Гватемала впроваджує контроль за відмиванням грошей для криптовалютних бірж з вересня 2026 року

Указ 15-2026 набуде чинності в Гватемалі 17 вересня 2026 року, зобов'язуючи біржі та кастодіанів криптовалют звітувати про транзакції перед Інтендантством спеціальної перевірки (IVE) Суперінтендантства банків (SIB). Нормативний акт класифікує ці установи як Постачальників послуг віртуальних активів (PSAV), до яких входять бізнеси, що здійснюють обмін криптоактивів на місцеву валюту або іноземні валюти, а також зберігання цифрових коштів третіх осіб. Законодавство має на меті оновити юридичну базу Гватемали та зміцнити механізми для запобігання та управління ризиками, пов'язаними з незаконною діяльністю. PSAV повинні застосовувати належну обачність до клієнтів, реєструвати власність юридичних осіб з порогом у 15% та зберігати записи протягом п'яти років. Закон виключає користувачів, які лише зберігають біткоїн або цифрові активи у власних гаманцях, оскільки це володіння не вважається злочином. Покупки через PSAV вимагатимуть ідентифікації. Держава працює над технічним регламентом для подання звітів про підозрілі операції. Конгрес ухвалив законодавство з 147 голосами «за», скасувавши Укази 67-2001 та 58-2005 для уніфікації запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Влада прагне уникнути потрапляння Гватемали до сірого списку ФАТФ, узгоджуючи своє законодавство з 40 рекомендаціями цього органу перед оцінкою у лютому 2027 року.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.