Colombia cập nhật kiểm soát chống rửa tiền, điều này ảnh hưởng như thế nào đến tiền điện tử?

• Tác động là chắc chắn đối với hệ sinh thái, đặc biệt là trong lĩnh vực trao đổi tiền tệ fiat và tiền điện tử.
• Các công cụ kiểm soát của SFC không cấu thành một lệnh cấm đối với việc sử dụng tiền điện tử.

Cơ quan Giám sát Tài chính Colombia (SFC) đã triển khai một bản cập nhật trong các công cụ giám sát của Hệ thống Quản lý Rủi ro Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (SARLAFT). Cơ quan này đã giới thiệu các hướng dẫn tự động dành cho các tổ chức ngân hàng truyền thống, sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động của thị trường tiền điện tử tại quốc gia này.

Biện pháp này sẽ tăng cường tính nghiêm ngặt trong các giao dịch tiền fiat liên quan đến việc mua và bán bitcoin (BTC) và các tài sản tiền điện tử khác.

Nguyên nhân chính của bản cập nhật này phù hợp với áp lực quốc tế ngày càng tăng và nhu cầu áp dụng các khuyến nghị toàn cầu từ Nhóm Hành động Tài chính Quốc tế (GAFI). Cơ quan quốc tế yêu cầu các quốc gia kiểm soát chặt chẽ việc di chuyển tài sản trong môi trường kỹ thuật số, điều này buộc ngân hàng Colombia phải củng cố các quy trình giám sát đối với lĩnh vực này.

Như SFC đã chỉ ra, những cập nhật này nhằm vào các tổ chức được giám sát, đặc biệt là các cán bộ tuân thủ và các nhân viên chịu trách nhiệm quản lý rủi ro, cũng như các lĩnh vực khác của các tổ chức được giám sát bởi SFC.

Tình hình này trở nên căng thẳng hơn sau khi hoàn thành các thử nghiệm thí điểm của sandbox quy định vào tháng 7 năm 2024, nơi mà lĩnh vực tài chính truyền thống lần đầu tiên tương tác một cách có kiểm soát với các nền tảng trao đổi tài sản kỹ thuật số được cấp phép.

Tác động ngay lập tức đối với người dùng và các doanh nghiệp trong lĩnh vực này sẽ thể hiện qua sự nghiêm ngặt hơn trong các lối vào và ra của tiền fiat vào hệ sinh thái tiền điện tử.

Các ngân hàng truyền thống, theo các chỉ số mới của SFC, sẽ theo dõi các giao dịch ngân hàng hướng tới hoặc từ các sàn giao dịch bitcoin. Điều này có thể dẫn đến việc tăng cường chặn tài khoản ngân hàng và đóng băng quỹ nếu các cá nhân hoặc tổ chức không chứng minh được nguồn gốc và đích đến của vốn của họ.

Điều này là quan trọng khi xem xét rằng Colombia đứng thứ 29 trong Bảng xếp hạng Toàn cầu về việc áp dụng tài sản kỹ thuật số do công ty Chainalysis thực hiện, cũng như là thị trường tiền điện tử lớn thứ năm ở Mỹ Latinh, như đã báo cáo bởi CriptoNoticias. Điều này cho thấy rằng hệ sinh thái tiền điện tử ở quốc gia cà phê này là năng động và đang phát triển.

Mặt khác, áp lực quốc tế từ GAFI buộc phải áp dụng cái gọi là Quy tắc Du lịch. Do đó, các nền tảng trao đổi muốn hoạt động một cách hợp pháp hoặc duy trì liên minh với các tổ chức ngân hàng truyền thống sẽ phải thu thập bắt buộc thông tin của người gửi và người nhận cho mỗi giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Ngoài ra, các công ty sẽ phải triển khai các công cụ kiểm toán tiên tiến để theo dõi tính khả thi của các giao dịch tài chính của khách hàng, khi mà ở Colombia có hơn 100 cửa hàng chấp nhận BTC như một phương thức thanh toán.

Mặc dù các công cụ kiểm soát mới của SFC không cấu thành một lệnh cấm trực tiếp đối với việc sử dụng tiền điện tử, nhưng chúng tạo ra một kịch bản có sự ma sát cho các bên tham gia thị trường.

Giao dịch giữa các cá nhân (P2P) và việc đầu cơ mà không có quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt sẽ thấy một bối cảnh hạn chế hơn nhiều để hoạt động thông qua hệ thống tài chính địa phương, vì các ngân hàng sẽ có quyền đánh giá những giao dịch này là giao dịch có rủi ro cao.

Về lâu dài, các khoản đầu tư vào các bộ phận tuân thủ quy định có thể tạo ra một rào cản gia nhập cho các đối thủ fintech mới trong nước, giới hạn thị trường chính thức cho một vài tác nhân có khả năng tài chính.

Dù với tất cả điều này, các quy định của cơ quan giám sát đánh dấu một tiêu chuẩn có thể được coi là bước trước trong việc thảo luận về một luật toàn diện tại Quốc hội Colombia, với mục tiêu cuối cùng là hệ sinh thái tiền kỹ thuật số hoạt động một cách đồng bộ dưới cùng các tiêu chuẩn giám sát áp dụng cho hệ thống tài chính truyền thống.

Thực tế, áp lực để thiết lập các quy định cho việc sử dụng bitcoin ở Colombia đang gia tăng, khi mà ở quốc gia này gần 6 triệu người đã hoạt động với các nền tảng liên quan đến tiền điện tử, theo dữ liệu từ Phòng Thương mại Điện tử Colombia.

Với các công cụ mới của mình, SFC thiết lập một kiểm soát tài chính toàn diện hơn mà, mặc dù gián tiếp, ảnh hưởng đến hệ sinh thái tiền điện tử ở Colombia. Tuy nhiên, để điều này dẫn đến một quy định chính thức hơn vẫn còn một chặng đường dài. Nhưng mọi thứ dường như đang hướng tới việc thúc đẩy các luật lệ và quy định để cuối cùng giải phóng một lĩnh vực đã đến để ở lại trong quốc gia cà phê này.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.