Міністерство юстиції США заблокувало 52 мільйони доларів у криптовалюті за допомогою Tether

Міністерство юстиції США заблокувало понад 52 мільйони доларів у криптовалюті, націлившись на гаманці та онлайн-канали, пов'язані з мережею шахрайства Xinbi Guarantee.

• 52 мільйони доларів у криптовалюті були заблоковані під час одного дня скоординованого виконання.
• Два гаманці Xinbi отримали близько 12 мільйонів доларів у платежах, згідно з даними Tether.
• Влада США подала запити на блокування ще 47 гаманців, пов'язаних з підозрюваним відмиванням грошей.
• Tether повідомляє, що допомогла 340 агентствам заморозити понад 5 мільярдів доларів у 67 країнах.

Tether заявила в заяві 11 вересня, що Міністерство юстиції визнало "проактивну допомогу" емітента стейблкоїнів у операції проти Xinbi Guarantee, китайськомовного ринку, пов'язаного з міжнародними шахрайськими групами.

Скоординована дія заблокувала понад 52 мільйони доларів у криптовалюті за один день. Влада США також вилучила два гаманці, які, як стверджується, Xinbi використовував для отримання близько 12 мільйонів доларів у платежах, і подала запити на блокування ще 47 додаткових гаманців, пов'язаних з підозрюваним відмиванням грошей.

Xinbi працював як сервісний хаб, а не як окремий шахрайський сайт. Згідно з даними влади США та дослідників блокчейну, його постачальники пов'язували шахрайські групи з відмивачами грошей, операторами фальшивих інвестиційних платформ та вербувальниками, залученими до торгівлі людьми.

Міністерство юстиції націлилося на фінансову інфраструктуру Xinbi

Замість того, щоб зосереджуватися лише на окремих шахрайських схемах, правоохоронні органи націлилися на платіжні інструменти, які підтримували ринок Xinbi. Постачальники, як стверджується, використовували платформу для реклами послуг, отримання платежів та переміщення доходів від онлайн-шахрайств через гаманці криптовалюти.

Два гаманці, на які націлилися для вилучення, зібрали близько 12 мільйонів доларів у платежах, повідомила Tether. Запити на блокування, що стосуються ще 47 гаманців, розширили дію на адреси, які влада США пов'язала з діяльністю з відмивання грошей.

Пост з Офісу прокурора США для округу Колумбія описав Xinbi як мережу, що керується китайцями, і підтвердив, що влада заблокувала 52 мільйони доларів під час операції. Офіс повідомив, що ця дія підвищила загальну суму виконання групи боротьби зі шахрайством до 938 мільйонів доларів.

Влада не повідомила в доступних оголошеннях, чи містив кожен заблокований гаманець USDT, або вказала інші цифрові активи, які були залучені. Опубліковані цифри також стосуються різних юридичних кроків: два гаманці були вилучені, тоді як уряд подав запити на блокування ще 47.

Платіжна мережа Xinbi привертала увагу ще до останньої дії Міністерства юстиції. Компанія Elliptic, що займається аналізом блокчейну, оцінила в травні 2025 року, що ринок обробив щонайменше 8,4 мільярда доларів у транзакціях з 2022 року, згідно з доповіддю про Xinbi, опублікованою Wired.

Elliptic пов'язала ринок з відмиванням грошей, вкраденими даними, фальшивими інвестиційними операціями та послугами, які використовуються мережами торгівлі людьми. Wired також повідомила, що бізнес, що стоїть за Xinbi, був зареєстрований в Колорадо в 2022 році, що надає справі прямий зв'язок з США, окрім використання криптовалюти, прив'язаної до долара.

До квітня 2026 року Elliptic оцінила, що кумулятивний обсяг транзакцій Xinbi досяг 21 мільярда доларів. Компанія зафіксувала ще 505 мільйонів доларів у транзакціях протягом 19 днів після того, як Сполучене Королівство наклало санкції на ринок у березні 2026 року, повідомила Wired.

Tether допомагає з блокуванням гаманців

Залучення Tether надало владі доступ до контролю, якого не існує в такій же формі для активів, таких як Bitcoin. Як емітент USDT, компанія може блокувати конкретні токени, що зберігаються на визначених адресах, після отримання дійсних запитів від правоохоронних органів.

Генеральний директор Паоло Ардойно заявив, що кримінальні групи не повинні вважати, що використання криптовалюти виводить їхні кошти з-під контролю слідчих. За словами Ардойно, інфраструктура стейблкоїнів дозволяє владі відстежувати транзакції та зупиняти незаконні кошти, коли відповідні гаманці були ідентифіковані.

Tether заявила, що співпрацює з більш ніж 340 правоохоронними органами в 67 країнах. Компанія пов'язала більше ніж 5 мільярдів доларів заморожених активів, пов'язаних з підозрюваною незаконною діяльністю, з цією співпрацею.

Діяльність Xinbi не є першим випадком у США, коли Tether допомогла слідчим відстежити або контролювати стейблкоїни. У червні 2025 року Міністерство юстиції подало цивільний позов про конфіскацію, що охоплює близько 225,3 мільйона доларів у криптовалюті, пов'язаної з інвестиційним шахрайством, яке торкнулося більше 400 підозрюваних жертв.

Згідно з позовом Міністерства юстиції, ФБР та Секретна служба США відстежили сім груп токенів Tether через мережу відмивання грошей після того, як Tether і криптобіржа OKX позначили підозрілі рахунки у 2023 році. Уряд стверджував, що кошти походять з шахрайських інвестиційних схем, які часто називають схемами "поросячого м'яса".

Згідно з даними ФБР, повідомлені збитки від шахрайства з інвестиціями в криптовалюту досягли 5,8 мільярда доларів у 2024 році. Такі схеми зазвичай починаються, коли шахраї створюють довіру через соціальні мережі, месенджери або платформи знайомств, перш ніж направити жертв на фальшиві інвестиційні вебсайти.

Xinbi відновилася після попереднього очищення в Telegram

Telegram заблокував канали, пов'язані з Xinbi Guarantee та Huione Guarantee, у травні 2025 року після того, як дослідники задокументували їхню ймовірну роль у криптошахрайствах та відмиванні грошей. За даними Elliptic, ці два китайськомовні ринки обробили більше 35 мільярдів доларів разом з 2021 року.

Telegram тоді заявив, що шахрайство та відмивання грошей порушують його умови. Проте Xinbi пізніше повернулася через нові канали, тоді як інші ринки гарантій поглинули бізнес, що залишився після видалення.

До червня 2025 року Elliptic виявила, що Tudou Guarantee, ринок, частково належний Huione Group, більше ніж подвоївся в розмірах і обробляв близько 15 мільйонів доларів у щоденних криптоплатежах. Xinbi також відновила свою базу користувачів, продемонструвавши, що видалення облікових записів у месенджерах не усунуло платіжні мережі, що стоять за ринками.

Модель ринку гарантій надавала ескроу та депозитні послуги, призначені для запобігання шахрайству з боку постачальників. Дослідники зазначили, що оператори використовували ту ж структуру для з'єднання шахрайських груп з продавцями вкрадених даних, послуг відмивання грошей, телекомунікаційних інструментів та обладнання, пов'язаного з примусовими трудовими таборами.

У Південно-Східній Азії деякі шахрайські центри покладалися на трудових мігрантів, яких вербували за допомогою фальшивих пропозицій роботи, а потім змушували контактувати з потенційними жертвами. Влада США розглядала шахрайство, скоєне проти інвесторів, та торгівлю людьми як пов'язані частини однієї й тієї ж кримінальної системи.

Агентства США посилюють тиск на мережі криптошахрайства

Операція Xinbi додається до серії дій Міністерства юстиції, ФБР, Секретної служби та Міністерства фінансів проти закордонних мереж, які звинувачуються в націлюванні на американців через фальшиві інвестиції в криптовалюту.

Правоохоронні органи США включали конфіскацію гаманців, цивільні позови про конфіскацію, закриття вебсайтів та санкції проти фінансових компаній, звинувачених у обробці доходів від шахрайства. У кожному типі дії влада повинна ідентифікувати конкретні активи, рахунки або інфраструктуру, пов'язану з підозрюваним злочином.

Фінансова мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів вжила окремих заходів проти базованої в Камбоджі Huione Group у травні 2025 року, визначивши її як фінансову установу з первинною проблемою відмивання грошей. FinCEN заявила, що Huione відмила принаймні 4 мільярди доларів незаконних доходів з серпня 2021 року по січень 2025 року.

Згідно з висновками FinCEN, загальна сума включала принаймні 37 мільйонів доларів, пов'язаних з кіберзлодійством Північної Кореї, 36 мільйонів доларів від шахрайства з інвестиціями в криптовалюту та 300 мільйонів доларів від інших кібершахрайств. Агентство також зазначило слабкі або відсутні контролі проти відмивання грошей та перевірки клієнтів у бізнес-мережі Huione.