویسنده اصلی: جسیکا دیویس، اینسایت ترجمه: پگی، بلاک‌بیتس

یادداشت سردبیر: پس از بیش از چهار دهه تحریم‌های شدید، ایران به‌تدریج از شبکه مالی جهانی متمرکز بر دلار آمریکا و سیستم بانکی سنتی کنار گذاشته شده است. این مقاله سیر تکامل ایران از تحریم‌های نفتی و قطع ارتباط مالی تا معرفی ارز دیجیتال را با استفاده از یک جدول زمانی دنبال می‌کند و نشان می‌دهد که چگونه تحریم‌ها به‌طور عینی یک دولت محدود شده را به سمت ایجاد یک سیستم مالی موازی سوق می‌دهند.

در ایران، ارز دیجیتال دیگر تنها یک انتخاب تکنولوژیک نیست، بلکه در مجموعه‌ای از ابزارهای سطح ملی برای دور زدن تحریم‌ها و مانورهای ژئوپلیتیک ادغام شده است. از آنجایی که این سیستم با یک شبکه مالی جایگزین گسترده‌تر در هم تنیده شده است، تأثیر آن فراتر از خود ایران رفته و به تغییرات عمیق در مکانیسم‌های تحریم، نظم مالی جهانی و چشم‌انداز امنیتی در حال تحول اشاره دارد.

در زیر متن اصلی آمده است:

این مقاله آغازگر یک سری هشت قسمتی است که هدف آن بررسی چگونگی اتکای فزاینده ایران به ارز دیجیتال برای دور زدن تحریم‌های بین‌المللی است. این تغییرات در پس‌زمینه آشفتگی‌های شدید رخ می‌دهد: تقابل ایران با اسرائیل در سال ۲۰۲۵، فعالیت‌های مستمر شبکه نیابتی منطقه‌ای آن، و موج اعتراضات ناشی از فساد، مشکلات اقتصادی (که با تحریم‌ها تشدید شده) و سرکوب سیاسی.

درک اینکه ایران چگونه و چرا ارز دیجیتال را در استراتژی دور زدن تحریم‌های خود پذیرفته است، برای ارزیابی چگونگی مقابله آن با اقدامات تلافی‌جویانه در آینده و تأثیری که این امر بر امنیت جهانی خواهد داشت، بسیار مهم است.

فعالیت‌های ارز دیجیتال ایران همچنین بخشی از یک روایت بزرگ‌تر است. من آن را "محور مالی غیرقانونی" می‌نامم: یک سیستم مالی جایگزین نوظهور که شامل سایر کشورهای تحت تحریم یا مخالف غرب مانند روسیه، ونزوئلا و کره شمالی است و چین نقش حمایتی کلیدی در آن ایفا می‌کند.

در سری مقالات آینده، به‌تدریج بررسی خواهم کرد که این سیستم چگونه عمل می‌کند، چه کسانی از آن سود می‌برند و چرا اکنون بیش از هر زمان دیگری شایسته توجه است.

پیشینه تحریم‌های ایران

ایران مدت‌هاست که استراتژی مالی بسیار سازگاری را برای کاهش تأثیر تحریم‌های بین‌المللی و حمایت مستمر از سازمان‌های نیابتی منطقه‌ای خود اتخاذ کرده است. این اقدامات شامل ناوگان‌های حمل‌ونقل در سایه، ارائه‌دهندگان خدمات پولی و شبکه‌های شرکت‌های صوری و پیک‌های نقدی است. از آنجایی که تحریم‌ها دسترسی آن به سیستم مالی رسمی را به‌طور فزاینده‌ای محدود می‌کنند، ایران و وابستگانش به‌طور فزاینده‌ای برای دور زدن مقررات و انتقال وجوه به "محور مقاومت" که شامل حزب‌الله، حماس، انصارالله و گروه‌های شبه‌نظامی عراقی است، به ارز دیجیتال تکیه می‌کنند.

اگرچه زیرساخت مالی مبتنی بر ارز دیجیتال ایران هنوز در حال توسعه است، پیچیدگی و پوشش آن در حال افزایش است و به‌تدریج سیستم مالی سنتی را با مکانیسم‌های دیجیتال نوظهور ادغام می‌کند. در عین حال، این سیستم به‌طور فزاینده‌ای در یک سیستم مالی جایگزین که توسط روسیه و کره شمالی شکل گرفته و توسط چین پشتیبانی می‌شود، تعبیه شده است و سایر کشورها (از جمله ونزوئلا) نیز از این سیستم استفاده می‌کنند. بنابراین، ارز دیجیتال احتمالاً نقش فزاینده‌ای در تلاش‌های ایران برای مقاومت در برابر تحریم‌ها و توانایی آن در ارائه حمایت مالی به نیروهای نیابتی در سراسر منطقه ایفا خواهد کرد.

کشوری که در یکی از سخت‌ترین رژیم‌های تحریمی جهان شکل گرفته است

از زمان انقلاب ۱۹۷۹، اقتصاد ایران بارها با تأثیر تحریم‌های بین‌المللی مواجه شده است. این اقدامات با هدف محدود کردن دسترسی ایران به دلار آمریکا و مؤسسات مالی ایالات متحده و در عین حال قطع ارتباط آن با بانک‌های خارجی که روابط کارگزاری با بانک‌های آمریکایی داشتند، انجام شد و در نتیجه توانایی آن برای تجارت و معاملات بین‌المللی تضعیف شد. در برخی مواقع، تأثیر اقتصادی تحریم‌ها با نوسانات قیمت جهانی نفت تشدید می‌شد.

در موارد دیگر، تحریم‌های آمریکا و بین‌المللی ایران را بر آن داشت تا در مذاکرات با هدف محدود کردن توانایی‌های هسته‌ای و تحولات مرتبط، امتیازاتی بدهد. با این حال، در شرایط "فشار حداکثری"، این تحریم‌ها همچنین رژیم ایران را بر آن داشت تا تلاش‌ها برای دور زدن تحریم‌ها را تشدید کند—هم برای تقویت قدرت چانه‌زنی و هم برای کاهش فشار اقتصادی داخلی. در سال‌های اخیر، این فعالیت‌های دور زدن به‌طور فزاینده‌ای شامل ارز دیجیتال شده است.

جدول زمانی تحریم‌های ایران نشان می‌دهد که طی دهه‌ها تحریم‌های شدید، ایران به‌تدریج از سیستم مالی سنتی "بیرون رانده" شده و در نهایت ارز دیجیتال را در ابزارهای ملی خود برای دور زدن تحریم‌ها، تأمین مالی و بازی‌های ژئوپلیتیک ادغام کرده است. به‌طور خاص، پس از انقلاب ایران در سال ۱۹۷۹ و بحران گروگان‌گیری، ایالات متحده تحریم‌های اولیه را علیه ایران اعمال کرد، واردات نفت را ممنوع کرد، دارایی‌ها را مسدود کرد و تحریم‌های تجاری و مسافرتی اعمال کرد؛ بین سال‌های ۱۹۸۴ و ۲۰۰۵، تحریم‌ها در بستر رویدادهای متعدد مرتبط با تروریسم تشدید شد؛ از سال ۲۰۰۶ تا ۲۰۱۳، تمرکز تحریم‌ها برای مهار برنامه هسته‌ای ایران به بخش مالی تغییر یافت که منجر به قطع ارتباط ایران از سیستم SWIFT شد. پس از اعلام برنامه جامع اقدام مشترک در سال ۲۰۱۵، تحریم‌ها به‌طور موقت کاهش یافت، اما ایالات متحده در سال ۲۰۱۸ از توافق خارج شد و تمام تحریم‌های مرتبط با هسته‌ای و ثانویه را دوباره اعمال کرد. در همان سال، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران، نوبیتکس، شروع به کار کرد و نیروی قدس سپاه پاسداران انقلاب اسلامی شروع به دور زدن تحریم‌های آمریکا از طریق ارز دیجیتال کرد. در سال ۲۰۱۹، ایالات متحده سپاه پاسداران انقلاب اسلامی را به عنوان یک سازمان تروریستی خارجی تعیین کرد. تا ژوئن ۲۰۲۵، جنگ بین اسرائیل و ایران آغاز شد، نوبیتکس و بانک سپه مورد حملات هکری قرار گرفتند که نشان‌دهنده درهم‌تنیدگی عمیق تحریم‌ها، سیستم مالی و زیرساخت ارز دیجیتال در درگیری‌های ژئوپلیتیک است.

برای تأمین مالی نیروهای نیابتی و دور زدن تحریم‌ها، ایران یک زیرساخت مالی موازی متشکل از مکانیسم‌های انتقال پول غیررسمی، حساب‌های بانکی و شبکه‌های شرکت‌های صوری را اداره می‌کند. هدف این است که عواید حاصل از فروش نفت را پولشویی کرده و "انکارپذیری قابل قبولی" در مورد منبع نفت ایجاد کند. هنگامی که شرایط اجازه می‌دهد، این شبکه با سیستم مالی غربی تلاقی می‌کند و فعالیت‌های مالی ایران را در سطح جهانی تسهیل می‌کند. برای مثال، گزارش‌های رسانه‌ای نشان می‌دهد که دو شرکت فناوری مالی، Paysera و Wise، ناخواسته پرداخت‌هایی را برای این شبکه پردازش کرده‌اند. در هشت سال گذشته، ایران همچنین قابلیت‌های ارز دیجیتال را در این سیستم بانکداری سایه ادغام کرده است.

فعالیت قابل توجه ارز دیجیتال ایران در اواسط دهه ۲۰۱۰ زمانی آغاز شد که اولین صرافی بزرگ ارز دیجیتال کشور، نوبیتکس، تأسیس شد. تا سال ۲۰۲۳، نوبیتکس به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال ایران تبدیل شده است؛ علاوه بر این، ایران چهار صرافی بزرگ دیگر نیز دارد: Wallex.ir، Excoino، Aban Tether و Bit24.cash. نوبیتکس به‌طور عمیق در اکوسیستم پرداخت سنتی ایران تعبیه شده است و از دسترسی به وجوه در زمان واقعی و تأیید حساب پشتیبانی می‌کند. این صرافی به عنوان یک پل مالی تمام‌عیار عمل می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد سیستم بانکی بین‌المللی را دور بزنند و نشان می‌دهد که "چگونه می‌توان کانال‌های ارز دیجیتال را با زیرساخت بانکی محلی در یک حوزه قضایی تحت تحریم ادغام کرد تا یک سیستم پرداخت فرامرزی انعطاف‌پذیر ایجاد شود."

شهروندان ایرانی (گاهی اوقات شامل اعضای رژیم) از ارز دیجیتال برای انتقال سرمایه از کشور در طول بحران‌های ژئوپلیتیک استفاده می‌کنند. حتی زمانی که هدف فرار سرمایه نباشد، بسیاری از مردم ایران نیز برای محافظت در برابر نوسانات ارزی و اقتصادی کلی، در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند.

پذیرش گسترده ارز دیجیتال در ایران تعجب‌آور نیست: تحریم‌ها اغلب باعث پذیرش می‌شوند، به‌ویژه در مناطقی که سطح نابرابری درآمد بالایی دارند. در واقع، پذیرش ارز دیجیتال تحت تأثیر عواملی مانند بی‌ثباتی اقتصادی و در دسترس بودن زیرساخت‌ها است، به‌طوری که نرخ‌های پذیرش بالاتر معمولاً در کشورهایی با دسترسی محدود به سیستم مالی سنتی دیده می‌شود.

از سال ۲۰۱۸، ایران شروع به استفاده از ارز دیجیتال برای دور زدن تحریم‌های ایالات متحده کرد. سپاه پاسداران انقلاب اسلامی (IRGC) یکی از کاربران کلیدی است که از ارز دیجیتال برای تأمین مالی فعالیت‌های اطلاعاتی و شبکه نیابتی خود در سراسر خاورمیانه استفاده می‌کند و از اقدامات مداخله‌جویانه خارجی مانند خرابکاری، تخریب دارایی و احتمالاً حتی ترورهای هدفمند حمایت می‌کند.

در سطح ملی، مقامات رژیم ایران و سپاه پاسداران انقلاب اسلامی از ارز دیجیتال برای دور زدن تحریم‌ها و دسترسی به بازار بین‌المللی استفاده می‌کنند. طبق گفته یک شرکت تحلیل بلاک‌چین، نوبیتکس و سایر صرافی‌های ایرانی از "فناوری پیشرفته" برای انتقال وجوه استفاده می‌کنند و عمداً منبع و مقصد وجوه را مبهم می‌کنند. برای مثال، ایران از تراکنش‌های ارز دیجیتال برای پرداخت کالاهای وارداتی که نمی‌توانند از طریق سیستم پرداخت سنتی پردازش شوند، استفاده می‌کند و زیان‌های درآمد مالی ناشی از تحریم‌ها را جبران می‌کند. علاوه بر این، ایران به‌طور خاص از ارز دیجیتال برای مشروعیت بخشیدن به پرداخت‌های وارداتی جهت دور زدن تحریم‌ها و اجتناب از استفاده از دلار آمریکا استفاده می‌کند.

علاوه بر استفاده مستقیم از ارز دیجیتال برای تراکنش‌ها، ایران همچنین از مازاد نفت و منابع انرژی خود برای تأمین انرژی btc-42">بیت‌کوین استفاده می‌کند و اساساً انرژی را به دارایی‌های دیجیتال تبدیل می‌کند. با توجه به استفاده گسترده ایران از ارز دیجیتال و ارتباطات آن با بازار بین‌المللی از طریق چندین بلاک‌چین، این رویکرد نقدینگی را برای ایران فراهم کرده است—که هم برای خرید کالا و خدمات و هم برای انتقال وجوه به نیروهای نیابتی در "محور مقاومت" قابل استفاده است. در واقع، به‌طور گسترده‌ای اعتقاد بر این است که سپاه پاسداران در فعالیت‌های استخراج بیت‌کوین در مقیاس بزرگ مشارکت داشته است.

پس از به دست آوردن ارز دیجیتال، ایران از این وجوه برای حمایت از سایر فعالیت‌های غیرقانونی استفاده می‌کند. این شامل ارائه حمایت مالی به سازمان‌هایی در "محور مقاومت" است که اهداف هژمونیک منطقه‌ای ایران را دنبال می‌کنند و احتمالاً استفاده از دارایی‌های مجازی برای تأمین مالی عملیات نفوذ در خارج از کشور. تا به امروز، تراکنش‌های ارز دیجیتال از نیروی قدس سپاه پاسداران به گروه‌هایی مانند حزب‌الله، حماس و انصارالله به عنوان بخشی از استراتژی تأمین مالی کلی آن‌ها سرازیر شده است. تراکنش‌های ارز دیجیتال ممکن است به سایر سازمان‌ها در "محور مقاومت" نیز سود برساند.

پذیرش ارز دیجیتال توسط ایران نشان‌دهنده ورود آن به مرحله جدیدی از تلاش‌های طولانی‌مدت برای مقابله و دور زدن یکی از جامع‌ترین رژیم‌های تحریمی جهانی است. این اقدام که در ابتدا برای حفظ انعطاف‌پذیری اقتصادی بود، اکنون به ابزاری کلیدی برای حمایت از اهداف سیاست خارجی گسترده‌تر ایران، به‌ویژه در حفظ شبکه نیابتی خود در سراسر خاورمیانه تبدیل شده است. از آنجایی که زیرساخت تأمین مالی ارز دیجیتال ایران بالغ می‌شود و به‌طور فزاینده‌ای با یک سیستم مالی جایگزین نوظهور شامل روسیه، ونزوئلا، کره شمالی و چین در هم تنیده می‌شود، نفوذ آن بسیار فراتر از تهران گسترش می‌یابد. مقالات بعدی در این سری به بررسی بیشتر چگونگی استفاده نیروهای نیابتی ایران از این نوآوری‌های مالی، روش‌های خاص انتقال و پنهان‌سازی وجوه و نقش‌های در حال گسترش چین و روسیه در حمایت و پیشبرد معماری مالی جایگزین ایران خواهند پرداخت.

[لینک مقاله اصلی]