À l'ère du trading par IA, comment établir un système de confiance ?

Dans chaque cycle de développement commercial, les intermédiaires capables de résoudre le problème de la confiance capturent toujours la plus grande valeur.

Rédigé par : Prathik Desai

Traduit par : Chopper, Foresight News

Il y a une dizaine d'années, j'ai effectué mon premier achat en ligne avec une carte de crédit. Ma mère était très inquiète : pourquoi faire confiance à un commerçant caché derrière un site web, que je n'avais jamais rencontré ? Que se passerait-il si la caméra d'action n'était pas expédiée à temps ? À l'époque, je ne pouvais pas lui répondre. Aujourd'hui, j'ai la réponse.

À l'époque, la plateforme d'agrégation Flipkart (qui appartient maintenant à Walmart) a joué le rôle d'intermédiaire entre le vendeur ordinaire et moi, établissant une couche de garantie de confiance pour le commerçant.

Chaque époque commerciale élargit les frontières des transactions entre inconnus, et chaque époque nécessite de nouveaux intermédiaires pour favoriser la confiance. Comme l'explique David Graeber dans son livre "Debt", bien avant la naissance de la monnaie, le commerce entre les Sumériens et les Babyloniens reposait sur le crédit et les relations sociales. Lorsque les banques ne veulent pas prêter à des inconnus, les agences de notation de crédit fournissent des scores de crédit aux individus ; après l'apparition des cartes de crédit, Visa et Mastercard offrent une garantie de crédit pour chaque transaction par carte ; lorsque l'Internet a engendré une multitude de vendeurs anonymes, eBay, Amazon et Flipkart ont régulé l'écosystème des transactions à travers des systèmes de notation.

Puis est arrivée l'ère des machines.

Cet article expliquera comment combler le fossé de confiance lorsque le volume des transactions des machines est sur le point de dépasser celui des humains.

Acheteurs non humains

Tous les systèmes de confiance mentionnés précédemment ne fonctionnent que si les parties à la transaction sont des humains ou des entreprises. Si une entreprise, en tant que personne morale, fait défaut, nous pouvons remonter à un responsable spécifique.

Mais cette logique ne s'applique pas aux agents autonomes. Aujourd'hui, les machines exécutent des achats selon les instructions définies par leurs commanditaires humains. Parallèlement, les agents d'IA génèrent de plus en plus d'agents secondaires de manière autonome, leur assignant des tâches d'achat pour atteindre des objectifs globaux.

Ces agents ne sont qu'une série de codes anonymes et de logiciels, et il est souvent difficile de retracer le véritable contrôleur derrière eux.

Les agents peuvent désormais réserver des voyages, négocier des prix, régler des factures, et même faire appel à d'autres logiciels pour traiter des tâches qu'ils ne peuvent pas accomplir eux-mêmes. L'ensemble du processus est extrêmement rapide, et les humains n'ont pas le temps de surveiller en temps réel. Pendant que vous lisez cette phrase, un agent d'IA a déjà effectué des centaines de transactions. Pendant ce temps, le volume des fonds impliqués dans ces transactions continue d'augmenter, et cette question ne peut plus être ignorée.

Alors, si un agent agit de manière contraire aux règles de transaction habituelles, à qui devez-vous demander des comptes ? L'identité de ces agents peut être changée à volonté. Ils peuvent changer d'identité en quelques secondes et recommencer. Les cryptomonnaies nous aident à résoudre ce problème.

Problème d'identité transférable

En janvier 2026, Ethereum a lancé la norme ERC-8004, qui permet de générer une identité permanente pour chaque agent sur la blockchain publique, tout en enregistrant les tâches accomplies par cet agent, les évaluations reçues et les alertes de risque. Quiconque peut vérifier cette enregistrement publiquement, sans avoir besoin de l'autorisation d'une institution centralisée.

Ce système d'identité agit à la fois comme un passeport et un dossier de réputation. Mais il présente un défaut : cette norme émet l'identité des agents sous forme de contrats intelligents NFT transférables, ce que l'on appelle des jetons ERC-721 dans le domaine de la cryptographie. La propriété transférable entraîne des risques : l'identité de l'agent peut être revendue.

Si l'identité peut être vendue, et que la réputation est liée à l'identité, alors la réputation circulera également, entraînant une série de dangers.

Prenons un exemple : une personne déploie un agent, qui fonctionne de manière stable et conforme pendant six mois, accomplissant des tâches avec succès et accumulant de bonnes évaluations, établissant ainsi un bon score de crédit. Ensuite, il vend cette identité à un prix élevé à quelqu'un d'autre, le nouveau titulaire hérite directement de cette réputation. L'ancien déployeur et le commanditaire peuvent encaisser et se retirer. Si le nouveau titulaire a de mauvaises intentions, il peut utiliser la réputation héritée pour commettre des actes répréhensibles.

Comment pouvons-nous combler cette faille ?

Technologie d'identité et de confiance

Commençons par examiner le système de confiance traditionnel que les agents commerciaux sont sur le point de remplacer.

La réputation des commerçants et des vendeurs en ligne n'est pas une certification unique et permanente ; leur réputation est évaluée dynamiquement en fonction de leurs comportements continus. Plusieurs litiges ou signalements de fraude peuvent limiter leur accès au marché et nuire directement à leur réputation. Les plateformes d'agrégation en ligne infligent souvent des amendes aux commerçants concernés, exigent des dépôts supplémentaires, et ont le pouvoir de retirer définitivement des commerçants de la plateforme.

Les agents ont également besoin d'un mécanisme d'évaluation similaire. La plupart des gens simplifient la confiance des agents en un problème de notation, pensant qu'il suffit de bien mesurer les indicateurs. Le véritable défi réside dans le fait de lier fermement les résultats de l'évaluation à l'agent lui-même, afin d'empêcher la réputation d'être échangée ou blanchie.

Un agent doit avoir une crédibilité dont la source de financement peut être retracée jusqu'à un commanditaire humain.

Skyfire, qui a reçu des investissements de Coinbase, a16z et Circle, a lancé une technologie de confiance pour les agents, garantissant que les contreparties de transaction sont des agents vérifiables et dignes de confiance. Skyfire émet des jetons d'identité signés pour les agents, dont le principe cryptographique est équivalent au mécanisme de vérification par lequel les sites bancaires prouvent leur véritable identité aux utilisateurs.

Les jetons de Skyfire lient simultanément trois informations : la plateforme qui développe l'agent, l'agent lui-même, et la personne ou l'entreprise agissant en tant que commanditaire. Lorsque l'agent initie une transaction, le vendeur peut vérifier le jeton, et en cas de problème, il peut clairement identifier le responsable.

Skyfire a également intégré une couche de paiement, ce jeton utilisé pour la vérification d'identité peut également être utilisé pour le règlement des paiements.

Avec la généralisation des paiements par agents, la couche de règlement deviendra progressivement homogène, et l'espace de valeur exploitable se réduira. La valeur se concentrera sur les couches d'identité et de confiance, et une "agence de notation" cryptographique construira un système pour vérifier l'identité des agents, garantir leur réputation et finaliser les transactions.

De nombreuses startups adoptent différentes solutions pour s'emparer de la valeur de ce secteur.

Skyfire associe la confiance à des commanditaires externes, tandis que RNWY choisit d'attacher la réputation directement à l'agent lui-même. RNWY utilise un système de jetons liés (jetons d'âme), inspiré d'un système de réputation existant depuis trente ans.

Il cite un article de la "Cambridge Journal of Knowledge Engineering" qui affirme que, dans un écosystème, changer d'identité nécessite un coût élevé. Cela peut empêcher les agents de changer facilement d'identité pour échapper à des sanctions après avoir enfreint les règles.

Les jetons d'âme imposent cette contrainte de coût. Les NFT ERC-721 conventionnels peuvent circuler librement entre différents portefeuilles, tandis que les jetons d'âme basés sur la norme ERC-5192 annulent la fonction de transfert, et une fois le jeton frappé, il est lié de manière permanente au portefeuille correspondant, tout comme les informations biométriques sont liées à un passeport.

Ainsi, pour qu'un agent veuille effacer des enregistrements négatifs, le seul moyen est d'abandonner le portefeuille contenant ce jeton, emportant avec lui toute la réputation accumulée. C'est le coût de défaillance imposé par la conception du système. Cette norme de jeton augmente fondamentalement le coût de l'abandon de la réputation.

Actuellement, RNWY a enregistré plus de 230 000 agents basés sur ce mécanisme, tous ayant complété leur enregistrement d'identité via le contrat ERC-8004.

Si un agent souhaite repartir de zéro, il doit abandonner tous ses enregistrements historiques. RNWY a délibérément augmenté le coût de "changer d'identité et de fuir" ; seul en payant ce prix, il peut obtenir une qualification de confiance non transférable et difficile à manipuler. Ce mécanisme peut également contraindre les commerçants conformes à long terme, les empêchant de commettre des infractions par la suite.

Cependant, ce modèle de liaison est une arme à double tranchant : si la clé privée correspondant au jeton d'âme est perdue, l'agent perdra son identité, sa réputation et tous ses enregistrements de comportement accumulés au fil du temps.

ChainAware, quant à elle, adopte une approche différente ; elle ne délivre pas de passeports ou de certificats d'identité, mais lit les données de comportement sur la chaîne du portefeuille, et utilise cela comme base pour générer un score de crédit pour le portefeuille. Son modèle, entraîné, peut identifier les adresses connues pour des fraudes et les adresses historiquement propres.

Sa logique centrale n'est pas de retracer les problèmes après coup, mais de prédire les risques à l'avance, similaire à la logique des départements de contrôle des risques des banques qui gèlent les cartes bancaires après avoir identifié des transactions anormales. Le score de crédit est entièrement généré par des comportements réels, et une bonne réputation ne peut pas être obtenue par l'achat.

De nombreux développeurs s'efforcent d'explorer la valeur des couches de confiance et d'identité, chacun ayant sa propre approche : Skyfire ancre la confiance aux commanditaires ; RNWY s'appuie sur des jetons non transférables pour lier la réputation ; ChainAware évalue les agents directement sur la base du comportement du portefeuille, en sautant l'étape de l'émission d'identité.

Je pense qu'il n'existe pas de solution unique pour tous les scénarios. Ce que ces projets nous enseignent, c'est que pour que la couche de confiance des agents puisse accumuler une valeur énorme, il est nécessaire de construire une pile technologique complète. La base doit pouvoir verrouiller la responsabilité des commanditaires, le niveau intermédiaire doit garantir que la réputation et l'identité ne sont pas transférables ; au-dessus de cela, un système de notation comportementale peut fournir des références importantes aux commerçants et aux agents, en distinguant les agents de transaction de leurs commanditaires, en évaluant la réputation sur la base de comportements réels qui ne peuvent pas être achetés. Chaque module compose une pile de confiance d'identité, tout comme les transactions bancaires s'appuient sur des codes de vérification par SMS, des vérifications secondaires et des clés d'accès multiples pour garantir la sécurité.

Les humains ont mis beaucoup de temps à apprendre aux agents à effectuer des paiements, à rechercher des informations et à collaborer. Mais comme dans toutes les époques commerciales, l'orientation finale de l'économie des agents dépend de la manière dont nous construisons le système de confiance.

Dans chaque cycle de développement commercial, les intermédiaires capables de résoudre le problème de la confiance capturent toujours la plus grande valeur. Cette vague d'agents ne fera probablement pas exception.

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