Росія вимагатиме податкові ідентифікаційні номери для відкриття крипто-депозитних рахунків

Росія зробила податкові ідентифікаційні номери обов'язковою частиною відкриття цифрових депозитних рахунків, які використовуються для обліку криптовалют та цифрових прав, оскільки влада посилює перевірки особи на новому регульованому крипторинку країни.

Резюме

• Росія вимагатиме від клієнтів надання їхнього податкового номера ІПН при відкритті рахунків у цифрових депозитаріях.
• Росфінмоніторинг заявив, що обов'язковий ідентифікатор буде використовуватися для покращення прозорості криптовалютних транзакцій.
• Криптографічні транзакції на суму понад 60 000 рублів вимагатимуть детальної інформації про платника та отримувача.
• Ця вимога з'являється в той час, коли Росія впроваджує свій регульований крипторинок і розширює контроль за боротьбою з відмиванням грошей у сфері цифрових активів.

Федеральна служба фінансового моніторингу Росії, відома як Росфінмоніторинг, заявила, що клієнти повинні будуть надати свій індивідуальний податковий номер, або ІПН, при відкритті рахунку в російському цифровому депозитарії, згідно з коментарями радника директора агентства Влади Грачевої 9 вересня.

Ця вимога робить податковий номер обов'язковим ідентифікатором для крипторахунків, навіть незважаючи на те, що російські банки зазвичай не вимагають ІПН, коли клієнт відкриває звичайний банківський рахунок.
"Для системи боротьби з відмиванням грошей ІПН клієнта стає новим обов'язковим, специфічно обов'язковим, ідентифікатором," - сказала Грачева. "Це потрібно для забезпечення прозорості транзакцій, що здійснюються з криптовалютою."

ІПН, присвоєний фізичній особі, містить 12 цифр і залишається за платником податків, навіть якщо його адреса, прізвище або інша паспортна інформація змінюються. Номер зазвичай використовується для податкових та трудових цілей у Росії.

Податкові ідентифікатори стають обов'язковими для російських крипторахунків

Грачева сказала, що ця вимога є частиною контролю за боротьбою з відмиванням грошей, що застосовується до криптовалютної діяльності, вносячи податковий ідентифікатор безпосередньо в процес ідентифікації клієнтів для цифрових депозитаріїв.

Цей захід з'явився всього через кілька днів після того, як регульований крипторинок Росії офіційно відкрився 1 вересня в рамках першої комплексної структури для торгівлі криптовалютою, зберігання та трансакцій через кордон, як раніше повідомляло crypto.news.

Цифрові депозитарії є ключовою частиною цієї системи, оскільки вони ведуть облік криптовалюти та цифрових прав клієнтів. Центральний банк Росії вже запропонував детальні правила для депозитаріїв та бірж у липні, включаючи вимоги, що стосуються рахунків цифрової валюти, капіталу та реєстрації.

Оновлений закон Росії про боротьбу з відмиванням грошей забороняє цифровим депозитаріям та операторам інформаційних систем, які випускають цифрові фінансові активи, відкривати цифрові рахунки для анонімних клієнтів або осіб, які використовують вигадані імена.

Для транзакцій, що перевищують 60 000 рублів, правила вимагають, щоб покриті суб'єкти збирали та передавали більш детальну інформацію про сторони, що беруть участь. Для фізичної особи платника необхідна інформація може включати повне ім'я особи, номер цифрового рахунку або ідентифікатор гаманця, місце проживання або зареєстровану адресу, дату народження та податковий ідентифікаційний номер, якщо це застосовно.
Інформація, необхідна для фізичної особи-отримувача, може включати їхнє повне ім'я, цифровий рахунок або ідентифікатор адреси, країну та місто проживання та ІПН, якщо це можливо. Юридичні особи підлягають окремим вимогам ідентифікації, що стосуються їхніх назв, цифрових рахунків або ідентифікаторів адрес, місць розташування та податкових номерів.

Транзакції на суму 60 000 рублів або менше залишаються підлягають меншому набору вимог до інформації, включаючи імена фізичних осіб та їхні номери цифрових рахунків або ідентифікатори адрес. Якщо покрите підприємство підозрює, що менша транзакція пов'язана з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, застосовуються більш широкі вимоги до ідентифікації.

Росія розширює контроль за криптовалютою відповідно до нового закону про ринок

Правила ідентифікації є частиною регуляторної системи, запровадженої після підписання президентом Володимиром Путіним закону про криптовалюти в Росії 4 серпня.

Основні положення набрали чинності 1 вересня, що дозволило криптобіржам, брокерам, цифровим депозитаріям та іншим посередникам працювати на контрольованому внутрішньому ринку.

Некваліфіковані інвестори повинні пройти тест на знання і можуть купувати до 300 000 рублів кваліфікованих криптовалют на рік через кожного посередника. Кваліфіковані інвестори також повинні проходити тестування, але не мають такого ж річного ліміту на покупки.

Центральний банк Росії запропонував Bitcoin, Ether та USDT як активи, які можуть відповідати критеріям організованої торгівлі, що охоплюють ринкову капіталізацію, ліквідність та історію іноземної торгівлі.

Криптовалюта залишається забороненою як спосіб оплати звичайних товарів і послуг на території Росії, тоді як нова правова база дозволяє її використання для певних трансакцій за кордоном.

Компаніям, які вже надають послуги криптобірж, надано перехідний період для відповідності новому режиму, при цьому існуючі постачальники повинні завершити реєстрацію до 1 липня 2027 року.

Великі фінансові установи готують свої послуги в рамках нової системи. Сбербанк планує ввести інфраструктуру для торгівлі криптовалютою, зберігання та розрахунків, а також запустити цифровий депозитарій до 1 грудня, хоча ще не розкрив активи, правила допустимості клієнтів, збори або умови зняття коштів для цієї послуги.

Банківські рахунки можуть бути пов'язані з ІПН також

Обов'язкова вимога ІПН для цифрових депозитаріїв з'являється в той час, як російські влади працюють над окремим планом з'єднання податкових номерів з банківськими рахунками.

Центральний банк Росії розробляє механізм у рамках підготовки до своєї платформи Antidrop, яка запланована до запуску в 2027 році. Система має на меті допомогти ідентифікувати рахунки, які використовуються так званими "грошовими муллами", або особами, які дозволяють використовувати свої банківські дані для отримання або переказу незаконних коштів.

Для традиційних банківських послуг ІПН не є обов'язковим ідентифікатором в такому ж сенсі. Клієнти зазвичай можуть відкривати банківські та брокерські рахунки або отримувати кредити без надання цього номера.

Криптодепозитарії працюватимуть за більш суворими правилами ідентифікації, оскільки Росфінмоніторинг отримує нові повноваження з контролю за криптовалютними транзакціями.

Федеральний закон № 283-ФЗ, підписаний 4 серпня, вніс зміни до законодавства Росії про боротьбу з відмиванням грошей, щоб ввести конкретні обов'язки для цифрових депозитаріїв та інших суб'єктів, які працюють з цифровими валютами та цифровими правами.

Закон вимагає від охоплених установ підтримувати та передавати визначену інформацію під час криптотр Transactions і забороняє їм обслуговувати анонімні цифрові рахунки. Його положення, пов'язані з боротьбою з відмиванням грошей у криптовалюті, набрали чинності 1 вересня разом з основною регульованою торговою структурою.

Росія будує підтримуючу інфраструктуру, поки правила набирають чинності. Центральний банк Росії буде підтримувати офіційні реєстри затверджених учасників ринку, тоді як банки, брокери, керуючі активами, біржі та цифрові депозитарії працюватимуть відповідно до вимог, що застосовуються до їх ролей на ринку.

SberCIB Investment Research оцінив наприкінці серпня, що регульований крипторинок Росії може обробити від 3,5 трильйона до 4 трильйонів рублів у торгівлі протягом свого першого року. Заступник голови Сбербанку Анатолій Попов заявив, що річний обсяг може досягти близько 7,5 трильйона рублів до 2029 року.

Існуючі постачальники криптосервісів мають до липня 2027 року для завершення реєстрації, тоді як пізніші положення, що регулюють певні обмеження на перекази та нерезидентні цифрові депозитарії, заплановані до набрання чинності 1 липня 2027 року.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.