La Banque centrale a transmis aux forces de l'ordre des données sur les portefeuilles cryptographiques des illégaux au cours des six derniers mois

La Banque de Russie a transmis au système d'information des données sur 2,6 milliers de portefeuilles cryptographiques d'illégaux --- entreprises, projets et entrepreneurs individuels liés à des activités illégales.

Des fonds suspects ont été reçus sur plus de 1 milliard de roubles

Selon l'évaluation du régulateur, le montant total des fonds attirés sur ces adresses a dépassé 1 milliard de roubles en équivalent. Ces données sont utilisées par les forces de l'ordre et les banques : elles aident à évaluer le profil de risque du client et à mener des enquêtes financières.

La Banque centrale a renforcé son attention sur de telles opérations dans le contexte de l'augmentation des schémas où la cryptomonnaie devient un outil pratique pour collecter des fonds. En Russie, de tels canaux figurent de plus en plus souvent dans les vérifications des projets financiers illégaux.

La cryptomonnaie est devenue le principal canal pour les pyramides

La répartition des canaux de collecte de fonds est la suivante :

• Cryptomonnaie --- 74%
• Services de paiement étrangers ou espèces --- 26%

Dans de tels cas, une pyramide financière masque souvent la collecte de fonds sous des investissements, des prêts ou d'autres pseudo-produits financiers. Un portefeuille cryptographique permet de recevoir rapidement des transferts, c'est pourquoi le régulateur suit de telles adresses et transmet les informations dans un système accessible aux banques et aux forces de l'ordre.

Le schéma des prêts cryptographiques continue de croître

Au cours du premier semestre, les prêteurs illégaux ont continué à développer le format des "Prêts cryptographiques". Les clients se voient proposer d'obtenir un prêt en USDT ou en roubles au taux.

La Banque de Russie reçoit des centaines de plaintes concernant de tels projets. Les sites sont bloqués, mais les escrocs lancent de nouvelles copies de ressources et continuent d'attirer des personnes via des pages similaires.

Pourquoi le retrait de cryptomonnaie peut être bloqué

Le retrait de cryptomonnaie est le plus souvent bloqué en raison de soupçons de blanchiment d'argent, de non-respect des KYC/AML, de correspondances avec des listes de sanctions, de liens entre l'adresse et des schémas frauduleux ou de pannes techniques du service.

Pour réduire le risque de blocage et retirer en toute sécurité la cryptomonnaie sur une carte, il est préférable d'agir selon un schéma clair :

• Passer la vérification sur la plateforme choisie
• Utiliser des services vérifiés et des intermédiaires agréés, si cela est exigé par les règles
• Vérifier les limites, les frais et les exigences de la banque concernant les transferts entrants
• Ne pas diviser artificiellement les transferts et ne pas effectuer d'opérations avec des adresses suspectes
• Conserver des documents et l'historique des transactions pour confirmer la source des fonds lors d'un contrôle

Comment protéger un portefeuille cryptographique et réduire les risques

La règle principale de sécurité est de ne pas transmettre les clés privées et la phrase de récupération à des tiers, de ne pas les stocker dans des notes ouvertes, des e-mails ou des messageries. Pour des montants importants, il est plus sûr d'utiliser un portefeuille matériel et de conserver une copie de la phrase de récupération séparément de l'appareil.

Des habitudes simples aident à se protéger contre le phishing : vérifier l'adresse du site avant d'entrer, ne pas cliquer sur des liens douteux, ne pas installer d'extensions inconnues et mettre régulièrement à jour l'antivirus. Les principaux risques pour le propriétaire sont la volatilité des cours, la perte d'accès au portefeuille, la fraude, les pannes techniques et les conséquences juridiques d'opérations douteuses. Les sauvegardes, la vérification des adresses avant les transferts, le travail avec des services clairs et la conservation des documents relatifs aux transactions aident à réduire ces risques.

Comment les transactions cryptographiques sont suivies

La blockchain est un registre ouvert des opérations. Les adresses et les transferts y sont visibles de tous, mais l'adresse elle-même ne révèle pas le nom du propriétaire. C'est pourquoi les cryptomonnaies sont considérées comme pseudo-anonymes : les transactions sont publiques, et le lien avec une personne apparaît par le biais des échanges, des services de paiement, des banques et des données d'enquêtes. Cette mise en correspondance est appelée dé-anonymisation.

Pour l'analyse, on utilise l'analyse de blockchain : des services spéciaux regroupent les adresses, construisent des chaînes de transferts et marquent les portefeuilles liés à la fraude, aux listes de sanctions ou aux projets illégaux. Ainsi, les forces de l'ordre peuvent suivre le chemin des fonds d'une adresse suspecte jusqu'à la plateforme où le propriétaire passe l'identification.

Nouvelles règles pour le marché des monnaies numériques

Le président Vladimir Poutine a signé le 4 août la loi "Sur les monnaies numériques et les droits numériques". Le document introduit en Russie une réglementation complète de la circulation des cryptomonnaies : de l'achat par les citoyens via des intermédiaires agréés aux échanges, au clearing et au fonctionnement des dépôts numériques.

Les approches des pays diffèrent : dans l'UE, l'accent est mis sur la licence et la transparence des fournisseurs de services, aux États-Unis, le contrôle est réparti entre plusieurs régulateurs, et en Chine, le commerce des cryptomonnaies est strictement limité. Le modèle russe est également construit autour du contrôle des intermédiaires et de l'accès des organismes gouvernementaux aux informations sur les transactions.

La majeure partie de la loi entrera en vigueur le 1er septembre 2026, sauf si d'autres délais sont fixés pour certaines normes. L'exigence de réaliser des transactions avec des cryptomonnaies uniquement par l'intermédiaire d'intermédiaires agréés entrera en vigueur le 1er juillet 2027.

L'adresse d'un portefeuille cryptographique n'est pas importante en tant qu'ensemble de symboles, mais en tant que partie des opérations et des revenus qui peuvent être soumis à déclaration fiscale. Si des obligations fiscales surviennent sur de telles opérations, les revenus doivent être reflétés dans la déclaration ; une violation entraîne des réclamations fiscales, des amendes et des contrôles.

Dans le contexte de la préparation de nouvelles règles, le contrôle des opérations financières est assuré par plusieurs participants :

• Banque de Russie
• Forces de l'ordre
• Banques
• Service fédéral des impôts de Russie