Колумбія оновлює контроль за відмиванням грошей: як це вплине на криптовалюти?

• Вплив на екосистему є очевидним, особливо в сфері обміну фіатних грошей на криптовалюти.
• Інструменти контролю SFC не є забороною на використання криптовалют.

Фінансова суперінтенданція Колумбії (SFC) впровадила оновлення своїх інструментів нагляду за Системою управління ризиками відмивання активів та фінансування тероризму (SARLAFT). Організація представила автоматизовані рекомендації для традиційних банківських установ, які безпосередньо вплинуть на функціонування ринку криптовалют у цій країні.

Ця міра збільшить жорсткість у переказах фіатних грошей, пов'язаних з купівлею та продажем біткойнів (BTC) та інших криптоактивів.

Основним каталізатором цього оновлення є зростаючий міжнародний тиск і необхідність дотримання глобальних рекомендацій Групи фінансових дій (GAFI). Міжнародна організація вимагає від країн суворого контролю за рухом активів у цифровому середовищі, що зобов'язує колумбійські банки посилити процеси нагляду за сектором.

Як зазначає SFC, ці оновлення спрямовані на контрольовані установи, особливо на посадових осіб з дотримання норм і на відповідальних за управління ризиками, а також на інші сфери установ, що контролюються SFC.

Ця ситуація загострюється після завершення пілотних тестів регуляторного пісочниці в липні 2024 року, коли традиційний фінансовий сектор вперше взаємодіяв контрольовано з уповноваженими платформами обміну цифровими активами.

Найближчий вплив на користувачів і компанії в секторі відобразиться у більшій жорсткості на вході та виході фіатних грошей у екосистему криптовалют.

Традиційні банки, відповідно до нових показників SFC, контролюватимуть банківські перекази, спрямовані до або з бірж біткойнів. Це може призвести до збільшення блокувань банківських рахунків і заморожування коштів, якщо фізичні або юридичні особи не зможуть повністю обґрунтувати походження та призначення своїх капіталів.

Це важливо, враховуючи, що Колумбія займає 29-е місце в Глобальному рейтингу прийняття цифрових активів, складеному компанією Chainalysis, а також є п'ятим найбільшим ринком криптоактивів у Латинській Америці, як повідомляє CriptoNoticias. Це свідчить про те, що екосистема криптовалют у кавовій країні є активною та зростаючою.

З іншого боку, міжнародний тиск з боку GAFI змушує приймати так звану Правило подорожі. Отже, платформи обміну, які прагнуть працювати в рамках закону або підтримувати партнерство з традиційними банківськими установами, повинні обов'язково збирати дані про замовників і бенефіціарів кожної транзакції цифрових активів.

Крім того, компанії будуть змушені впроваджувати розширені інструменти аудиту записів для відстеження трасування фінансових операцій своїх клієнтів, враховуючи, що в Колумбії понад 100 торгових точок приймають BTC як засіб оплати.

Хоча нові інструменти контролю SFC не є прямою забороною на використання криптовалют, вони формують сценарій тертя для учасників ринку.

Торговля між сторонами (P2P) та арбітраж без строгих процесів перевірки особи побачать набагато більш обмежений ландшафт для роботи через місцеву фінансову систему, оскільки банки матимуть право кваліфікувати ці транзакції як високоризикові.

У довгостроковій перспективі інвестиції в департаменти дотримання норм можуть створити бар'єр для нових фінансових технологій у країні, обмежуючи формальний ринок лише кількома фінансовими учасниками.

Попри все це, нормативні акти суперінтенданції встановлюють стандарт, який можна вважати попереднім кроком до обговорення закону комплексного характеру в Конгресі Колумбії, метою якого буде забезпечити, щоб екосистема цифрових валют функціонувала симетрично за тими ж параметрами контролю, що й традиційна фінансова система.

Фактично, тиск на встановлення норм для використання біткойна в Колумбії зростає, оскільки в цій країні близько 6 мільйонів людей вже працюють з платформами, пов'язаними з криптовалютами, згідно з даними Колумбійської торгової палати електронної комерції.

З новими інструментами SFC встановлює більш комплексний фінансовий контроль, який, хоч і непрямо, впливає на екосистему криптовалют у Колумбії. Однак, щоб це призвело до більш формального регулювання, ще потрібно пройти довгий шлях. Але все здається, що все йде до того, щоб прискорити законодавство та нормативи, які врешті-решт дадуть свободу сектору, який прийшов, щоб залишитися в кавовій країні.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.