L'Australie renforce la surveillance des cryptomonnaies avec 45 suppressions

L'autorité de régulation financière de l'Australie a déclaré le 7 septembre qu'elle avait annulé, suspendu ou refusé de renouveler 45 enregistrements de cryptomonnaies et de transferts d'argent au cours de l'année écoulée. Résumé

• AUSTRAC a supprimé 45 enregistrements de transferts d'argent et d'actifs virtuels par le biais de trois types d'actions réglementaires récemment.
• GetCoins a perdu son enregistrement après des plaintes et des allégations d'exploitation par des escroqueries d'investissement en cryptomonnaies organisées.
• L'enregistrement de Cryptolink a été suspendu pendant trois mois, couvrant son réseau de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies à l'échelle nationale.
• Le régulateur n'a pas identifié publiquement toutes les 45 entreprises ni séparé les fournisseurs de cryptomonnaies des expéditeurs.
• Les entreprises dont les enregistrements ont été annulés ne peuvent pas opérer et certaines personnes associées ont été référées à des partenaires d'application de la loi.

Le Centre australien des rapports et de l'analyse des transactions a déclaré que les actions d'enregistrement d'AUSTRAC avaient retiré les entreprises concernées de ses registres officiels. L'agence n'a pas identifié toutes les 45 entreprises ni divulgué combien étaient des fournisseurs de services d'actifs virtuels plutôt que des entreprises de transfert d'argent.

Selon sa déclaration, AUSTRAC a ciblé des entreprises qui étaient inactives, insolvables ou incapables de commencer ou de continuer à fonctionner. D'autres cas concernaient des enregistrements incorrects, des échecs à signaler des changements matériels ou des risques accrus de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
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Le PDG d'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que les entreprises dont les enregistrements avaient été annulés ne pouvaient plus fournir les services concernés. Le régulateur a également référé des personnes associées à certaines entreprises aux forces de l'ordre ou aux partenaires réglementaires australiens et étrangers.

"Le mouvement rapide d'argent à travers les frontières peut créer certains des plus hauts risques de BL/FT," a déclaré Thomas.

L'action représente une réponse administrative et de supervision plutôt qu'une constatation que toutes les 45 entreprises ont commis des crimes financiers. Les raisons déclarées par AUSTRAC couvrent des conditions allant de l'inactivité et de l'insolvabilité à l'exposition alléguée à des crimes financiers.

AUSTRAC a annulé GetCoins après des plaintes de clients

AUSTRAC a identifié BA Digital Ventures, qui opérait sous le nom de GetCoins, comme une entreprise touchée par le balayage d'un an. Son enregistrement en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels a été annulé le 4 juin, selon le registre public de l'agence.

Le régulateur a travaillé avec le Centre national australien de lutte contre les escroqueries après avoir reçu des plaintes de clients. AUSTRAC a ensuite demandé des informations sur les opérations de GetCoins pour évaluer si l'entreprise pouvait gérer son exposition au blanchiment d'argent.

"Ce VASP a été prétendument exploité par des escroqueries d'investissement en cryptomonnaies organisées," a déclaré AUSTRAC.

Le régulateur a présenté le lien avec les escroqueries d'investissement comme une allégation. Il n'a pas accusé GetCoins, BA Digital Ventures ou leurs directeurs d'organiser les schémas.

AUSTRAC n'a également pas divulgué le nombre de clients touchés, le montant prétendument perdu ou l'identité des groupes soupçonnés d'utiliser la plateforme. Sa déclaration a indiqué que l'annulation avait contribué à perturber l'activité d'escroquerie alléguée.

Le registre officiel répertorie plusieurs autres annulations d'enregistrements d'actifs virtuels au cours de 2026. Ils incluent Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia, Reserve Currency of Australia et Coast to Coast Vending.

Le régulateur a également annulé les enregistrements appartenant à Product.ST, AMSA Fintech et IT Solutions, A.K Smart Trader et Atpay Trading. AUSTRAC n'a pas déclaré que chaque entreprise de cette liste était liée à une conduite criminelle suspectée.

L'application des distributeurs automatiques de cryptomonnaies reste une priorité

AUSTRAC a séparément suspendu l'enregistrement de Cryptolink pendant trois mois à partir du 9 août. L'ordre a empêché l'entreprise d'exploiter son réseau de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies à travers l'Australie.

Le régulateur a cité des échecs concernant les rapports de transactions seuils et une demande d'information restée sans réponse. AUSTRAC a déclaré qu'il restait préoccupé par la capacité de Cryptolink à gérer des transactions à haut risque effectuées via ses machines.

Cryptolink avait précédemment complété un engagement exécutoire imposé en octobre 2025. Cette mesure faisait suite à des violations alléguées concernant des rapports de seuil tardifs et des faiblesses dans les évaluations des risques de blanchiment d'argent de l'entreprise.

L'opérateur a également payé un avis d'infraction de 56 340 A$. AUSTRAC a déclaré que Cryptolink avait ensuite échoué à respecter ses obligations de reporting de base malgré l'achèvement de l'engagement exécutoire.

Comme l'a rapporté crypto.news, les 96 distributeurs automatiques de crypto-monnaies de Cryptolink ont été mis hors ligne pendant que le régulateur surveillait sa conformité avec la suspension.

L'Australie avait déjà imposé une limite de 5 000 A$ pour les transactions de distributeurs automatiques de crypto-monnaies. Les opérateurs ont également été invités à renforcer les vérifications des clients, la surveillance des transactions et les avertissements contre les escroqueries.

Ces contrôles ont suivi une croissance rapide du secteur des distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie et des preuves que des escrocs dirigeaient des victimes vers des kiosques de conversion de liquidités en crypto. De telles machines peuvent permettre aux fonds de circuler rapidement après qu'une victime a déposé de l'argent et envoyé la crypto-monnaie achetée au portefeuille d'un escroc.

La présence d'un fournisseur enregistré ne signifie pas qu'AUSTRAC garantit ses services ou investissements. L'enregistrement confirme qu'une entreprise a intégré le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent, mais le fournisseur doit continuer à respecter ses obligations.

AUSTRAC a rendu son registre des fournisseurs de services d'actifs virtuels publiquement consultable en juin. Les consommateurs peuvent l'utiliser pour vérifier le nom légal d'une entreprise, son nom commercial et son statut d'enregistrement avant de transférer de l'argent ou des actifs numériques.

L'Australie élargit la surveillance des fournisseurs de crypto

Les 45 actions d'enregistrement font suite à des travaux de conformité antérieurs dans le secteur des actifs numériques en Australie. Dans une couverture connexe, AUSTRAC a examiné plus de 50 fournisseurs de crypto-monnaies et a pris des mesures contre 13 entreprises lors d'une campagne antérieure.

En mai 2026, le régulateur a ouvert deux campagnes de supervision axées sur les échanges locaux et les entreprises de crypto-monnaies de gré à gré. Il a commencé un engagement direct avec 36 entreprises offrant des services de conversion crypto-en-liquidités et 27 échanges locaux.

Les examens examinent les modèles commerciaux, les canaux de transaction, la gouvernance et la capacité à identifier et gérer les risques de blanchiment d'argent. Ils évaluent également si les fournisseurs sont préparés au cadre élargi de lutte contre le blanchiment d'argent de l'Australie.

Les échanges crypto-à-crypto, les services de garde d'actifs virtuels et certains fournisseurs de transfert relèvent désormais du régime plus large. La règle de voyage de l'Australie a également commencé à s'appliquer aux transferts d'actifs virtuels couverts le 1er juillet.

Comme précédemment rapporté, les échanges australiens doivent collecter des informations supplémentaires sur les transferts, y compris des détails sur les expéditeurs, les destinataires et les portefeuilles associés. L'auto-garde reste autorisée, bien que les transferts impliquant des plateformes réglementées puissent nécessiter des vérifications supplémentaires.

Ces exigences de lutte contre le blanchiment d'argent fonctionnent séparément du système de licence des services financiers de l'Australie. Une entreprise peut avoir besoin de l'enregistrement AUSTRAC, d'une licence de services financiers australiens ou des deux, selon les services et produits qu'elle propose.

L'enquête sur Western Union reste non résolue

La campagne d'enregistrement intervient également après qu'AUSTRAC a ouvert une enquête sur Western Union Financial Services Australia et sa maison mère américaine le 1er septembre.

L'enquête examine le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Western Union, la surveillance des transactions et la gouvernance d'entreprise. AUSTRAC a déclaré qu'il avait des préoccupations concernant la gestion des canaux de paiement à haut risque, des clients et des affiliés.

Le régulateur a précisé que les affiliés de Western Union ne sont pas eux-mêmes sous enquête. AUSTRAC décidera si une action d'exécution est appropriée après avoir terminé son enquête.

Son examen fait suite à un audit externe commandé en 2025 et à des engagements réglementaires antérieurs avec la société de transfert d'argent. Western Union s'est engagé à résoudre les problèmes soulevés par l'audit, selon AUSTRAC.

Les entreprises de crypto-monnaies font face à une date limite supplémentaire le 30 septembre. Comme l'a rapporté crypto.news, les entreprises de biens numériques qualifiées doivent demander des licences financières avant l'expiration de l'allègement temporaire de l'application.

À partir d'octobre, les entreprises opérant en dehors des conditions d'allègement pourraient faire face à des mesures d'exécution civiles ou pénales. L'exigence ne s'applique que lorsque leurs produits ou services relèvent des lois existantes sur les services financiers.

AUSTRAC n'a pas fixé de date de clôture pour son examen plus large des fournisseurs d'actifs virtuels et de remises. Thomas a déclaré que le régulateur continuerait à retirer les entreprises qui ne parviennent pas à gérer les risques de criminalité financière ou à satisfaire aux exigences de déclaration. Lire la suite : Un mineur de Bitcoin a qualifié le coût de 5,68 $ pour 50 BTC de perte