Bitcoin-Kreditaufnahme durch Nutzung von Wrapped Tokens

Die Methode, Bargeld zu leihen, ohne Bitcoin (BTC) zu verkaufen, besteht darin, BTC in Wrapped Tokens umzuwandeln und diese als Sicherheiten für Kredite im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) zu verwenden. Diese Methode ermöglicht es, die Exposition gegenüber dem BTC-Preis aufrechtzuerhalten, birgt jedoch auch Risiken in Bezug auf Treuhanddienste, Rückzahlungsverfahren und Kreditprotokolle. Anwendungen für Kredite auf Ethereum weisen auf strukturelle Unterschiede hin, da es schwierig ist, BTC direkt als Sicherheit im Bitcoin-Netzwerk zu akzeptieren. Wrapped Tokens schließen diese Lücke, indem sie es den Nutzern ermöglichen, BTC bei einem Treuhanddienst einzuzahlen, woraufhin die entsprechenden Tokens ausgegeben werden. Diese können dann als Sicherheit in einem Kreditprotokoll hinterlegt werden, um Stablecoins zu leihen. Nach der Rückzahlung des Kredits werden die Wrapped Tokens verbrannt, und die bei der Treuhandstelle hinterlegten BTC werden zurückgegeben. WBTC, cbBTC und cirBTC sind Beispiele für Wrapped Tokens. cirBTC wurde als 1:1-Sicherheit auf Ethereum herausgegeben, und Circle hat die Adressen der Reserven offengelegt und relevante Informationen bereitgestellt. Der Schlüssel zur Aufrechterhaltung eines ähnlichen Preises von Wrapped Tokens im Vergleich zu BTC ist die Rückzahlbarkeit. Allerdings können Preisunterschiede aufgrund von Rückzahlungsberechtigungen, Bearbeitungsverzögerungen und regionalen Einschränkungen bestehen bleiben. Es besteht auch das Risiko eines Preisrückgangs von BTC nach der Kreditaufnahme, und wenn der Wert der Sicherheiten sinkt, kann es zu einer Liquidation kommen. Daher ist die Aussage, dass man "Bargeld beschaffen kann, ohne BTC zu verkaufen", nur teilweise korrekt, da die Nutzer verschiedene Risiken eingehen müssen, wenn sie Bitcoin in andere Blockchain-Finanzmärkte transferieren.

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