BCRA посилює контроль за шахрайством у електронних платежах

Національний банк Аргентини (BCRA) впроваджує нові заходи для запобігання шахрайству в електронних платежах. З цього місяця адміністратори миттєвих переказів отримають доступ до публічної інформації для покращення своїх інструментів аналізу та моніторингу. Ця інформація дозволить створити профіль ризику шахрайства для кожного користувача, який буде надано безкоштовно фінансовим установам та постачальникам платіжних послуг (PSPCP) для використання в транзакційному моніторингу та перевірці клієнтів відповідно до норм «знай свого клієнта» (KYC). Ініціатива спрямована на виявлення рахунків, які можуть бути використані для каналу коштів на незаконні азартні ігри, ідентифікуючи незвичайні транзакційні патерни. BCRA підкреслює, що мета полягає в зміцненні захисту користувачів за допомогою інструмента, який доповнює існуючі моделі аналізу в національній платіжній системі. Грошова влада наголошує, що через конфіденційне та відповідальне управління інформацією формується схема запобігання, яка об'єднує інформацію, технології та співпрацю між учасниками системи, з метою зміцнення безпеки операцій та підтримки довіри користувачів до електронних переказів.