У жовтні на Тайвані запрацює Travel Rule: вимоги до внутрішніх криптопереказів

На першому етапі Travel Rule на Тайвані запрацює в 10.2026 (115 році Китайської Республіки) і спочатку поширюватиметься на перекази між провайдерами послуг із віртуальними активами (VASPs), зареєстрованими на Тайвані. Правило охоплює кожен переказ незалежно від суми. Якщо сума одного переказу перевищує NT$30,000, фізична особа також має надати дату народження та адресу проживання, а юридична особа — офіційний ідентифікаційний номер і юридичну адресу. Платформа-одержувач повинна звірити ці дані зі своїми клієнтськими записами.

Чому FSC зараз запроваджує вимоги до даних переказів

У пресрелізі від 4 08.2026 Комісія з фінансового нагляду (FSC) повідомила, що вносить зміни до Правил протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму для підприємств або осіб, які надають послуги з віртуальними активами. Це відбувається після перегляду Рекомендації 16 Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Проєкт змін винесено на громадське обговорення (пресреліз FSC від 4 08.2026). У тому самому пресрелізі зазначено, що чинне правило було видано 30 06.2021, а стаття 7 уже містила положення Travel Rule. Однак механізм так і не запрацював через відмінності в національних вимогах, відсутність єдиного формату повідомлень і складність налагодження транскордонного зв’язку між системами.

26 09.2026 Commerce Times, посилаючись на оператора галузі KryptoGO, пояснило, чому дані передаються поза блокчейном (Commerce Times від 26 09.2026): блокчейн публічно фіксує перекази між адресами гаманців, але не вказує, хто ними володіє. Тому дві залучені платформи мають обмінюватися даними про платника й одержувача поза блокчейном і передавати ідентифікаційні дані разом з активами. Це підвищує прозорість і знижує ризики відмивання грошей та шахрайства.

Два етапи: спочатку внутрішні перекази, транскордонні — до кінця 2027 року

Перший етап охоплює перекази між внутрішніми VASPs і, як очікується, набуде чинності в 10.2026. Другий етап пошириться на перекази між тайванськими та закордонними VASPs і, як очікується, запрацює до кінця 2027 року. Його впроваджуватимуть поетапно на основі домовленостей між FSC та Асоціацією постачальників послуг із віртуальними активами Тайваню (пресреліз FSC від 4 08.2026). У заяві від 4 08.2026 асоціація зазначила, що допомогла учасникам розпочати технічне підключення для першого етапу, і повідомила, що Сінгапур, Японія та Європейський Союз уже запровадили правила Travel Rule (заява Асоціації постачальників послуг із віртуальними активами Тайваню від 4 08.2026).

Як повідомило того самого дня видання Commerce Times, транскордонні підключення впроваджуватимуть пізніше, оскільки потрібно узгодити різні національні правила, поля даних, протоколи обміну повідомленнями та вимоги до персональних даних, а це на практиці потребує більше часу (Commerce Times від 26 09.2026). United Daily News 25 08.2026 повідомило, що перший етап планували запустити вже в жовтні цього року, а другий — до кінця 2027 року, і що оператори вже готуються до змін (United Daily News від 25 08.2026).

Що змінює поріг NT$30,000: посилений збір даних понад установлену межу

У проєкті застосовано механізм, який FSC називає посиленим збором даних із верхнім порогом: VASPs мають дотримуватися Travel Rule незалежно від суми, а якщо вона перевищує NT$30,000, збирати додаткові дані відповідно до типу платника й одержувача — дату народження та адресу фізичної особи, а також офіційний ідентифікаційний номер і юридичну адресу юридичної особи (пресреліз FSC від 4 08.2026).

Проєкт також покладає обов’язки на сторону-одержувача: якщо сума перевищує NT$30,000, VASP-одержувач має звірити надану стороною-відправником інформацію про одержувача з наявними клієнтськими даними (той самий пресреліз). У матеріалі Blockcast від 4 08.2026 також описано поріг NT$30,000, вимоги щодо дати народження й адреси, поетапний графік і 30-денний період для подання коментарів (Blockcast від 4 08.2026).

Чотири етапи, які проходить переказ

26 09.2026 Commerce Times повідомило, що користувачі проходять чотири етапи: надають або підтверджують дані про особу й операцію, необхідні для переказу; підтверджують інформацію про одержувача; підтверджують дані VASP-одержувача й адресу гаманця; і закладають додатковий час на перевірку даних та обробку. Якщо обов’язкова інформація відсутня, неправильна або не збігається з даними сторони-одержувача, це може вплинути на сам переказ (Commerce Times від 26 09.2026).

У тому самому матеріалі описано, як із цим працює XREX Group: після того, як користувач надсилає запит, біржа спочатку перевіряє, чи не запускають ім’я одержувача та адреса гаманця механізми контролю ризиків і чи не фігурує ім’я у відповідних списках. Потім вона передає дані Travel Rule через з’єднання між тайванськими VASPs і лише після цього транслює активи ончейн. Тепер момент переказу залежить не тільки від підтвердження в блокчейні: між платформами також відбувається перевірка даних.

Приклад: переказ понад NT$30,000 на іншу платформу Тайваню

Припустімо, ви маєте на одній тайванській платформі USDT на суму, еквівалентну NT$80,000, і хочете переказати всю суму на іншу платформу в країні. Оскільки сума перевищує NT$30,000, це внутрішній переказ першого етапу, і обидві сторони мають дотримуватися Travel Rule. Для вас це означає, що, крім звичних даних для виведення, платформа-відправник має отримати й передати вашу дату народження та адресу (якщо ви фізична особа), ім’я одержувача й адресу гаманця. Платформа-одержувач зі свого боку звірить ці дані з наявними у неї клієнтськими записами. Якщо бодай один пункт не збігається — наприклад, ім’я написано інакше, — це може вплинути на переказ (Commerce Times від 26 09.2026).

Звідси випливають три практичні поради: перевірте, чи збігаються ім’я облікового запису, дані документа, що посвідчує особу, та адреса гаманця на платформі-одержувачі; якщо сума наближається до NT$30,000 або перевищує цей поріг, закладайте більше часу, ніж зазвичай; не надсилайте той самий запит повторно, поки триває перевірка. Це наслідки збору й звіряння даних, а не нові обмеження на самі активи.

Що поки не оприлюднено

У пресрелізі FSC та поточних матеріалах зазначено лише, що правило почне діяти в 10.2026. Там не вказано остаточні номери статей зміненого правила, випуск Офіційного вісника Виконавчого юаню, в якому опублікують проєкт, або точні поля, які має звіряти сторона-одержувач. У відкритих матеріалах також нічого не сказано про те, чи поширюється перший етап на перекази на гаманець із самостійним зберіганням. У пресрелізі зазначено, що проєкт буде опубліковано в Офіційному віснику Виконавчого юаню та на сайті FSC разом із пояснювальною запискою й порівняльною таблицею. Коментарі можна подати протягом 30 днів від публікації у віснику через розділ повідомлень про проєкти в системі FSC для запитів щодо регулювання.

Що це означає для користувачів WEEX

Перший етап регулює перекази між внутрішніми платформами. Під час переміщення активів між платформами Тайваню обидві сторони застосовуватимуть однакові вимоги до даних. Перекази між закордонною платформою та платформою Тайваню належать до другого етапу, який, згідно з пресрелізом FSC, має запрацювати до кінця 2027 року (пресреліз FSC від 4 08.2026).

Варто заздалегідь підготуватися до трьох змін в операційному процесі: підготуйте свої ідентифікаційні дані до відправлення активів, особливо якщо сума перевищує NT$30,000; стежте, щоб клієнтські дані на платформі-одержувачі збігалися з даними на платформі-відправнику, а не відрізнялися за написанням імені чи форматом документа; плануйте виведення так, щоб кошти не потрібно було отримати миттєво. Опублікований FSC документ поки що є проєктом на етапі обговорення, тож остаточне формулювання, дата набуття чинності й форми збору даних на кожній платформі залежатимуть від повідомлень регулятора та самих платформ.

Поширені запитання

Якщо я переказую активи з WEEX на платформу Тайваню, чи потрібно вже зараз вказувати дату народження й адресу?

Внутрішні перекази між платформами належать до першого етапу, який планують запровадити з 10.2026. Перекази за участю закордонної платформи та платформи Тайваню належать до другого етапу, який, як очікується, запрацює до кінця 2027 року. Які саме поля й коли потрібно буде заповнювати, залежить від повідомлення та форми на платформі-відправнику.

Чи не поширюється правило на перекази менше ніж NT$30,000?

Ні. VASPs застосовують Travel Rule незалежно від суми. Поріг NT$30,000 визначає, коли потрібно збирати додаткові ідентифікаційні дані та коли сторона-одержувач має їх звірити, а менші перекази все одно проходять базовий процес обміну даними.

Чи можуть перевірки сповільнити переказ?

Так. Відсутня або неправильна інформація, а також дані, що не збігаються з даними сторони-одержувача, можуть вплинути на обробку переказу. Тому варто закладати більше часу (Commerce Times, 26 09.2026).

Опубліковано: 26 09.2026 · Опублікувала WEEX · Редакційні стандарти WEEX

Ця стаття має виключно інформаційний характер і не є інвестиційною, фінансовою, юридичною чи податковою консультацією.