Kryptodepot eröffnet Konten nur bei Angabe der Steuernummer

Kryptodepot ist ein Teilnehmer der Infrastruktur, der Kryptowährungen und digitale Rechte verwaltet, solche Vermögenswerte speichert, digitale Konten eröffnet und die damit verbundenen Transaktionen begleitet. Konten für Kunden kann es nur bei Vorliegen einer Steuernummer eröffnen. Dies teilte die Beraterin des Direktors der Rosfinmonitoring, Wlada Gratschewa, mit.

Steuernummer wird zur Pflichtidentifikation des Kunden

Laut Wlada Gratschewa wird die Steuernummer für das Anti-Geldwäsche-System ein neues obligatorisches Merkmal des Kunden. Dieser Ansatz ist notwendig, um die Transaktionen mit Kryptowährungen transparenter zu gestalten und sie zuverlässig einem bestimmten Marktteilnehmer zuzuordnen.

Um ein digitales Konto im digitalen Depot zu eröffnen, muss die Steuernummer vorgelegt werden. Während die Steuernummer bei der Bank derzeit nicht immer angegeben werden muss, wird sie in der neuen Infrastruktur eine zwingende Voraussetzung sein.

Die Steuernummer besteht aus 12 Ziffern. Sie wird einer Person einmal zugewiesen, gilt auf dem gesamten Territorium Russlands und ändert sich nicht bei Umzügen, Namensänderungen oder Aktualisierungen der Passdaten.

Wie das neue Modell den Markt für digitale Vermögenswerte verändert

Seit dem 1. September ist in Russland das Gesetz „Über digitale Währungen und digitale Rechte“ in Kraft. Es führt umfassende Regeln für den Umgang mit Kryptowährungen ein und legt fest, über welche Infrastruktur solche Transaktionen abgewickelt werden können.

Der Umgang mit digitalen Vermögenswerten wird über mehrere Arten von Teilnehmern möglich sein:

• Börsen;
• Broker;
• Treuhandverwalter;
• Krypto-Börsen;
• digitale Depots.

Krypto-Börsen sind notwendig für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, während digitale Depots für die Verwaltung und Speicherung von Rechten an solchen Vermögenswerten und die Begleitung der Transaktionen zuständig sind.

In diesem Modell hört die Kryptowährung auf, ein vollständig isoliertes Instrument zu sein, und wird in den regulierten Rahmen integriert. Die Währung für grenzüberschreitende Zahlungen erhält dabei eine besondere Bedeutung: Exporteure und Importeure können digitale Vermögenswerte ohne Einschränkungen nutzen. Für Unternehmen wird die Annahme von Zahlungen in Kryptowährung in erster Linie zu einer rechtlichen und infrastrukturellen Frage: Transaktionen müssen über die vorgesehenen Marktteilnehmer mit Identifizierung des Kunden und unter Berücksichtigung der gesetzlichen Anforderungen abgewickelt werden.

Für die Kunden ist der Vorteil eines solchen Rahmens, dass die Regeln klarer und die Transaktionen transparenter sind. Der Nachteil sind mehr formale Anforderungen: Ohne Identifizierung, Limits und Überprüfung des Vermittlers wird es schwieriger, mit digitalen Vermögenswerten zu arbeiten. Die Sicherheit in diesem Modell basiert nicht auf Anonymität, sondern auf der Verbindung von Konto, Steuernummer und Kontrolle der Transaktionen.

Die Regulierung wird um den Zugang von Vermittlern zum Markt, die Identifizierung der Kunden und die anschließende Verantwortung für die Arbeit außerhalb des erlaubten Rahmens aufgebaut. In dieser Logik werden Krypto-Börsen und digitale Depots nicht zu einem Umgehungsweg, sondern zu einem Teil der Finanzinfrastruktur.

Limits für Investoren und Übergangszeit

Die Einschränkungen für Investoren lassen sich am besten anhand von drei Parametern vergleichen: Kategorie, verfügbare Vermögenswerte und Kaufgrenze.

• Nicht qualifizierte Investoren: die gängigsten digitalen Vermögenswerte, einschließlich Bitcoin, Ethereum und Dollar-Stablecoin; Limit --- 300.000 Rubel pro Jahr über einen Vermittler.
• Qualifizierte Investoren: Kryptowährungen, die an Börsen und im außerbörslichen Handel gehandelt werden; es gibt kein Limit für den Kaufbetrag.

Ein solches Regime könnte die Investitionen, die Liquidität und das Interesse professioneller Teilnehmer an der neuen Infrastruktur beeinflussen.

Nach Abschluss der Übergangszeit, ab dem 1. Juli 2027, ist geplant, die Verantwortung für die illegale Tätigkeit von Vermittlern auf dem Kryptowährungsmarkt einzuführen. Nach der Logik der Regulierung wird sie mit der Verantwortung für illegale Bankgeschäfte vergleichbar sein.

Aufbewahrung und Erträge aus Kryptowährungen

Der Besitz digitaler Vermögenswerte im neuen Schema ist mit Buchhaltungsregeln verbunden: Kryptowährungen können über eine Infrastruktur gehalten werden, in der die Rechte an den Vermögenswerten festgehalten und mit einem bestimmten Kunden verknüpft werden. Die Haupt Risiken für den Eigentümer sind die Limits für nicht qualifizierte Investoren, Anforderungen an Vermittler und die Verantwortung für Transaktionen außerhalb des erlaubten Rahmens.

Der Gewinn aus Kryptowährungen ist durch Preisänderungen der Vermögenswerte möglich, während passives Einkommen normalerweise mit Staking, Farming und Lending in Verbindung gebracht wird. In einem regulierten Modell hängt der Zugang zu solchen Instrumenten vom Status des Investors, den verfügbaren Vermögenswerten und den Vermittlern ab, die legal Dienstleistungen anbieten können.

Die Dynamik einzelner Kryptowährungen hängt von der Liquidität, der Nachfrage seitens der Investoren, der Verfügbarkeit an Börsen- und außerbörslichen Märkten sowie regulatorischen Entscheidungen ab. Innerhalb der beschriebenen Regeln sind Bitcoin, Ethereum und der Dollar-Stablecoin als die am weitesten verbreiteten Vermögenswerte für nicht qualifizierte Investoren genannt.

Die Banken bereiten die Verknüpfung der Steueridentifikationsnummer (INN) mit Konten vor

Die Bank von Russland hatte zuvor Pläne angekündigt, Banken zu verpflichten, die INN der Kunden mit neuen und bereits eröffneten Konten zu verknüpfen. Diese Maßnahme ist notwendig, um die Plattform "Antidrop" zu starten, die für 2027 erwartet wird.

Für Banken und die Finanzinfrastruktur bedeutet dies nicht nur eine Änderung der Identifikationsverfahren, sondern auch die Anpassung interner Prozesse. Die Software muss in der Lage sein, Konten, INN und Transaktionen der Kunden korrekt zu verknüpfen.

Die Suche nach einer Plattform ohne Verifizierung passt schlecht zu dem neuen Modell: Für das digitale Depot wird die INN obligatorisch, und nach der Übergangszeit sollte die illegale Tätigkeit von Vermittlern zur Verantwortung führen. Das Haupt Risiko für den Kunden besteht darin, zu einem Vermittler außerhalb des erlaubten Rahmens zu gelangen.

Die neuen Anforderungen betreffen mehrere Gruppen von Marktteilnehmern:

• Banken;
• Börseninstitute;
• Buchhaltungsinstitute;
• Moskauer Börse;
• Nationaler Abrechnungsdepot.

Wenn diese Teilnehmer an Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten beteiligt sind, werden klare Regeln, Lizenzen und transparente Kontrollen der Transaktionen für jeden von entscheidender Bedeutung.

Vor dem Hintergrund dieser Veränderungen bleibt die Regulierung digitaler Vermögenswerte auch außerhalb Russlands ein bedeutendes Thema. In Usbekistan spielt die Nationale Agentur für zukunftsorientierte Projekte der Republik Usbekistan eine zentrale Rolle in diesem Bereich, und die Entwicklung der digitalen Wirtschaft steht auf der Agenda, die vom Präsidenten Usbekistans formuliert wird.