Australia endurece la supervisión de criptomonedas con 45 eliminaciones

El regulador de inteligencia financiera de Australia anunció el 7 de septiembre que canceló, suspendió o se negó a renovar 45 registros de criptomonedas y remesas durante el último año.

Resumen

• AUSTRAC eliminó 45 registros de remesas y activos virtuales a través de tres tipos de acciones regulatorias recientemente.
• GetCoins perdió su registro tras recibir quejas y alegaciones de explotación por parte de estafas organizadas de inversión en criptomonedas.
• El registro de Cryptolink fue suspendido durante tres meses, abarcando su red de 96 cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país.
• El regulador no identificó públicamente todas las 45 empresas ni separó a los proveedores de criptomonedas de los remitentes.
• Las empresas con registros cancelados no pueden operar y algunas personas asociadas fueron referidas a socios de aplicación de la ley.

El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) dijo que las acciones de registro de AUSTRAC eliminaron a las empresas afectadas de sus registros oficiales. La agencia no identificó todas las 45 empresas ni reveló cuántas eran proveedores de servicios de activos virtuales en lugar de negocios de remesas.

Según su declaración, AUSTRAC se centró en empresas que estaban inactivas, insolventes o que no podían comenzar o continuar operando. Otros casos involucraron registros incorrectos, fallos en reportar cambios materiales o riesgos elevados de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
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El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que las empresas con registros cancelados ya no pueden proporcionar los servicios relevantes. El regulador también refirió a personas asociadas con algunas empresas a socios de aplicación de la ley o reguladores australianos y extranjeros.

"El movimiento rápido de dinero a través de las fronteras puede crear algunos de los mayores riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo", dijo Thomas.

La acción representa una respuesta administrativa y de supervisión en lugar de un hallazgo de que todas las 45 empresas cometieron delitos financieros. Las razones declaradas por AUSTRAC cubren condiciones que van desde la inactividad y la insolvencia hasta la supuesta exposición a delitos financieros.

AUSTRAC canceló GetCoins tras quejas de clientes

AUSTRAC identificó a BA Digital Ventures, que operaba como GetCoins, como una de las empresas afectadas por la revisión anual. Su registro como proveedor de servicios de activos virtuales fue cancelado el 4 de junio, según el registro público de la agencia.

El regulador trabajó con el Centro Nacional Antiescándalos de Australia tras recibir quejas de clientes. AUSTRAC luego solicitó información sobre las operaciones de GetCoins para evaluar si la empresa podía gestionar su exposición al lavado de dinero.

"Este VASP fue supuestamente explotado por estafas organizadas de inversión en criptomonedas", dijo AUSTRAC.

El regulador presentó la conexión con las estafas de inversión como una alegación. No acusó a GetCoins, BA Digital Ventures ni a sus directores de organizar los esquemas.

AUSTRAC tampoco reveló el número de clientes afectados, la cantidad supuestamente perdida o las identidades de los grupos sospechosos de utilizar la plataforma. Su declaración dijo que la cancelación ayudó a interrumpir la actividad de la supuesta estafa.

El registro oficial enumera varias otras cancelaciones de registro de activos virtuales durante 2026. Incluyen Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia, Reserve Currency of Australia y Coast to Coast Vending.

El regulador también canceló registros pertenecientes a Product.ST, AMSA Fintech e IT Solutions, A.K Smart Trader y Atpay Trading. AUSTRAC no ha dicho que cada empresa en esta lista estuviera conectada a conductas delictivas sospechosas.

La aplicación de cajeros automáticos de criptomonedas sigue siendo una prioridad

AUSTRAC suspendió por separado el registro de Cryptolink durante tres meses a partir del 9 de agosto. La orden impidió que la empresa operara su red de 96 cajeros automáticos de criptomonedas en toda Australia.

El regulador citó fallos relacionados con informes de transacciones umbral y una solicitud de información sin respuesta. AUSTRAC dijo que seguía preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo realizadas a través de sus máquinas.

Cryptolink había completado anteriormente un compromiso ejecutable impuesto en octubre de 2025. Esa medida siguió a supuestas infracciones relacionadas con informes de umbral tardíos y debilidades en las evaluaciones de riesgo de lavado de dinero de la empresa.

El operador también pagó un aviso de infracción de A$56,340. AUSTRAC dijo que Cryptolink posteriormente no cumplió con los deberes básicos de informes a pesar de haber completado el compromiso ejecutable.

Como informó crypto.news, se ordenó que los 96 cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink se desconectaran mientras el regulador monitoreaba su cumplimiento con la suspensión.

Australia ya había impuesto un límite de efectivo de A$5,000 para las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas. También se dirigió a los operadores a fortalecer los controles de clientes, el monitoreo de transacciones y las advertencias sobre estafas.

Estos controles siguieron al rápido crecimiento del sector de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia y a la evidencia de que los estafadores estaban dirigiendo a las víctimas a quioscos de efectivo a criptomonedas. Tales máquinas pueden permitir que los fondos se muevan rápidamente después de que una víctima deposite efectivo y envíe la criptomoneda comprada a la billetera de un estafador.

La presencia de un proveedor registrado no significa que AUSTRAC garantice sus servicios o inversiones. El registro confirma que una empresa ha ingresado al marco de lavado de dinero, pero el proveedor debe continuar cumpliendo con sus obligaciones.

AUSTRAC hizo que su registro de proveedores de servicios de activos virtuales fuera públicamente accesible en junio. Los consumidores pueden usarlo para verificar el nombre legal de una empresa, el nombre comercial y el estado de registro antes de transferir dinero o activos digitales.

Australia está ampliando la supervisión de proveedores de criptomonedas

Las 45 acciones de registro siguen a trabajos de cumplimiento anteriores en el sector de activos digitales de Australia. En una cobertura relacionada, AUSTRAC revisó más de 50 proveedores de criptomonedas y tomó medidas contra 13 empresas durante una campaña anterior.

En mayo de 2026, el regulador abrió dos campañas de supervisión centradas en intercambios locales y negocios de criptomonedas extrabursátiles. Comenzó un compromiso directo con 36 empresas que ofrecen servicios de efectivo a criptomonedas y 27 intercambios locales.

Las revisiones examinan modelos de negocio, canales de transacción, gobernanza y la capacidad de identificar y gestionar riesgos de lavado de dinero. También evalúan si los proveedores están preparados para el marco ampliado de lavado de dinero de Australia.

Los intercambios de criptomonedas a criptomonedas, los servicios de custodia de activos virtuales y ciertos proveedores de transferencias ahora caen dentro del régimen más amplio. La regla de viaje de Australia también comenzó a aplicarse a las transferencias de activos virtuales cubiertas el 1 de julio.

Como se informó anteriormente, los intercambios australianos deben recopilar información adicional sobre transferencias, incluidos detalles sobre remitentes, destinatarios y billeteras asociadas. La autocustodia sigue permitida, aunque las transferencias que involucren plataformas reguladas pueden requerir controles adicionales.

Estos requisitos de lavado de dinero operan por separado del sistema de licencias de servicios financieros de Australia. Una empresa puede necesitar el registro de AUSTRAC, una licencia de servicios financieros australianos o ambos, dependiendo de los servicios y productos que ofrezca.

La investigación de Western Union sigue sin resolverse

La acción de registro también se produce después de que AUSTRAC abriera una investigación sobre Western Union Financial Services Australia y su matriz en EE. UU. el 1 de septiembre.

La investigación examina el programa de lavado de dinero de Western Union, el monitoreo de transacciones y la gobernanza corporativa. AUSTRAC dijo que tenía preocupaciones sobre la gestión de canales de pago de alto riesgo, clientes y afiliados.

El regulador aclaró que los afiliados de Western Union no están bajo investigación. AUSTRAC decidirá si la acción de cumplimiento es apropiada después de completar su investigación.

Su revisión sigue a una auditoría externa ordenada en 2025 y a un compromiso regulatorio previo con la empresa de transferencia de dinero. Western Union se ha comprometido a abordar los problemas planteados por la auditoría, según AUSTRAC.

Las empresas de criptomonedas enfrentan una fecha límite adicional el 30 de septiembre. Como informó crypto.news, las empresas de activos digitales que califiquen deben solicitar licencias financieras antes de que expire el alivio temporal de la aplicación.

A partir de octubre, las empresas que operen fuera de las condiciones de alivio pueden enfrentar medidas de ejecución civil o penal. El requisito se aplica solo cuando sus productos o servicios se encuentran dentro de las leyes existentes de servicios financieros.

AUSTRAC no ha establecido una fecha de cierre para su revisión más amplia de proveedores de activos virtuales y remesas. Thomas dijo que el regulador continuará eliminando empresas que no logren gestionar los riesgos de delitos financieros o cumplir con los requisitos de informes. Leer más: El minero de Bitcoin considera que el costo de $5.68 por 50 BTC es una pérdida