La FCA intensifie la répression contre les traders de crypto-monnaies peer-to-peer illégaux à Londres

L'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni a ciblé trois établissements londoniens soupçonnés de gérer des activités de trading de crypto-monnaies peer-to-peer illégales, étendant une campagne d'application contre les activités d'actifs numériques non enregistrées.

Résumé

• La FCA a ciblé trois établissements londoniens soupçonnés de gérer des activités de trading de crypto-monnaies peer-to-peer illégales lors d'une opération le 10 septembre.
• Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les trois lieux alors que la FCA travaillait aux côtés de HMRC et de la police métropolitaine.
• Aucun commerce de crypto-monnaies peer-to-peer n'est actuellement enregistré auprès de la FCA, tandis que des preuves d'une opération d'avril soutiennent les enquêtes en cours.

Selon la FCA, l'opération a été menée le 10 septembre en collaboration avec HM Revenue & Customs et le Service de police métropolitaine. Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les trois lieux, exigeant des traders qu'ils cessent toute activité de crypto-monnaie suspectée d'être illégale.

Le trading de crypto-monnaies peer-to-peer implique des personnes achetant et vendant des actifs numériques directement entre elles. Les transactions personnelles ne nécessitent pas d'enregistrement auprès de la FCA, mais quiconque exerçant cette activité à titre professionnel au Royaume-Uni doit avoir l'enregistrement approprié. Aucun commerce de crypto-monnaies peer-to-peer n'est actuellement enregistré auprès du régulateur.

La FCA a déclaré que les opérateurs non enregistrés peuvent fournir une voie aux criminels pour déplacer et blanchir des fonds illicites, car les entreprises opérant en dehors de son système d'enregistrement évitent les contrôles conçus pour détecter et prévenir le blanchiment d'argent.

"En travaillant avec nos partenaires, nous continuons à suivre et à perturber les activités de crypto-monnaies illégales," a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application et de la surveillance du marché à la FCA. "Quiconque gère une entreprise de crypto-monnaies peer-to-peer non enregistrée devrait supposer que nous les surveillons."

La FCA élargit sa répression contre le trading de crypto-monnaies peer-to-peer illégal

La dernière opération prolonge l'activité d'application qui a commencé plus tôt cette année. En avril, la FCA et des agences partenaires ont ciblé huit lieux londoniens soupçonnés d'héberger des entreprises de crypto-monnaies peer-to-peer non enregistrées, a précédemment rapporté crypto.news.

Lors de l'opération du 22 avril, la FCA a travaillé avec HMRC et l'Unité régionale de lutte contre la criminalité du Sud-Ouest. Des lettres de cessation et d'abstention ont été émises dans les huit lieux, tandis que les preuves collectées lors des inspections ont été conservées pour des enquêtes criminelles.

Le régulateur a déclaré que les preuves recueillies lors de cette opération sont désormais utilisées pour soutenir les enquêtes criminelles en cours et d'autres actions d'application. Comme l'action de septembre, les inspections antérieures ont été menées en vertu des Règlements de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds de 2017.

Les responsables de la FCA ont concentré leurs efforts d'application sur les entreprises menant des activités de crypto-monnaies sans l'enregistrement requis dans le cadre existant de lutte contre le blanchiment d'argent. Le régulateur est responsable de la supervision des entreprises de crypto-monnaies pertinentes au Royaume-Uni pour leur conformité aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et de financement du terrorisme depuis 2020.

Le sergent détective Sathish Alalasundaram du Service de police métropolitaine a déclaré que les enquêteurs font face à des défis car les crypto-monnaies permettent aux fonds de se déplacer rapidement à travers les juridictions.

"Les forces de l'ordre et les agences partenaires travaillent très dur pour lutter contre les activités criminelles impliquant des actifs numériques," a déclaré Alalasundaram. "La nature complexe de la crypto-monnaie, combinée à la rapidité avec laquelle les fonds peuvent être déplacés à travers les juridictions, pose des défis permanents pour ceux qui enquêtent."

Il a déclaré que la police métropolitaine continue d'adapter ses capacités d'enquête et ses méthodes de perturbation à mesure que les criminels changent leur utilisation des actifs numériques.

La FCA a précédemment poursuivi des entreprises de crypto-monnaies non enregistrées

Les opérations à Londres font suite à plusieurs affaires d'application impliquant des entreprises de crypto-monnaies opérant sans enregistrement auprès de la FCA.

L'un des premiers cas du régulateur impliquait Olumide Osunkoya, qui a plaidé coupable en septembre 2024 à des infractions liées à un réseau de distributeurs automatiques de crypto-monnaies illégaux ayant traité 2,6 millions de livres sterling de transactions entre décembre 2021 et septembre 2023.

Osunkoya a admis avoir exploité des distributeurs automatiques de crypto-monnaies sans l'enregistrement requis, ainsi que des infractions impliquant de faux documents et des biens criminels. Il a ensuite été condamné à quatre ans de prison, devenant la première personne au Royaume-Uni à recevoir une peine criminelle pour des activités de crypto-monnaies non enregistrées.

Une action d'application distincte en juin 2024 a abouti à l'arrestation de deux résidents de Londres soupçonnés d'exploiter un échange de crypto-monnaies illégal. Les autorités croyaient que plus d'un milliard de livres sterling d'actifs crypto non enregistrés avaient été achetés et vendus par le biais de l'entreprise.

La FCA a inspecté des bureaux liés aux suspects, tandis que des agents de la police métropolitaine ont perquisitionné deux propriétés résidentielles et saisi plusieurs appareils numériques. Les deux individus ont été interrogés sous caution et libérés sous caution pendant que l'enquête se poursuivait.

L'application a continué en juillet 2025 lorsque la FCA et la police métropolitaine ont perquisitionné quatre locaux dans le sud-ouest de Londres. Sept distributeurs automatiques de crypto-monnaies ont été saisis et deux personnes ont été arrêtées sous soupçon de blanchiment d'argent et d'exploitation d'un échange d'actifs crypto illégal.

Les entreprises de crypto-actifs au Royaume-Uni fournissant des services couverts par les réglementations existantes sur le blanchiment d'argent doivent s'enregistrer auprès de la FCA et se conformer aux contrôles applicables en matière de criminalité financière. L'exploitation de services couverts dans le cadre d'une activité sans l'enregistrement requis peut entraîner des mesures d'application.

La surveillance des crypto-monnaies au Royaume-Uni s'élargira en octobre 2027

L'opération du 10 septembre intervient peu avant l'ouverture par la FCA des demandes pour le cadre d'autorisation des crypto-monnaies à venir au Royaume-Uni.

Selon les dernières directives de la FCA publiées le 16 septembre, les demandes pour le nouveau régime ouvriront le 30 septembre 2026. Les entreprises cherchant des arrangements transitoires doivent postuler avant le 28 février 2027, avant que le cadre ne devienne obligatoire le 25 octobre 2027.

Le système à venir élargira la surveillance de la FCA au-delà des exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et de promotion financière qui s'appliquent actuellement à une grande partie du secteur. Les activités couvertes par le nouveau cadre incluent l'exploitation de plateformes de trading d'actifs crypto, la protection des actifs crypto, la gestion et l'organisation de transactions, l'émission de stablecoins qualifiés et l'organisation de staking d'actifs crypto.

L'enregistrement existant en vertu des réglementations sur le blanchiment d'argent ne sera pas automatiquement converti en autorisation dans le nouveau système. Les entreprises déjà enregistrées auprès de la FCA devront évaluer leurs activités et demander les autorisations pertinentes si elles souhaitent continuer à fournir des services réglementés après l'entrée en vigueur des nouvelles règles.

Le régulateur a finalisé des règles clés sur les crypto-monnaies en juin concernant la résilience financière, l'intégrité du marché, les stablecoins et les exigences pour les consommateurs. Les entreprises soutenant les clients qui achètent, échangent ou détiennent des crypto-monnaies seront soumises à des normes incluant des exigences de capital et des tests de résistance, tandis que les dispositions sur l'intégrité du marché couvriront des comportements tels que le délit d'initié et la manipulation du marché.

Jusqu'au 25 octobre 2027, les crypto-monnaies restent largement en dehors du cadre réglementaire complet des services financiers du Royaume-Uni, à l'exception de domaines tels que les exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et les promotions financières. La FCA conseille aux consommateurs d'utiliser son outil de vérification des entreprises pour établir si une entreprise de crypto-monnaies a l'enregistrement ou les autorisations requises avant de traiter avec elle.

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