Генеральный прокурор Аризоны предостерегает: мошенничество с Crypto ATM растет

Key Takeaways

• Генеральный прокурор Аризоны Крис Мэйес выпустила предупреждение о нарастании угрозы мошенничества с Crypto ATM, так как в 2024 году жители Аризоны потеряли более 177 миллионов долларов.
• Разработан новый формуляр жалобы на мошенничество, чтобы помочь жертвам сообщать о потерях в течение 30 дней.
• В Аризоне введены новые законы, ограничивающие транзакции через Crypto ATM и обеспечивающие возмещение потерь жертвам мошенничества.
• Врачи и юристы предупреждают о необходимости лицензирования криптоопераций на фоне судебных процессов и законодательных изменений.
• На международном уровне принимаются меры по уменьшению мошенничества с Crypto ATM, включая запреты и усиление контроля.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:15:10

Генеральный прокурор Аризоны, Крис Мэйес, выдвинула серьезное предупреждение жителям о нарастании угрозы мошенничества с помощью криптобанкоматов, зная, что в 2024 году потери жителей штата превысили 177 миллионов долларов. Это заявление стало частью масштабной борьбы с мошенничеством в сфере криптобанкоматов, охватившей не только США, но и другие страны. Федеральное бюро расследований (FBI) фиксирует 99%-ный рост жалоб, с общими потерями, превышающими 246 миллионов долларов в том же году.

Сложившаяся ситуация требует от законодателей спешных действий для защиты уязвимых потребителей. В заявлении Мэйес подчеркивает, что жителям Аризоны следует проявлять осмотрительность при использовании криптобанкоматов и избегать отправки денежных средств незнакомым людям. Если вы стали жертвой криптомошенничества, настоятельно рекомендуется подать жалобу через специальную форму.

Новые законы Аризоны нацелены на борьбу с мошенничеством

Мошенники обычно связываются со своими жертвами через нежелательные звонки или текстовые сообщения, притворяясь представителями банков, правоохранительных органов или близких людей, после чего они настаивают на том, чтобы их жертвы вкладывали наличные средства в один из примерно 600 криптобанкоматов Аризоны. Как только средства попадают в такие аппараты, их практически невозможно вернуть. По данным полиции Скоттсдейла, только в этом году потери превышают 5 миллионов долларов.

Фактически, как утверждает Мэйес, мошенники все чаще используют Crypto ATM для обмана жителей Аризоны, украдая более 170 миллионов долларов в прошлом году. Она добавляет: “Если вас направляют на использование одного из таких устройств, существует очень высокая вероятность, что вас обманывают”. Чтобы уменьшить количество таких случаев, штат сотрудничает с шерифом округа Явапай, Дэвидом Родсом, по установке предупреждающих знаков на криптобанкоматы.

С сентября 2025 года действует закон о предотвращении мошенничества с Crypto Kiosk License, ограничивающий дневные транзакции для новых клиентов до 2000 долларов и до 10 500 долларов для постоянных пользователей. Закон также требует от операторов полного возмещения жертвам, подавшим заявление в полицию в течение 30 дней. На фоне критики криптовалютных счетов SB 1373 и SB 1024, введено жесткое регулирование в этой области. Губернатор Хоббс также подписал законопроект HB 2749, создающий государственный биткоин-резерв, финансируемый неиспользованными цифровыми активами.

Законодательные процессы и судебные разбирательства меняют отрасль

На фоне ужесточения мер защиты потребителей Аризоны, судебные разбирательства разворачиваются по всей стране против некоторых крупнейших операторов сектора. Генеральный прокурор Вашингтона, Брайан Швальб, подал иск против компании Athena Bitcoin, после того как выяснилось, что 93% ее депозитов за первые пять месяцев в округе были связаны с мошенничеством. В результате один из местных жителей потерял 98 тысяч долларов в 19 транзакциях, в основном в возрасте 71 года.

Athena также пытается скрывать дополнительные 26% комиссий, не предлагая возвратов жертвам. Швальб заявляет: “Athena знает, что ее машины используются в основном мошенниками, но выбирает смотреть в другую сторону, продолжая зарабатывать на скрытых комиссиях.”

Это дело не является единичным. Федеральные прокуроры в Чикаго предъявили обвинения Фирасу Иссе, директору Crypto Dispensers, по обвинению в заговоре с целью отмывания денег, заявляя, что его сеть обработала 10 миллионов долларов, связанных с мошенничеством и незаконным оборотом наркотиков.

Между тем, прокурор Манхэттена Элвин Брэгг призывает законодателей Нью-Йорка ужесточить меры против нелицензированных криптоопераций, предупреждая о 51-миллиардной уголовной экономике и настаивая на обязательном лицензировании для всех криптовалютных компаний.

Законодательство в США и на международной арене

Эти законодательные инициативы стали реакцией на серию правоприменительных действий. Сенатор Дик Дурбин предложил законопроект о предотвращении мошенничества с Crypto ATM — Законопроект S. 710, который требует обязательной регистрации в Казначействе, установки предупреждений о мошенничестве, ограничения транзакций и возвратов средств жертвам по всей стране. Аналогичные законопроекты были введены в Висконсине, где количество таких устройств достигает 582, с ограничением дневных операций до 1000 долларов и строгими проверками личности.

На международной арене аналогичные меры приняты в Новой Зеландии, где был введен полный запрет на криптобанкоматы в рамках реформ по борьбе с отмыванием денег. Министр внутренних дел Австралии Тони Берк заявил, что аппараты Crypto ATM представляют собой продукт высокого риска. Австралийское агентство AUSTRAC назвал 85% средств топовых пользователей криптобанкоматов связанными с мошенничеством.

Подобными заявлениями, цитирует Шпокан в Вашингтоне, тоже первая в США, полностью запретила использование этих устройств после раскрытия случаев мошенничества.

Несмотря на усиление контроля, активность в отрасли полностью не остановлена. Штат Вашингтон потребовал от Coinme прекратить операции и вернуть 8 миллионов долларов после того, как регуляторы обнаружили незаконное присвоение незаявленных клиентских средств. Тем временем Polygon заинтересована в приобретении этой компании за сумму от 100 до 125 миллионов долларов, с помощью Architekt Partners, предоставлявших финансовые консультации.

Bitcoin Bancorp недавно объявила о планах разворачивания 200 новых криптобанкоматов в Техасе, где уже действует более 4000 устройств, находящихся под одним из самых четких регулирующих режимов в стране.

FAQ

Как защитить свою криптовалюту от мошенничества?

Чтобы защитить свою криптовалюту, никогда не используйте криптоматы для перевода средств незнакомым лицам, проверяйте информацию о транзакциях и используйте безопасное программное обеспечение для хранения.

Какие меры приняты в Аризоне для борьбы с мошенничеством на криптовалютных банкоматах?

В Аризоне введены ограничения на суммы транзакций и требование к операторам возвращать средства, украденные у жертв, подавших жалобы в полицию в течение 30 дней.

Какие международные инициативы принимаются для регулирования криптобанкоматов?

Страны, такие как Новая Зеландия и Австралия, приняли решения о запрете или ужесточении контроля над криптобанкоматами в рамках борьбы с отмыванием денег.

Что делать, если вы стали жертвой криптомошенничества?

Обратитесь в правоохранительные органы и подайте жалобу через специальные формы для регистрации потерь от мошенничества с криптовалютой.

Почему важен контроль над криптобанкоматами?

Контроль необходим для предотвращения использования банкоматов в мошеннических схемах и защиты пользователей от финансовых потерь.