Суд зобов'язав клієнта Bithumb повернути $140 400 за випадково надіслані біткоїни

Клієнт південно-корейської криптобіржі Bithumb повинен повернути платформі 194 млн південно-корейських вон — близько $140 400 — за випадково надіслані біткоїни, які він встиг продати після помилкового зарахування на рахунок.

Суд вважав гроші необґрунтованим збагаченням

Рішення виніс суд Центрального округу Сеула. Він постановив, що кошти, отримані клієнтом після продажу помилково зарахованих біткоїнів, відносяться до неправомірного збагачення і підлягають поверненню біржі.

Важливо, що спір стосувався саме виручки від продажу активів, а не самих монет, які могли залишатися на акаунті користувача. Для Bithumb це вже друга виграна справа за короткий термін: днем раніше суд зобов'язав іншого клієнта повернути 5 млн вон, або приблизно $3 620.

По іншим претензіям Bithumb картина така.

• 2 позови залишаються на розгляді: 14,8 млн вон і 500 млн вон; приблизно $10 700 і $362 000.
• 4 претензії в загальному: близько 714 млн вон; приблизно $517 000.

Як Bithumb нарахувала клієнтам сотні тисяч BTC

Помилка сталася на початку лютого під час аердропу монет KRW. Співробітник біржі замість південно-корейських вон вказав біткоїни, через що внутрішні записи показали зарахування 620 000 BTC на сотні облікових записів.

Ці дані багаторазово перевищували реальні резерви Bithumb: на гаманцях платформи знаходилося близько 40 000 BTC. Торги при цьому не зупинилися одразу і тривали приблизно 40 хвилин. За цей час у книгу ордерів потрапило 1788 BTC.

З технічної точки зору ситуація не була звичайною операцією в мережі Біткоїн: йшлося про помилку внутрішнього обліку біржі, а не про переказ через модель UTXO. В широкому сенсі термін «Транзакція (інформатика)» тут підходить для опису запису в системі, але не означає, що всі ці монети реально пройшли через блокчейн.

Чи можна повернути криптовалюту після помилкового відправлення

Повернення залежить від того, яка саме помилка сталася. Якщо переказ вже підтверджений у блокчейні, скасувати його як банківський платіж зазвичай не можна: мережа не розгортає транзакції назад за проханням відправника. Виключення можливі до фактичної відправки — наприклад, якщо вивід на біржі ще знаходиться в статусі очікування і його можна скасувати через акаунт або підтримку.

• Переказ на існуючу адресу: повернути кошти можна тільки за участю отримувача, підтримки сервісу або через юридичні процедури.
• Переказ на неіснуючу або некоректну адресу: гаманець часто не дасть надіслати кошти, але якщо адреса формально дійсна і нікому не належить, доступ до монет може бути втрачено.
• Переказ в неправильну мережу: шанс на відновлення є, якщо адреса контролюється тим же власником або сервіс підтримує ручне повернення таких коштів.
• Кошти зазвичай втрачаються безповоротно, якщо немає приватного ключа, seed-фрази, доступу до потрібної мережі або можливості зв'язатися з отримувачем.

Що робити, якщо переказ не дійшов

Спочатку варто перевірити, чи була транзакція взагалі надіслана в мережу. Для біткоїна потрібен TXID: його копіюють з гаманця або біржі, вставляють у блокчейн-експлорер і дивляться статус, кількість підтверджень, адресу отримувача, суму і комісію.

• Перевірте статус виводу в гаманці або на біржі.
• Звірте адресу, мережу і суму переказу.
• Знайдіть транзакцію за TXID у блокчейн-експлорері.
• Якщо підтверджень мало, дочекайтеся обробки мережею.
• Якщо адреса або мережа вибрані неправильно, одразу зверніться в підтримку сервісу, через який надсилали кошти.
• Якщо монети пішли приватному отримувачу, єдиний практичний шлях — зв'язатися з ним і попросити повернути переказ.

Як знизити ризик помилки при відправленні криптовалюти

Помилки при переказах найчастіше відбуваються через поспіх, неправильну мережу або стару адресу з буфера обміну. Перед відправленням краще зробити коротку перевірку.

• Звіряйте адресу цілком або принаймні перші і останні символи.
• Перевіряйте мережу перед відправкою, особливо при виводі з біржі.
• Для великої суми спочатку надсилайте невеликий тестовий переказ.
• Не вводьте seed-фразу на підозрілих сайтах і не передавайте її підтримці.
• Зберігайте резервні копії seed-фраз, записів від апаратних гаманців і паперових гаманців у надійному місці.
• Якщо потрібно знайти втрачений біткоїн-гаманець, перевірте старі пристрої, резервні копії, хмарні архіви, флешки і записи з seed-фразами.

Регулятори Республіки Корея звернули увагу на збій

Bithumb змогла скасувати більшість помилкових нарахувань в той же день. 10 березня біржа повідомила, що їй вдалося повернути 99,7% біткоїнів, випадково надісланих клієнтам. У квітні платформа перейшла до судових заходів, щоб стягнути залишкову суму.

Інцидент зацікавив фінансові влади країни. Для регуляторів Республіка Корея стала сигналом про проблеми в системі контролю криптобіржі. Служба фінансового нагляду запропонувала посилити контроль за рахунок кількох заходів.

• Використовувати автоматичні інструменти для пошуку підозрілих угод.
• Аналізувати дані по секундах.
• Аналізувати дані по хвилинах.

Історія показала, наскільки дорого може обійтися збій у внутрішній інфраструктурі біржі, навіть якщо сама криптовалюта фактично не покидала гаманці платформи. Для ринку, де поряд з Біткоїном торгуються Ethereum та інші активи, ціна помилки швидко вимірюється не лише в південно-корейських вонах, але й в еквіваленті до долара США.