Bloccata in Europa, Binance afferma che il 70% dei prelievi è andato a portafogli personali

Le nuove regole europee per il mercato delle criptovalute hanno bloccato Binance nel blocco, e gli utenti hanno iniziato a lasciare la piattaforma. Tuttavia, il più grande exchange al mondo sostiene che gran parte delle risorse stia andando verso portafogli di autocustodia, quelli in cui la persona stessa controlla le proprie criptovalute, senza un'azienda che faccia da intermediario. Si stima che fino al 70% del denaro prelevato dalla piattaforma di recente in Europa abbia seguito questo percorso.

Per l'exchange, questo è l'effetto collaterale di una regola che intendeva portare il mercato delle criptovalute all'interno di un ambiente più controllato, e non spingere le persone fuori di esso. "Limitare l'accesso a Binance non fa scomparire l'attività cripto. Gli utenti migrano altrove e, in molti casi, sembrano migrare al di fuori del perimetro regolamentato, dove potrebbero esserci meno salvaguardie, meno supporto clienti, opzioni di recupero limitate e minore visibilità per le autorità", afferma Binance.

L'Europa ha iniziato a richiedere che tutti gli exchange di criptovalute abbiano una licenza per operare nel blocco, seguendo il cosiddetto MiCA (l'acronimo inglese per Mercati delle Criptoattività). Chi non avesse ottenuto l'autorizzazione entro il 1° luglio avrebbe dovuto interrompere le proprie attività nella regione. Binance non è riuscita a ottenere la licenza in tempo.

L'azienda ha chiesto autorizzazione in Grecia a gennaio, ma ha rinunciato alla fine di giugno, dopo mesi di analisi che hanno coinvolto anche i regolatori dell'Irlanda e della Lettonia. Di conseguenza, a partire da luglio l'exchange ha smesso di accettare nuovi clienti europei e ha sospeso servizi come trading, depositi e investimenti che generano interessi. Gli utenti possono ancora prelevare ciò che hanno e chiudere posizioni. L'azienda afferma che ora cercherà di ottenere la licenza tramite la Francia.

Secondo il Wall Street Journal, l'autorità europea che supervisiona i mercati, l'ESMA, ha istruito i regolatori di ciascun paese a rifiutare la richiesta di Binance a causa di carenze nella lotta contro il riciclaggio di denaro. Pesa anche il passato dell'azienda: nel 2023, Binance ha ammesso negli Stati Uniti di aver violato le regole contro il riciclaggio di denaro e le sanzioni, in un accordo di 4,3 miliardi di dollari, e il suo fondatore, Changpeng Zhao, ha scontato una pena detentiva. In Francia, l'exchange è ancora oggetto di un'indagine per sospetto riciclaggio. La responsabile di Binance in Europa, Gillian Lynch, contesta i reportage e afferma che l'azienda rimane impegnata nella regione.

L'exchange sostiene che un'azienda dietro possa identificare movimenti sospetti, aiutare il cliente quando qualcosa va storto e cooperare con la polizia, mentre i portafogli di autocustodia non offrono questo intermediario. "L'obiettivo dovrebbe essere mantenere gli utenti su piattaforme responsabili e ben supervisionate che abbiano scala, controlli e capacità di proteggere gli utenti e supportare le autorità", si legge nella nota.

In Brasile, la Banca Centrale sta anche inasprendo le regole per gli exchange di criptovalute, che devono presentare entro il 30 ottobre una richiesta obbligatoria di autorizzazione al funzionamento. Inoltre, l'ente ha limitato l'uso delle stablecoin, criptovalute legate al dollaro, per operazioni di cambio, a giugno ha avvisato banche e fondi che considera illegali certe strutture create per importare criptoattività, il che ha reso queste operazioni più costose da un giorno all'altro. C'è anche una proposta in fase di studio per trattenere per fino a 24 ore i trasferimenti di stablecoin superiori a 10.000 USD inviati a portafogli propri o all'estero, per verificare prima se ci sono segnali di riciclaggio di denaro.

Il settore stesso avverte che regole troppo severe potrebbero spostare parte dell'attività verso il mercato parallelo e verso l'autocustodia, lo stesso rischio che Binance evidenzia in Europa. Dall'altra parte, il regolatore spera che portare queste operazioni all'interno di un ambiente supervisionato, anche se ciò allontana alcuni operatori, protegga meglio il sistema nel lungo termine.

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