Les gains en cryptomonnaie se sont transformés en perte de 4,5 millions de roubles pour une Russe

Les gains en cryptomonnaie ont attiré une résidente de Penza : après avoir répondu à une offre d'emploi de consultant financier, elle a transféré 4,5 millions de roubles à des escrocs, espérant obtenir des revenus grâce à des opérations avec des actifs numériques.

Comment le schéma a commencé

La femme cherchait un emploi sur un site de recherche d'emploi et a publié son CV. Peu après, un inconnu l'a contactée, s'est présenté comme un employeur et lui a proposé un poste de consultant financier.

Au début, tout semblait être une sélection à distance ordinaire : des vidéoconférences de formation étaient organisées avec la candidate et on lui expliquait ce qu'elle serait censée faire. Plus tard, elle a été invitée à Moscou. Là, on l'a convaincue que le revenu principal ne viendrait pas de son poste, mais des investissements en cryptomonnaie.

Comment la femme a perdu son argent

Pour participer au schéma, on lui a demandé une grosse contribution. D'abord, la résidente de Penza a utilisé ses économies, puis elle a contracté un prêt à la banque. Chaque transaction bancaire était envoyée aux malfaiteurs, qui assuraient que l'argent était placé sur un compte pour le trading d'actifs numériques.

Pendant un certain temps, le tableau de bord personnel montrait une augmentation du solde. Cela donnait l'impression que le trading se déroulait avec succès et que les investissements rapportaient des bénéfices. Mais lorsque la femme a décidé de retirer ses gains, l'accès à la plateforme a été bloqué, et elle n'a pas pu récupérer son argent.

Pourquoi de telles légendes semblent convaincantes

La fraude avec des actifs numériques est souvent déguisée en finances et investissements légaux. Les escrocs intègrent des termes et des noms familiers dans la conversation :

• Blockchain.
• Bitcoin.
• Ethereum.
• Minage.
• Preuve de participation.
• Liquidité.
• Taux par rapport au dollar américain.
• Plateformes Coinbase et Binance.
• Transfert rapide via un service d'échange en ligne.

Dans de tels schémas, ce n'est pas la complexité des termes qui est importante, mais le contrôle sur l'argent. Si l'actif n'est pas clairement reflété dans la comptabilité, le compte ne peut pas être vérifié, et le retrait de fonds dépend uniquement d'intermédiaires inconnus, le risque de perdre des investissements devient extrêmement élevé.

Même les gains réels en cryptomonnaie ne garantissent pas de bénéfices : le résultat dépend de l'expérience, de la stratégie, du marché et de la taille du capital. Les principaux risques se présentent comme suit :

• Volatilité : le prix d'un actif peut rapidement augmenter ou chuter brusquement.
• Risques techniques : une défaillance de la plateforme, une erreur de transfert ou une vulnérabilité du portefeuille peuvent entraîner une perte d'argent.
• Risques réglementaires : les règles pour les actifs numériques peuvent changer et affecter l'accès aux services.
• Fraude : les malfaiteurs présentent de fausses plateformes et "employeurs" comme des projets légitimes.
• Perte d'accès au portefeuille : sans clés ou mot de passe, il peut être impossible de récupérer les actifs.

Ce qu'il est important de savoir sur les gains en cryptomonnaie

Il est possible de gagner de l'argent avec la cryptomonnaie, mais ce n'est pas un revenu garanti. Le résultat dépend de l'expérience, de la stratégie, de la situation du marché, de la liquidité de l'actif, de la taille du capital de départ et de la volonté de supporter des baisses. Plus le bénéfice attendu et la rapidité des gains sont élevés, plus le risque de perdre de l'argent est important.

Les principales méthodes de gains varient en complexité et en risques :

• Trading : achat et vente d'actifs en fonction des mouvements de prix ; nécessite de l'expérience et de la discipline.
• Investissements à long terme : achat de cryptomonnaie en prévision d'une augmentation de prix, mais sans garantie de bénéfice.
• Minage : obtention de pièces pour le soutien du réseau, où l'équipement, les coûts et les conditions du marché sont importants.
• Staking : blocage de pièces pour obtenir des récompenses, tout en sachant que le prix de l'actif peut baisser.
• DeFi : travail avec des services décentralisés, y compris le prêt, le farming et les pools de liquidité ; la rentabilité est liée aux risques techniques et de marché.
• NFT : achat et vente d'objets numériques, où la demande peut changer rapidement.

Il est plus sûr de commencer avec un petit montant, une plateforme vérifiée, un portefeuille séparé et une protection des comptes. Avant d'acheter, il est conseillé de regarder la capitalisation, la liquidité, la technologie du projet, l'équipe, la réputation et de ne pas investir tout son argent dans un seul actif.

Sans capital de départ, on utilise parfois des airdrops, des bounty, des faucets et des programmes d'affiliation, mais ces gains sont généralement instables et comportent également un risque de fraude. L'idée de gagner 100 dollars par jour semble réaliste seulement avec un capital suffisant, de l'expérience et une grande disposition au risque ; pour un débutant, cela ne devrait pas être un objectif.

La police enquête sur l'affaire

Après le blocage de l'accès, la résidente de Penza a contacté la police. Les enquêteurs ont ouvert une affaire criminelle pour fraude à grande échelle. Pour cette infraction, les coupables risquent jusqu'à dix ans de prison.

Une histoire similaire s'est produite auparavant avec une résidente de Salehard. Elle a également été convaincue d'investir dans des opérations avec des actifs numériques, promettant des revenus en cryptomonnaie. En conséquence, la femme a perdu 9,4 millions de roubles.