BCRA verstärkt Kontrollen gegen Betrug bei elektronischen Zahlungen

Die Zentralbank (BCRA) führt neue Maßnahmen ein, um Betrug bei elektronischen Zahlungen zu verhindern. Ab diesem Monat haben die Administratoren für sofortige Überweisungen Zugang zu öffentlichen Informationen, um ihre Analyse- und Überwachungswerkzeuge zu verbessern. Diese Informationen ermöglichen es, ein Betrugsrisikoprofil für jeden Benutzer zu erstellen, das kostenlos an Finanzinstitute und Zahlungsdienstleister (PSPCP) zur Nutzung bei der transaktionalen Überwachung und der Überprüfung von Kunden gemäß den Vorschriften zur Identifizierung von Kunden (KYC) bereitgestellt wird. Die Initiative zielt darauf ab, Konten zu identifizieren, die möglicherweise Gelder in illegale Glücksspielaktivitäten leiten, indem ungewöhnliche Transaktionsmuster erkannt werden. Die BCRA betont, dass das Ziel darin besteht, den Schutz der Benutzer durch ein Werkzeug zu stärken, das die aktuellen Analysemodelle im nationalen Zahlungssystem ergänzt. Die Währungsbehörde hebt hervor, dass durch einen vertraulichen und verantwortungsvollen Umgang mit den Informationen ein Präventionsschema konsolidiert wird, das Informationen, Technologie und Zusammenarbeit zwischen den Akteuren des Systems verbindet, um die Sicherheit der Transaktionen zu stärken und das Vertrauen der Benutzer in elektronische Überweisungen aufrechtzuerhalten.