Hitachi bestätigt Praktikabilität von Krypto-Asset-AML-Test, neue Dienste ab Oktober

Praktikabilität von Krypto-Asset-AML-Test bestätigt

Hitachi Ltd. gab am 30. bekannt, dass sie gemeinsam mit 17 Unternehmen, darunter Finanzinstitute und Krypto-Asset-bezogene Unternehmen, einen Praxistest zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) im Handel mit digitalen Vermögenswerten wie Krypto-Assets, Stablecoins und NFTs durchgeführt hat und die Anwendbarkeit in der Praxis bestätigt wurde. Basierend auf diesen Ergebnissen wird ab Oktober 2026 ein AML-Überwachungsdienst für den Handel mit digitalen Vermögenswerten angeboten.

Dieser Test überprüfte ein System, das es Unternehmen ermöglicht, Informationen über verdächtige Transaktionen und hochriskante Wallets auszutauschen, um die Reaktionsfähigkeit der einzelnen Unternehmen zu verbessern, sowie ein System zur Überwachung des Handels mit Token wie Stablecoins, um Risiken aus den Geldbewegungen zu erkennen. Der Test wurde als unterstütztes Projekt des „FinTech-Testlabor“ der Finanzaufsichtsbehörde von März bis Mai 2026 durchgeführt.

Inhalt des AML-Überwachungsdienstes

Geldwäsche bezieht sich auf die Praxis, die Herkunft von Geldern, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, zu verschleiern. Krypto-Assets (virtuelle Währungen) und Stablecoins ermöglichen grenzüberschreitende Überweisungen, sind jedoch schwer nachverfolgbar, was von den Regulierungsbehörden in verschiedenen Ländern als Risiko für Geldwäsche angeprangert wird.

Der neue Dienst besteht aus drei Funktionen: "Nachverfolgung nach der Transaktion" (Post-Monitoring), "Online-Echtzeiteinschätzung" zur Bewertung des Risikos der Wallet des Gegenübers vor der Transaktion und "Token-Monitoring", um den Verbleib der ausgegebenen Token zu verfolgen.

Zusätzlich zu bekannten Sanktions- und kriminellen Listen sowie Blockchain-Analysen wird auch eine Analyse der Ähnlichkeit von Transaktionsverhalten durch KI und maschinelles Lernen kombiniert, um Risiken zu ergänzen, die von einzelnen Unternehmen schwer zu erfassen sind.

Hitachi hat bereits von Februar bis April 2025 einen ersten Praxistest mit 12 Unternehmen durchgeführt, und dies ist die zweite Phase davon. In Zukunft wird Hitachi mit Finanzinstituten und Krypto-Asset-Unternehmen zusammenarbeiten, um ein Konzept für ein "AML-Kooperationszentrum" zu konkretisieren, das branchenübergreifend Risikoinformationen austauscht.

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