泰國針對高價值USDT交易展開灰色資本打擊

By: rootdata|2026/07/12 13:39:43

泰國中央銀行計劃對大額現金存款和高價值穩定幣交易進行更嚴格的檢查,作為打擊隱藏資本流動的運動的一部分。泰國銀行將要求存入500萬泰銖(約150,000美元)或更多現金的客戶解釋並提供資金來源的文件。官員們預計這些規則將於2026年第四季度開始實施。

  • 泰國將要求全國範圍內對500萬泰銖或以上的現金存款進行來源檢查。
  • 監管機構目前正在審查大額USDT交易,以查明隱藏的所有權和繞過國內匯款渠道的情況。
  • 現有的提款檢查減少了高價值現金活動,促使今年晚些時候對存款進行匹配控制。

中央銀行還與泰國證券交易委員會合作,檢查大額USDT交易。根據《國家報》的報導,官員們發現了一些可能隱藏受益所有者或避免國內匯款渠道的交易模式。此次審查的重點是追蹤誰控制這些資金,以及受監管的平台是否遵循當地規則。

現有的提款控制擴展至存款

計劃中的存款檢查擴展了4月對至少500萬泰銖現金提款引入的控制。進行這些提款的客戶必須向銀行提供經過驗證的商業理由,並解釋為何不能使用電子轉賬或支票。泰國銀行表示,高價值現金提款後來減少了35%。

行長維泰·拉塔納孔表示,當局將保持多項控制措施同時運行,而不是依賴一項臨時措施。他說:“我們正在實施的措施不是短期解決方案,”並補充說這需要“多種平行策略。”銀行現在將面臨對大額存款的匹配檢查,填補現金進出賬戶之間的空白。

USDT仍然被批准用於受監管交易

USDT的審查並不意味著對這種穩定幣的禁令。泰國證券交易委員會在2025年3月將USDT和USDC納入其批准的加密貨幣名單。獲得許可的數字資產交易所可以將其用作基礎交易對,而發行人和受監管的服務提供商可以在特定交易中接受它們。

當時報導稱,這項批准擴大了在受監管的泰國平台上對USDT的合法訪問。目前的調查則針對異常的大額資金流動、不明的所有權以及可能試圖將價值轉移到官方匯款路徑之外的行為。它將交易監控與泰國現有的受監管加密公司和客戶檢查規則相結合。

泰國對數字資產採取了混合的做法。它允許經批准的加密交易並測試受控使用,同時在許多國內環境中限制直接的加密支付。Crypto.news報導稱,證券交易委員會正在為2026年準備加密交易所交易基金、衍生品和代幣化債券的規則。

泰國銀行和證券交易委員會還監督了TouristDigiPay計劃,該計劃允許符合條件的外國遊客在通過PromptPay QR網絡付款之前將加密貨幣轉換為泰銖。用戶必須向經批准的提供商註冊並完成身份檢查。Crypto.news報導稱,該模式使商家留在泰銖支付系統內,同時允許從數字資產進行受監管的轉換。

更廣泛的控制涵蓋黃金和中介賬戶

更廣泛的運動還涵蓋了金條、鈔票、支付網關和中介賬戶。銀行必須報告可疑的黃金交易,包括快速的在線購買後隨即進行的當日實體提款。《國家報》報導稱,在加強監管後,每月的實體黃金提款從約4000公斤減少到約700公斤。

官員們還在研究與在線賭博相關的大額鈔票兌換和賬戶。穩定幣的審查將區塊鏈記錄納入該工作,但監管機構尚未在最新報告中宣布任何處罰或指名平台。證券交易委員會將根據調查結果處理任何正式執法。客戶和交易所現在在等待指導,以便在第四季度現金存款規則生效之前。當局尚未提供完成USDT審計或發布其交易結果的時間表。

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