ACAMS и Chainalysis расширяют обучение по криптопреступлениям на фоне убытков от мошенничества в 17 миллиардов долларов

ACAMS и Chainalysis расширили свою программу обучения по финансовым преступлениям в криптовалюте после того, как Chainalysis оценил, что мошенничество и обман украли 17 миллиардов долларов в криптовалюте в 2025 году.

Резюме

• Chainalysis оценил убытки от мошенничества и обмана в криптовалюте в 17 миллиардов долларов за 2025 год.
• 79% опрошенных специалистов по борьбе с финансовыми преступлениями определили криптовалюту и цифровые активы как свою самую большую область недостатка знаний.
• Четыре курса будут охватывать технологии блокчейн, риски финансовых преступлений, программы соблюдения норм и исследовательские кейс-стадии.
• Запланированная дата запуска обновленной сертификации — 19 ноября 2026 года, она уже доступна для предзаказа.

ACAMS заявила в своем объявлении 8 октября, что ее обновленная сертификация Certified Cryptoasset AFC Specialist будет включать контент от Chainalysis, что делает CCAS первой крупной сертификацией, которая включает материалы от глобального партнера.

Согласно объявлению, программа будет обучать специалистов расследовать транзакции, отслеживать активность и оценивать риски финансовых преступлений, связанных с криптовалютой. ACAMS открыла предзаказы перед запуском 19 ноября, когда новая программа сертификации станет доступной.

Обучение ACAMS по криптопреступлениям добавляет четыре курса

В рамках обновленной учебной программы ACAMS обновила свой курс по криптоактивам и блокчейну и добавила три курса, охватывающих риски финансовых преступлений и нормативные рамки, программы соблюдения норм в криптовалюте и исследовательские кейс-стадии.

С контентом, предоставленным Chainalysis, обновленный курс по блокчейну является частью программы, которая, по словам ACAMS, включает недавние нормативные изменения, новые методы преступной деятельности и тенденции в отрасли.

Для практической работы ACAMS заявила, что участники будут выполнять кейс-стадии и упражнения, связанные с расследованиями в области блокчейна. В объявлении также перечислены онлайн-обучение, ориентированное на практику, и расширенный практический экзамен на 300 вопросов, чтобы помочь кандидатам подготовиться к сертификации.

ACAMS выявила значительный пробел в обучении среди участников своей конференции. На The Assembly Las Vegas 2026 79% опрошенных специалистов по борьбе с финансовыми преступлениями выбрали криптовалюту и цифровые активы как свою самую большую область недостатка обучения или знаний, согласно организации.

В объявлении программа представлена как обучение для специалистов, работающих в области борьбы с отмыванием денег, санкциями и мошенничеством. ACAMS заявила, что их обязанности все больше включают интерпретацию активности в блокчейне, отслеживание незаконных средств и оценку подверженности криминальным транзакциям.

"Чтобы оставаться на шаг впереди финансовых преступлений, практикующим необходимо постоянно развивать новые навыки по мере изменения угроз и технологий," — сказал генеральный директор ACAMS Нил Стернтал.

Описывая партнерство, Стернтал сказал, что организации обучают практикующих "противостоять сегодняшним угрозам блокчейна и предвидеть, что будет дальше."

Chainalysis оценивает незаконные крипто-доходы в 154 миллиарда долларов

Помимо убытков от мошенничества, в объявлении приводятся оценки Chainalysis, которые идентифицировали незаконные криптовалютные адреса, получившие как минимум 154 миллиарда долларов в 2025 году. Компания приписала 17 миллиардов долларов убытков в том году мошенничеству и обману в криптовалюте.

В своем описании угрозы ACAMS указала на сложные схемы мошенничества, международные сети отмывания денег и уклонение от санкций, поддерживаемое государством. Организация заявила, что практикующим нужны как знания о блокчейне, так и инструменты, способные обрабатывать активность с той же скоростью, с которой действуют преступники.

Как сообщалось в crypto.news 7 августа, Chainalysis также задокументировала физические атаки на держателей, оценив, что успешные похищения, ситуации с заложниками и вторжения в дома принесли более 30 миллионов долларов в первой половине 2026 года. Согласно отчету компании, эта оценка охватывала публично сообщенные инциденты и, вероятно, занижала общую сумму.

В том же исследовании Chainalysis заявила, что успешные принудительные переводы оставляют записи в блокчейне, которые могут быть изучены следователями. Ее аналитики описали правонарушителей, которые отправляли украденные активы напрямую на централизованные биржи, наряду с более опытными операторами, которые использовали мосты, децентрализованные биржи и промежуточные кошельки перед тем, как обналичить средства.

Для онлайн-угроз соучредитель и генеральный директор Chainalysis Джонатан Левин заявил, что преступники используют искусственный интеллект для автоматизации мошенничества, создания синтетических личностей и перемещения денег между блокчейнами за считанные секунды.

"Преимущество прозрачности блокчейнов имеет значение только в том случае, если практики обладают данными, навыками и инструментами для его использования", - сказал Левин.

По словам Левина, командам по соблюдению норм нужны инструменты, которые могут выявлять и предотвращать преступную деятельность с такой же скоростью и масштабом, как автоматизированные атаки.

Расследования Chainalysis сочетают автоматизацию с человеческим контролем

Недавние отчеты предоставляют пример следственной работы, охваченной партнерством. 3 октября в отчете о расследовании взлома Bitget описывалось, как Chainalysis использовала ИИ, чтобы сократить задачу сопоставления транзакций с более чем 20 часов до менее чем 10 минут. Компания сообщила, что задача заключалась в сопоставлении депозитов моста с платежами на другом блокчейне после взлома 24 сентября.

Согласно ее отчету, следователи создали индивидуальную автоматизацию, сохраняя контроль над правилами сопоставления, проверяя результаты и решая, какие следы преследовать. Сэкономленное время касалось этой части расследования, а не всего процесса отслеживания.

При отслеживании украденного XRP Chainalysis сообщила, что следователи идентифицировали переводы через кросс-цепочный ликвидный протокол, который выплачивал Bitcoin. Затем фирма проследила последующие транзакции к адресам Bitcoin, контролируемым злоумышленниками.

Через свою платформу данных Chainalysis сообщила, что вновь идентифицированные адреса получили метки украденных средств в течение нескольких минут, что сделало результаты доступными для команд по соблюдению норм, работающих с ее блокчейн-интеллектом.

Правила стейблкоинов в США добавляют конкретные требования к соблюдению норм

Для американских специалистов по соблюдению норм Министерство финансов предложило отдельные требования по борьбе с отмыванием денег и санкциями для разрешенных эмитентов платежных стейблкоинов в рамках Закона GENIUS.

В своем объявлении от 8 апреля Министерство финансов сообщило, что FinCEN и Управление по контролю за иностранными активами совместно предложили правила, реализующие положения закона о незаконном финансировании. Министерство финансов объяснило, что закон предписывает ему рассматривать разрешенных эмитентов как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне и накладывать обязательства по борьбе с отмыванием денег.

Согласно предложению, OFAC заявило, что разрешенные эмитенты платежных стейблкоинов также должны будут разработать и поддерживать эффективные программы соблюдения санкций.

24 сентября в отчете о форуме по обучению криптовалюты ФБР подробно описывалось собрание следователей, иностранных правоохранительных партнеров и специалистов по криптовалютам в Сан-Антонио. Раскрытия участников и упомянутые в этом отчете свидетельства описывали обсуждения по отслеживанию незаконных средств, мошенничеству, санкциям и деятельности Северной Кореи.

Согласно данным ФБР, приведенным в отчете, его Центр жалоб по интернет-преступлениям получил 181 565 жалоб, связанных с криптовалютой, в 2025 году, с сообщенными убытками, превышающими 11 миллиардов долларов. Бюро зафиксировало более 7,2 миллиарда долларов убытков от мошенничества с инвестициями в криптовалюту в этом общем объеме.

Данные ФБР измеряют жалобы, поданные в IC3, согласно отчету, и не охватывают все преступления, связанные с криптовалютой, совершенные в течение года.