Криптовалюта проти готівки: у Лондоні обшукано три нелегальні пункти обміну

Обшук у Лондоні, де готівка обмінюється на криптовалюту. Фінансовий контрольний орган , британський фінансовий регулятор , провів обшуки на трьох торгових майданчиках peer-to-peer, які працювали без реєстрації в столиці. Ці магазини обмінювали готівку на біткоїни або стейблкоїни без жодної перевірки особи.

До цього часу FCA в основному обмежувалася публічними попередженнями та чорним списком незареєстрованих компаній. Тепер її агенти заходять у задні кімнати, супроводжувані поліцією.

Ключові моменти

• FCA обшукала три незареєстровані торгові майданчики криптовалюти peer-to-peer у Лондоні, за даними CoinDesk
• Ведення діяльності з обміну криптовалюти без реєстрації загрожує двома роками в'язниці та штрафом без обмежень
• Лише близько п'ятдесяти компаній зареєстровані в крипто-реєстрі FCA, що становить близько 14% прийнятих заявок
• Повний режим ліцензування, інтегрований у Закон про фінансові послуги та ринки, впроваджується цього року

FCA переходить від попередження до обшуку в лондонському P2P

Торгівля peer-to-peer означає прямий обмін між двома сторонами , без централізованої платформи для ведення книги замовлень. Лондонська версія нагадує місцеву торгівлю: вітрина, група в Telegram або WhatsApp, пачка грошей на прилавку і криптовалюти зараховані на гаманець через кілька хвилин.

Комісії високі, банківський слід відсутній , а KYC (знай свого клієнта, перевірка особи клієнтів) просто відсутня. Цей канал в першу чергу служить тим, хто має обтяжливу готівку для обміну.

Національне агентство з боротьби зі злочинністю наприкінці 2024 року ліквідувало два російськомовні мережі , Smart і TGR, які конвертували в криптовалюту готівку британських наркоторговців . Операція Destabilise закінчилася 84 арештами та вилученням понад 20 мільйонів фунтів стерлінгів у банкнотах та криптовалютах.

Фізичні особи, які обмінюють біткоїни між собою, не підпадають під ці операції. Порушення виникає внаслідок ведення діяльності з обміну в комерційних цілях компанією, яка відсутня в реєстрі FCA, незалежно від обсягу, що обробляється на прилавку. Британський регулятор посилює контроль над обмінами криптовалюти з рук у руки -- Джерело: Compte X

Криптовалюта у Великій Британії: реєстрація FCA, єдина червона лінія

З січня 2020 року будь-яка британська компанія, що пропонує обмін криптоактивів або зберігання гаманців , повинна зареєструватися в FCA відповідно до Правил боротьби з відмиванням грошей 2017 року. Відсутність реєстрації є злочином, що карається двома роками в'язниці та штрафом без обмежень.

Фільтр суворий: лише близько п'ятдесяти компаній зареєстровані, з рівнем прийняття заявок близько 14% з моменту відкриття режиму, що змусило багатьох серйозних гравців переїхати до Дубая або Європейського Союзу.

Судовий прецедент має ім'я. Олуміде Осункоя експлуатував 28 автоматів з криптовалютою без реєстрації , з обсягом транзакцій близько 2,6 мільйона фунтів стерлінгів, перш ніж отримати чотири роки в'язниці. Жоден оператор крипто-АТМ ніколи не отримував схвалення регулятора, тому всі машини, встановлені на британській землі, є незаконними за визначенням , і FCA проводить численні дні дій, щоб їх відключити.

Цей тиск на нелегальні канали відбувається в той момент, коли задекларовані гравці нарешті отримують можливість. Повний режим ліцензування, який включає обмін, зберігання та стейблкоїни в рамках Закону про фінансові послуги та ринки , впроваджується цього року . З жовтня 2025 року британські інвестори знову можуть купувати ETN (облігації, що торгуються на біржі, цінні папери, які повторюють курс активу), забезпечені біткоїном, після чотирирічної заборони.

Жодна з трьох лондонських адрес не була зареєстрована в FCA. На даний момент регулятор не оголосив про обвинувачення. Тариф, однак, відомий: два роки ув'язнення за ведення незареєстрованої криптовалютної діяльності, і більше, якщо додаються звинувачення у відмиванні грошей або підробці, як у відомій справі з АТМ пана Осункоя.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.