Cripto contra efectivo: 3 puntos de intercambio clandestinos registrados en Londres

Operativo en Londres contra el efectivo a cambio de cripto. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el regulador financiero británico, ha llevado a cabo registros en tres sitios de intercambio peer-to-peer que operaban sin registro en la capital. Estas tiendas intercambiaban efectivo por bitcoins o stablecoins sin la más mínima verificación de identidad.

Hasta ahora, la FCA se limitaba principalmente a advertencias públicas y a una lista negra de empresas no registradas. Sus agentes ahora se desplazan a las trastiendas, acompañados de la policía.

Puntos clave

• La FCA ha registrado tres sitios de intercambio de cripto peer-to-peer no registrados en Londres, según CoinDesk.
• Realizar actividades de intercambio de cripto sin registro puede conllevar hasta dos años de prisión y multas sin límite.
• Apenas unas cincuenta empresas figuran en el registro de cripto de la FCA, con aproximadamente un 14 % de solicitudes aceptadas.
• El régimen de autorización completa, integrado en la Ley de Servicios Financieros y Mercados, se implementa este año.

La FCA pasa de la advertencia al registro en el P2P londinense

El intercambio peer-to-peer se refiere a el intercambio directo entre dos partes, sin una plataforma centralizada para mantener el libro de órdenes. La versión que se observa en Londres se asemeja al comercio local: un escaparate, un grupo de Telegram o WhatsApp, un fajo de billetes depositado en el mostrador y criptomonedas acreditadas en una billetera unos minutos después.

Las tarifas son altas, no hay rastro bancario y el KYC (conoce a tu cliente, la verificación de identidad de los clientes) simplemente está ausente. Este canal sirve principalmente a aquellos que tienen efectivo voluminoso que desean liquidar.

La Agencia Nacional del Crimen había desmantelado a finales de 2024 dos redes de habla rusa, Smart y TGR, que convertían en cripto el efectivo de los traficantes británicos. La operación Desestabiliza resultó en 84 arrestos y la incautación de más de 20 millones de libras en billetes y criptomonedas.

Los particulares que intercambian bitcoins entre sí no están involucrados en estas operaciones. La infracción surge del ejercicio de una actividad de intercambio con fines comerciales por parte de una empresa que no figura en el registro de la FCA, independientemente del volumen tratado en el mostrador. El regulador británico endurece las normas sobre los intercambios de cripto de persona a persona -- Fuente: Cuenta X

Cripto en el Reino Unido: El registro de la FCA, la única línea roja

Desde enero de 2020, cualquier empresa británica que ofrezca el intercambio de criptoactivos o la custodia de billeteras debe registrarse ante la FCA bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero de 2017. No hacerlo constituye un delito que puede conllevar dos años de prisión y multas sin límite.

El filtro es estricto: apenas unas cincuenta empresas figuran en el registro, con una tasa de aceptación de solicitudes de aproximadamente el 14 % desde la apertura del régimen, lo que ha llevado a más de un actor serio a trasladarse a Dubái o la Unión Europea.

El precedente judicial lleva un nombre. Olumide Osunkoya operó 28 dispensadores de criptomonedas sin registro, con casi 2,6 millones de libras en transacciones, antes de ser condenado a cuatro años de prisión. Ningún operador de cajeros automáticos de cripto ha obtenido nunca la aprobación del regulador, por lo que todas las máquinas instaladas en el suelo británico son ilegales por construcción, y la FCA multiplica las jornadas de acción para desconectarlas.

Esta presión sobre los circuitos clandestinos llega en un momento en que los actores declarados finalmente obtienen una puerta de entrada. El régimen completo de autorización, que incluye el intercambio, la custodia y los stablecoins dentro del ámbito de la Ley de Servicios Financieros y Mercados, se implementa este año. Desde octubre de 2025, los inversores particulares británicos pueden nuevamente comprar ETN (notas cotizadas en bolsa, títulos cotizados que replican el precio de un activo) respaldados por bitcoin, después de cuatro años de prohibición.

Ninguna de las tres direcciones londinenses figuraba en el registro de la FCA. El regulador no ha anunciado acusaciones en esta etapa. La escala, por su parte, es conocida: dos años de prisión por operar una actividad de cripto no registrada, y más si se añaden cargos de blanqueo o falsificación, como en el famoso caso de los cajeros automáticos de M. Osunkoya.

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