L'FCA propone controlli potenziati per i portafogli personali nella guida sulle criptovalute

L'Autorità di Condotta Finanziaria del Regno Unito (FCA) ha proposto controlli potenziati sui trasferimenti di criptovalute che coinvolgono portafogli personali, o non ospitati, come buona pratica in una guida non vincolante. La FCA ha aperto la consultazione CP26/38 il 23 ottobre, cercando feedback sulle modifiche alla sua Guida contro il Crimine Finanziario fino al 24 dicembre 2026. Le proposte si concentrano su come le aziende valutano i trasferimenti e gestiscono i controlli contro il crimine finanziario. La sezione di bozza FCG 3.2.8 suggerisce di applicare una due diligence potenziata alle transazioni che coinvolgono portafogli non ospitati. Per i trasferimenti da portafogli personali a aziende del Regno Unito, la guida sottolinea la responsabilità dell'azienda ricevente di verificare il trasferimento. La guida non è vincolante e la FCA chiarisce che non impone nuovi requisiti. Si aspetta che le aziende considerino la guida quando stabiliscono i controlli, ma allontanarsi da essa non costituisce una violazione delle regole della FCA. Le proposte affrontano anche come le aziende determinano i punteggi di rischio e le regole di tracciamento, criticando l'uso di tecnologie di terze parti senza giustificazione chiara. I doveri esistenti ai sensi della Regola di Viaggio del Regno Unito richiedono alle aziende di criptovalute di raccogliere e condividere informazioni sui trasferimenti dal 1° settembre 2023. La FCA non prevede che gli aggiornamenti proposti aumenteranno significativamente l'attività di conformità o i costi per i consumatori. La consultazione include aziende supervisionate dalla FCA per il crimine finanziario, comprese le aziende di criptovalute ai sensi delle Normative sul Riciclaggio di Denaro.

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