La FCA intensifica la represión contra los comerciantes de criptomonedas P2P ilegales en Londres

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha apuntado a tres locales en Londres sospechosos de operar negocios de comercio de criptomonedas P2P ilegales, ampliando una campaña de aplicación contra actividades de activos digitales no registradas.

Resumen

• La FCA apuntó a tres locales en Londres sospechosos de operar negocios de comercio de criptomonedas P2P ilegales en una operación del 10 de septiembre.
• Se emitieron cartas de cese y desistimiento en los tres lugares mientras la FCA trabajaba junto con HMRC y la Policía Metropolitana.
• Actualmente, no hay negocios de criptomonedas P2P registrados en la FCA, mientras que la evidencia de una operación de abril está apoyando las investigaciones en curso.

Según la FCA, la operación se llevó a cabo el 10 de septiembre junto con HM Revenue & Customs y el Servicio de Policía Metropolitana. Se emitieron cartas de cese y desistimiento en los tres lugares, exigiendo a los comerciantes que detuvieran cualquier negocio de criptomonedas sospechoso.

El comercio de criptomonedas P2P implica que las personas compren y vendan activos digitales directamente entre sí. Las transacciones personales no requieren registro en la FCA, pero cualquier persona que realice la actividad como negocio en el Reino Unido debe tener el registro apropiado. Actualmente, no hay negocios de comercio de criptomonedas P2P registrados con el regulador.

La FCA dijo que los operadores no registrados pueden proporcionar una vía para que los criminales muevan y blanqueen fondos ilícitos porque los negocios que operan fuera de su sistema de registro evitan los controles diseñados para detectar y prevenir el blanqueo de dinero.

"Trabajando con socios, seguimos rastreando y perturbando la actividad de criptomonedas ilegales", dijo Steve Smart, director ejecutivo de aplicación y supervisión del mercado en la FCA. "Cualquiera que esté dirigiendo un negocio de criptomonedas P2P no registrado debe asumir que estamos observándolos."

La FCA amplía la represión contra el comercio de criptomonedas P2P ilegales

La última operación amplía la actividad de aplicación que comenzó a principios de este año. En abril, la FCA y agencias asociadas apuntaron a ocho locales en Londres sospechosos de albergar negocios de criptomonedas P2P no registrados, informó anteriormente crypto.news.

Durante la operación del 22 de abril, la FCA trabajó con HMRC y la Unidad de Crimen Organizado Regional del Suroeste. Se emitieron cartas de cese y desistimiento en los ocho lugares, mientras que la evidencia recopilada durante las inspecciones se retuvo para investigaciones criminales.

El regulador dijo que la evidencia recopilada durante esa operación ahora se está utilizando para apoyar investigaciones criminales en curso y otras acciones de aplicación. Al igual que la acción de septiembre, las inspecciones anteriores se llevaron a cabo bajo las Regulaciones de Blanqueo de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017.

Los funcionarios de la FCA han centrado sus esfuerzos de aplicación en negocios que realizan actividades de criptomonedas sin el registro requerido bajo el marco existente de blanqueo de dinero. El regulador ha sido responsable de supervisar a los negocios de criptomonedas relevantes en el Reino Unido para garantizar el cumplimiento de los requisitos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo desde 2020.

El sargento detective Sathish Alalasundaram del Servicio de Policía Metropolitana dijo que los investigadores enfrentan desafíos porque las criptomonedas permiten que los fondos se muevan rápidamente a través de jurisdicciones.

"Las fuerzas del orden y las agencias asociadas están trabajando arduamente para abordar la actividad criminal que involucra activos digitales", dijo Alalasundaram. "La naturaleza compleja de las criptomonedas, combinada con la velocidad a la que se pueden mover los fondos a través de jurisdicciones, presenta desafíos continuos para quienes investigan."

Dijo que la Policía Metropolitana continúa adaptando sus capacidades de investigación y métodos de interrupción a medida que los criminales cambian la forma en que utilizan los activos digitales.

La FCA ha perseguido anteriormente negocios de criptomonedas no registrados

Las operaciones en Londres siguen varios casos de aplicación que involucran negocios de criptomonedas que operan sin registro de la FCA.

Uno de los casos anteriores del regulador involucró a Olumide Osunkoya, quien se declaró culpable en septiembre de 2024 de delitos relacionados con una red de cajeros automáticos de criptomonedas ilegales que procesó £2.6 millones en transacciones entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023.

Osunkoya admitió operar cajeros automáticos de criptomonedas sin el registro requerido, junto con delitos que involucraban documentos falsos y propiedad criminal. Posteriormente, fue condenado a cuatro años de prisión, convirtiéndose en la primera persona en el Reino Unido en recibir una sentencia penal por actividad de criptomonedas no registrada.

Una acción de cumplimiento separada en junio de 2024 resultó en la detención de dos residentes de Londres bajo sospecha de operar un intercambio de criptomonedas ilegal. Las autoridades creían que más de £1 mil millones en criptoactivos no registrados habían sido comprados y vendidos a través del negocio.

La FCA inspeccionó oficinas conectadas a los sospechosos, mientras que oficiales de la Policía Metropolitana registraron dos propiedades residenciales y confiscaron varios dispositivos digitales. Ambos individuos fueron entrevistados bajo advertencia y liberados bajo fianza mientras continuaba la investigación.

El cumplimiento continuó en julio de 2025 cuando la FCA y la Policía Metropolitana registraron cuatro locales en el suroeste de Londres. Se incautaron siete cajeros automáticos de criptomonedas y dos personas fueron arrestadas bajo sospecha de lavado de dinero y operación de un intercambio de criptoactivos ilegal.

Las empresas de criptoactivos del Reino Unido que proporcionan servicios cubiertos por las regulaciones existentes de lavado de dinero deben registrarse en la FCA y cumplir con los controles de delitos financieros aplicables. Operar servicios cubiertos como negocio sin el registro requerido puede llevar a acciones de cumplimiento.

La supervisión de criptomonedas en el Reino Unido se expandirá en octubre de 2027

La operación del 10 de septiembre se lleva a cabo poco antes de que la FCA abra las solicitudes para el próximo marco de autorización de criptomonedas del Reino Unido.

Bajo la guía final de la FCA publicada el 16 de septiembre, las solicitudes para el nuevo régimen se abrirán el 30 de septiembre de 2026. Las empresas que busquen arreglos transitorios deben solicitarlo antes del 28 de febrero de 2027, antes de que el marco se vuelva obligatorio el 25 de octubre de 2027.

El nuevo sistema ampliará la supervisión de la FCA más allá de los requisitos de prevención de lavado de dinero y promoción financiera que actualmente se aplican a gran parte del sector. Las actividades cubiertas por el nuevo marco incluyen operar plataformas de negociación de criptoactivos, salvaguardar criptoactivos, gestionar y organizar transacciones, emitir stablecoins calificadas y organizar el staking de criptoactivos.

El registro existente bajo las regulaciones de lavado de dinero no se convertirá automáticamente en autorización bajo el nuevo sistema. Las empresas ya registradas en la FCA deberán evaluar sus actividades y buscar los permisos relevantes si pretenden continuar proporcionando servicios regulados después de que entren en vigor las nuevas reglas.

El regulador finalizó reglas clave sobre criptomonedas en junio que cubren la resiliencia financiera, la integridad del mercado, las stablecoins y los requisitos para consumidores. Las empresas que apoyan a los clientes que compran, comercian o mantienen criptomonedas enfrentarán estándares que incluyen requisitos de capital y pruebas de estrés, mientras que las disposiciones de integridad del mercado cubrirán conductas como el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado.

Hasta el 25 de octubre de 2027, las criptomonedas permanecen en gran medida fuera del marco regulatorio completo de servicios financieros del Reino Unido, aparte de áreas como los requisitos de prevención de lavado de dinero y promociones financieras. La FCA aconseja a los consumidores que utilicen su Firm Checker para establecer si un negocio de criptomonedas tiene el registro o permisos requeridos antes de tratar con él.

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