Obawy japońskiego urzędnika finansowego dotyczące kierowania do "punktów sprzedaży" kryptowalut

Najważniejsze punkty artykułu

• Obowiązek prowadzenia działalności z uwzględnieniem interesów klientów wprowadzony w listopadzie 2024 roku
• Obowiązkowe IC od kwietnia 2027 roku, żądanie FATF wydane w kwietniu

Obawy dotyczące kierowania do "punktów sprzedaży"

Z dokumentów opublikowanych przez japońskie Ministerstwo Finansów wynika, że w dniu 15 lipca podczas spotkania z Japońskim Stowarzyszeniem Giełd Kryptowalut, ministerstwo wyraziło obawy, że niektórzy operatorzy giełd kryptowalut mogą kierować użytkowników do bardziej zyskownych punktów sprzedaży zamiast giełd. To odniesienie do punktów podniesionych w raporcie grupy roboczej ds. systemu kryptowalut w ramach Rady Finansowej.

W przypadku operatorów oferujących zarówno punkty sprzedaży, jak i giełdy, struktura opłat i ustalania cen różni się w zależności od wyboru klienta. Ministerstwo Finansów wskazało, że w oparciu o obowiązek „uczciwego i sprawiedliwego prowadzenia działalności z uwzględnieniem najlepszego interesu klienta”, wprowadzone w nowelizacji ustawy o usługach finansowych w listopadzie 2024 roku, zamierza kontynuować dialog z operatorami na temat interfejsu użytkownika. Dodatkowo, wezwano do dyskusji na temat zasad zgodności w kontekście regulacji samoregulacyjnych.

Obowiązkowe IC dla weryfikacji tożsamości

Podczas spotkania omawiano również nowelizację przepisów dotyczących zapobiegania praniu pieniędzy, która weszła w życie 6 marca 2026 roku. Obecna metoda weryfikacji, polegająca na osobistym przedstawieniu dokumentu tożsamości ze zdjęciem, zostanie ograniczona do dokumentów z chipem IC, a odczyt informacji z tego chipa będzie obowiązkowy. Inne metody weryfikacji zostaną zasadniczo wyeliminowane. Data wejścia w życie jest taka sama jak w przypadku nowelizacji dotyczącej weryfikacji zdalnej, czyli 1 kwietnia 2027 roku.

Operatorzy objęci przepisami o zapobieganiu praniu pieniędzy obejmują również giełdy kryptowalut. Ministerstwo Finansów wezwało wszystkie instytucje finansowe do solidnego przygotowania się do wdrożenia, w tym dostosowania systemów związanych z procesem weryfikacji tożsamości przy otwieraniu kont.

Środki przeciwko Iranowi w ramach FATF

Na międzynarodowej scenie omawiano również oświadczenie przyjęte przez Grupę Roboczą ds. Działań Finansowych (FATF) podczas sesji plenarnej w dniach 11-13 lutego 2026 roku. Oświadczenie to wskazuje Koreę Północną i Iran jako kraje, wobec których należy zastosować środki przeciwko praniu pieniędzy, a Mjanmę jako kraj, w którym należy wprowadzić rygorystyczne środki zarządzania klientami w zależności od ryzyka. W przypadku Iranu dodano nowe środki, takie jak zakaz zakupu usług kryptowalutowych oraz zakaz nawiązywania nowych relacji korespondencyjnych.

W odpowiedzi na to, ministerstwo finansów oraz inne odpowiednie agencje wydały 13 kwietnia 2026 roku pismo do instytucji finansowych i stowarzyszeń, wzywając do przestrzegania obowiązków związanych z weryfikacją transakcji, zgłaszaniem podejrzanych transakcji oraz obowiązkiem informowania o transferach kryptowalut. Japońskie Stowarzyszenie Giełd Kryptowalut również zostało wezwane do zapewnienia, że jego członkowie są świadomi tych wymagań.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.