وال‌استریت ژورنال فاش کرد: یک استارتاپ سیلیکون‌ولی به قطب ارز دیجیتال ونزوئلا تبدیل شده است

عنوان اصلی مقاله: How a Silicon Valley Startup Became a Crypto Lifeline for Venezuela

نویسنده اصلی: Ben Foldy, The Wall Street Journal

ترجمه: Luffy, Foresight News

بنیان‌گذار استارتاپ فین‌تک Kontigo با اشتیاق از کتاب بازی سیلیکون‌ولی استقبال کرد: انتقال شرکت به یک ساختمان مسکونی در سان‌فرانسیسکو، میزبانی هکاتون‌هایی که برای پخش ویروسی در TikTok مناسب بودند، استفاده از کلمات پرطمطراق در ارائه برای ادعای ساخت "بانک جدید آمریکای لاتین"، و حتی بیان اظهارات بزرگ‌منشانه درباره پیشگامی در اقتصاد مریخ.

این رویکرد به این استارتاپ ارز دیجیتال کوچک و پر زرق و برق اجازه داد تا با موفقیت به شتاب‌دهنده برتر Y Combinator بپیوندد و در دسامبر سال گذشته بیش از ۲۰ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران شناخته‌شده سیلیکون‌ولی مانند Coinbase Ventures جذب کند.

با این حال، اقدامات نظامی اخیر ایالات متحده در ونزوئلا، جنبه بسیار بحث‌برانگیز کسب‌وکار Kontigo را در کانون توجه قرار داده است: این شرکت به کانالی حیاتی برای ورود و خروج وجوه از اقتصاد به‌شدت تحریم‌شده ونزوئلا تبدیل شده است.

اکنون، Kontigo با اختلالاتی در خدمات بانکی و شبکه پرداخت، از جمله JPMorgan Chase، Stripe و Bridge مواجه است و در عین حال با اتهامات فاش‌نشده‌ای مبنی بر ارتباط با رژیم سرنگون‌شده مادورو دست‌وپنج نرم می‌کند، که Kontigo آن را رد می‌کند.

سخنگوی Kontigo از پاسخ به سوالات در مورد جزئیات کسب‌وکار خودداری کرد اما در بیانیه‌ای اعلام کرد که این شرکت در حال بازنگری در مدل عملیاتی خود است.

این سخنگو گفت: "Kontigo متعهد به گسترش دسترسی مالی برای جمعیت‌های محروم است. ما در حال انجام یک بررسی داخلی هستیم و در زمان مناسب به‌روزرسانی‌ها را ارائه خواهیم داد. ما از قوانین ایالات متحده، از جمله مقررات مربوط به تحریم‌های ایالات متحده پیروی می‌کنیم و در حال ارزیابی فرآیندها و مکانیسم‌های انطباق با تحریم‌های موجود برای بهبود آن‌ها در صورت لزوم هستیم."

Kontigo که در سال ۲۰۲۳ توسط Jesus Castillo اهل ونزوئلا تأسیس شد، خود را به عنوان یک "داوود" که قرار است غول‌های بانکی جریان اصلی را شکست دهد، معرفی کرد. این شرکت ادعا می‌کند که ۱.۲ میلیون کاربر آن در آمریکای لاتین و جنوبی بیش از ۱ میلیارد دلار وجوه را از طریق این پلتفرم پردازش کرده‌اند. این برنامه به کاربران اجازه می‌دهد ارز فیات را به یک استیبل‌کوین متصل به دلار آمریکا تبدیل کنند تا پرداخت‌ها را تسهیل کرده و به سیستم بانکی سنتی دسترسی پیدا کنند.

خارج از ونزوئلا، تصویری که شرکت به سرمایه‌گذاران نشان می‌دهد، پلتفرمی است که به مردم عادی آمریکای لاتین که با ابرتورم مواجه هستند، کمک می‌کند. اما در داخل ونزوئلا، این پلتفرم به راهکاری برای دور زدن تحریم‌های ایالات متحده تبدیل شده است که هدف آن‌ها قطع بخش‌های کلیدی رژیم مادورو از سیستم مالی بین‌المللی است.

طبق یک اسلاید ارائه که در یک رویداد معرفی شریک فقط با دعوت در کاراکاس در دسامبر گذشته نمایش داده شد، یک اقتصاددان دعوت‌شده توسط Kontigo توضیح داد که چگونه فناوری این شرکت به رژیم مادورو کمک می‌کند تا تحریم‌های ایالات متحده بر صادرات نفت کشور را دور بزند و درآمد حاصل از فروش نفت را به شکل ارز دیجیتال به اقتصاد داخلی بازگرداند.

با قطع کانال‌های مالی سنتی ونزوئلا توسط تحریم‌ها، دولت به‌طور فزاینده‌ای برای فروش نفت به استیبل‌کوین‌ها متکی شده است. اقتصاددان حاضر در این رویداد نشان داد که در نیمه دوم سال گذشته، نزدیک به ۸۰ درصد از درآمد نفتی کشور به شکل استیبل‌کوین دریافت شده است. این وجوه سپس از طریق بانک‌ها، صرافی‌های غیررسمی و پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال مجاز دولتی مانند Kontigo به بولیوار تبدیل می‌شدند.

روی یک اسلاید نوشته شده بود: "بازار ارز دیجیتال به نجات می‌آید."

به مدت چندین ماه، Kontigo انتقال وجوه بین حساب‌های کاربران در JPMorgan Chase را که اکثر آن‌ها مشمول ممنوعیت‌های تحریمی بودند، از طریق کانال‌های واسطه تسهیل می‌کرد.

در پایان سال گذشته، JPMorgan Chase به‌طور ناگهانی اقداماتی را برای قطع این کانال‌ها انجام داد. منابع فاش کردند که Stripe که پرداخت‌ها و تراکنش‌های Kontigo را پردازش می‌کرد، همکاری خود را با این شرکت پایان داده است.

منابع اعلام کردند که وقتی Kontigo با یک موسسه مالی دیگر ایالات متحده به توافق رسید، مدیران شرکت به آن‌ها اطلاع دادند که هیچ عملیات واقعی در داخل ونزوئلا ندارند. شریک اخیر اقداماتی را برای پایان دادن به رابطه خود با Kontigo انجام داده است.

در میان تحریم‌های ایالات متحده، ونزوئلا برای فروش نفت به استیبل‌کوین‌ها روی می‌آورد

در داخل ایالات متحده: یک استارتاپ پرمخاطب

Castillo شرکت Kontigo را با هدف استفاده از فناوری بلاک‌چین برای رسیدگی به مشکلات مالی روزمره ونزوئلا، جایی که ابرتورم و کمبود اعتبار باعث می‌شود مردم نتوانند پس‌انداز خود را حفظ کنند، تأسیس کرد. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد بولیوار را به یک ارز دیجیتال پایدارتر و متصل به دلار تبدیل کنند.

برای سرمایه‌گذاران ایالات متحده، Castillo استارتاپ خود را به عنوان گروهی از مهاجران رویاپرداز که سخت کار می‌کنند بسته‌بندی کرد؛ سرمایه‌گذاران اولیه گفتند که جذب این چشم‌انداز کمک به کسانی که واقعاً نیازمند هستند، شده‌اند.

در مواد تبلیغاتی، شرکت به Castillo و همکارانش اشاره کرد که به نوبت برای Uber رانندگی می‌کردند تا در حین ساخت شرکت، هزینه‌های زندگی را تأمین کنند، با تمرکز بر ایجاد یک سیستم مالی سازگار با "عصر فراوانی چند سیاره‌ای" برای جلوگیری از "صادرات شکست‌های پولی و اقتصادی زمین به مریخ."

در اواسط سال ۲۰۲۵، طبق یک ویدیوی تبلیغاتی منتشر شده در LinkedIn، Kontigo شروع به ارائه یک حساب بانکی "مجازی" رایگان ایالات متحده با حمایت JPMorgan Chase به کاربران کرد. منابع آشنا با این موضوع اعلام کردند که این حساب‌ها از طریق یک استارتاپ فین‌تک دیگر به نام Checkbook ارائه شده‌اند و JPMorgan Chase هیچ رابطه بانکی مستقیمی با Kontigo نداشته است. با این وجود، Kontigo همچنان از لوگوی برند بانک Chase در تبلیغات خود استفاده می‌کرد.

در دسامبر سال گذشته، تنها چند هفته قبل از تلاش برای حمله ایالات متحده برای سرنگونی رژیم مادورو، Kontigo اعلام کرد که یک دور تأمین مالی ۲۰ میلیون دلاری را تضمین کرده است، که سرمایه‌گذاران آن شامل Coinbase Ventures، Alumni Ventures و DST Capital بودند. Coinbase، Alumni و DST به درخواست‌ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

پس از دور تأمین مالی، Castillo ویدیویی را در LinkedIn منتشر کرد که در آن به عمارت "۲۳ میلیون دلاری" سیلیکون‌ولی خود می‌بالید، جایی که او و تیم ۷ نفره‌اش بدون وقفه خارجی در آن اقامت داشتند، با هدف افزایش درآمد سالانه خود به ۱۰۰ میلیون دلار در عرض ۶۰ روز.

Castillo اظهار داشت: "اگر حاضر نیستید کل تیم را به سان‌فرانسیسکو منتقل کنید، خود را در خانه‌ای حبس کنید تا زمانی که هدف محقق شود، پس شما به اندازه کافی جدی نیستید، شما سطح تشنگی ما برای موفقیت را ندارید، شما محکوم به شکست هستید."

طبق یک ویدیوی تبلیغاتی، این تأمین مالی با تلاش برای تغییر نام تجاری شرکت همزمان بود، و Kontigo ادعا کرد که به کاربران در سراسر جهان اجازه می‌دهد ارز دیجیتال متصل به دلار را بدون ارائه مدارک شناسایی بخرند و بفروشند.

Castillo در LinkedIn پست کرد: "جیمی دیمون، ما داریم می‌آییم"، و مدیرعامل JPMorgan Chase را خطاب قرار داد و بار دیگر به ساخت "بزرگ‌ترین بانک جهان" بالید.

نمایش یک صفحه بزرگ که رابط کاربری برنامه ارز دیجیتال Kontigo را با موجودی ۵۰۰۰ دلار و تاریخچه تراکنش نشان می‌دهد

در داخل ونزوئلا: روایتی دیگر

در ونزوئلا، Kontigo با مجوزی که توسط رگولاتور ارز دیجیتال کشور، Sunacrip صادر شده، فعالیت می‌کند و تأییدیه دولت برای انجام کسب‌وکار ارز دیجیتال را دارد. این مجوز به یک شرکت ونزوئلایی به نام Oha Technology اعطا شد که توسط وزیر دارایی ونزوئلا امضا شده است.

پس از آن، Kontigo به نظر می‌رسید تلاش می‌کند خود را از Oha دور کند و اعلام کرد که با موسسات محلی در همه بازارها همکاری می‌کند. با این حال، تا همین اواخر، وب‌سایت رسمی Kontigo همچنان مجوز عملیاتی صادر شده توسط Sunacrip را نمایش می‌داد و Oha را به عنوان یک شرکت تابعه در ونزوئلا فهرست می‌کرد. وب‌سایت شخصی Castillo نشان می‌دهد که او به عنوان مدیر ارشد عملیاتی Oha AI خدمت کرده است. در پیام‌های چت گروهی خصوصی که The Wall Street Journal مشاهده کرده، Castillo کسب مجوز Sunacrip در ژانویه ۲۰۲۵ را جشن گرفت و اسناد مجوز را به اشتراک گذاشت.

در طول یک رویداد راه‌اندازی فقط با دعوت در کاراکاس، سخنگوی شرکت بر نقش فزاینده مهم ارز دیجیتال در اقتصاد ونزوئلا تأکید کرد. اقتصاددان Asdrúbal Oliveros به حضار گفت که درآمد حاصل از فروش نفت تحریم‌شده به شکل استیبل‌کوین دریافت می‌شود که سپس به Kontigo و رقبای پلتفرم ارز دیجیتال مجاز آن مانند Crixto سرازیر می‌شود.

کاربران ونزوئلایی Kontigo می‌توانند از این برنامه برای انتقال وجوه به حساب‌های بانکی ونزوئلایی خود استفاده کنند، حتی اگر بانک تحت تحریم‌های وزارت خزانه‌داری ایالات متحده باشد.

نقطه عطف

مدت کوتاهی پس از اعلام یک دور تأمین مالی موفق، وضعیت Kontigo تغییر شدیدی کرد.

در پایان دسامبر گذشته، مقاله‌ای در The Information خبر قطع خدمات Kontigo توسط JPMorgan Chase را فاش کرد.

چند روز بعد، یک عملیات نظامی ایالات متحده رئیس‌جمهور مادورو را سرنگون کرد. مدت کوتاهی پس از آن، روزنامه‌نگار مستقل و تأثیرگذار فین‌تک Jason Mikula مقاله‌ای نوشت و Kontigo را به داشتن رابطه مخفی با یکی از پسران مادورو متهم کرد.

Kontigo فوراً مقابله کرد.

هنگامی که Sebastian Siemiatkowski، مدیرعامل پلتفرم پرداخت Klarna، مقاله Mikula را در Platform X به اشتراک گذاشت، حساب رسمی Kontigo پاسخ داد و اعلام کرد که این شرکت "کسانی را که این اطلاعات نادرست را پخش می‌کنند، پاسخگو خواهد کرد زیرا آن‌ها به شهرت تجاری شرکت آسیب می‌رسانند."

متعاقباً، Kontigo به کاربران اطلاع داد که پلتفرم دچار حمله هکری شده و در مجموع ۱۰۰۵ کاربر حدود ۳۴۱,۰۰۰ دلار از دست داده‌اند. شرکت اعلام کرد که خسارات کاربران را به‌طور کامل جبران کرده است.

در ویدیویی ۹ دقیقه‌ای که در ۱۲ ژانویه در شبکه‌های اجتماعی منتشر شد، Castillo به زبان اسپانیایی اظهار داشت که پلتفرم تحت حمله همزمان هکرها و منتقدان قرار دارد و هرگونه ارتباط بین Kontigo و رژیم مادورو را رد کرد.

او گفت: "واقعیت این است که موفقیت Kontigo نتیجه سال‌ها کار سخت، تاب‌آوری و پشتکار است. ما داماد، برادرزاده یا پسرعموی هیچ‌کس نیستیم."

با این وجود، با ادامه تشدید موضوع، به نظر می‌رسد عملیات شرکت با چالش‌های فزاینده‌ای مواجه است. طبق منابع آشنا با این موضوع، Stripe و Bridge هر دو همکاری خود را با Kontigo پایان داده‌اند و کاربران گزارش دادند که PayPal دیگر پرداخت‌های این برنامه را پردازش نمی‌کند. مجوز رگولاتوری ارز دیجیتال ونزوئلا که توسط Oha Technology نگهداری می‌شد، در ۸ ژانویه منقضی شد.

کیف پول رمزنگاری‌شده عمومی اصلی که در وب‌سایت رسمی Kontigo نمایش داده شده، در چند روز گذشته فعالیت تراکنشی کمی داشته یا اصلاً نداشته است. در ماه‌های قبل، این کیف پول حجم تراکنش هفتگی صدها هزار دلاری داشت، اما از ۱۹ ژانویه، تنها چند تراکنش حدود ۱ دلاری ثبت شده است.

لینک مقاله اصلی