Le dépôt crypto n'ouvrira un compte qu'avec un numéro d'identification fiscale

Le dépôt crypto est un participant à l'infrastructure qui tiendra un registre des cryptomonnaies et des droits numériques, stockera ces actifs, ouvrira des comptes numériques et accompagnera les opérations avec eux. Il ne pourra ouvrir des comptes aux clients qu'en cas de possession d'un numéro d'identification fiscale. C'est ce qu'a déclaré Vlada Gracheva, conseillère du directeur du Service fédéral de surveillance financière de Russie.

L'INN deviendra un identifiant client obligatoire

Selon Vlada Gracheva, pour le système anti-blanchiment, l'INN devient un nouveau critère obligatoire pour le client. Cette approche est nécessaire pour que les opérations avec des cryptomonnaies soient plus transparentes et puissent être correctement associées à un participant spécifique du marché.

Pour ouvrir un compte numérique dans un dépôt numérique, il sera nécessaire de présenter le numéro d'identification fiscale. Alors que lors d'une demande à la banque, l'INN peut ne pas toujours être mentionné, dans la nouvelle infrastructure, il deviendra une condition obligatoire.

L'INN est un numéro de 12 chiffres. Il est attribué à une personne une fois, est valable sur l'ensemble du territoire de la Russie et ne change pas lors d'un déménagement, d'un changement de nom ou d'une mise à jour des données du passeport.

Comment le nouveau modèle change le marché des actifs numériques

Depuis le 1er septembre, une loi sur les "cryptomonnaies et droits numériques" est entrée en vigueur en Russie. Elle introduit des règles complètes pour la circulation des cryptomonnaies et précise à travers quelle infrastructure ces opérations pourront être effectuées.

Il sera possible de travailler avec des actifs numériques via plusieurs types de participants :

• bourses ;
• courtiers ;
• gestionnaires de fonds ;
• plateformes d'échange de cryptomonnaies ;
• dépôts numériques.

Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont nécessaires pour acheter et vendre des cryptomonnaies, tandis que les dépôts numériques sont destinés à la comptabilité et au stockage des droits sur ces actifs et à l'accompagnement des opérations avec eux.

Dans ce modèle, la cryptomonnaie cesse d'être un instrument complètement isolé et s'intègre dans un cadre réglementé. La monnaie pour les paiements transfrontaliers acquiert une signification distincte : les exportateurs et les importateurs pourront utiliser des actifs numériques sans limites. Pour les entreprises, cela rend l'acceptation des paiements en cryptomonnaie principalement une question juridique et infrastructurelle : les opérations doivent passer par les participants du marché prévus, avec identification du client et respect des exigences légales.

Pour les clients, l'avantage de ce cadre est des règles plus claires et une plus grande transparence des opérations. L'inconvénient est un plus grand nombre d'exigences formelles : sans identification, limites et vérification des intermédiaires, il sera plus difficile de travailler avec des actifs numériques. La sécurité dans ce modèle repose non pas sur l'anonymat, mais sur le lien entre le compte, l'INN et le contrôle des opérations.

La réglementation est construite autour de l'accès des intermédiaires au marché, de l'identification des clients et de la responsabilité ultérieure pour le travail en dehors du cadre autorisé. Dans cette logique, les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les dépôts numériques ne deviennent pas une voie de contournement, mais une partie de l'infrastructure financière.

Limites pour les investisseurs et période de transition

Les restrictions pour les investisseurs sont plus faciles à comparer selon trois paramètres : catégorie, actifs disponibles et limite d'achat.

• Investisseurs non qualifiés : actifs numériques les plus courants, y compris le bitcoin, l'ethereum et le stablecoin en dollars ; limite --- 300 000 roubles par an par intermédiaire.
• Investisseurs qualifiés : cryptomonnaies négociées sur les marchés boursiers et de gré à gré ; il n'y a pas de limite sur le montant d'achat.

Ce régime pourrait influencer les investissements, la liquidité et l'intérêt des participants professionnels pour la nouvelle infrastructure.

Après la période de transition, à partir du 1er juillet 2027, il est prévu d'introduire des responsabilités pour le travail illégal des intermédiaires sur le marché des cryptomonnaies. Selon la logique de la réglementation, cela sera comparable à la responsabilité pour les activités bancaires illégales.

Stockage et revenus des cryptomonnaies

La possession d'actifs numériques dans le nouveau cadre est liée aux règles de comptabilité : les cryptomonnaies peuvent être détenues via une infrastructure où les droits sur les actifs sont enregistrés et associés à un client spécifique. Les principaux risques pour le propriétaire incluent les limites pour les investisseurs non qualifiés, les exigences pour les intermédiaires et la responsabilité des opérations en dehors du cadre autorisé.

Gagner de l'argent avec les cryptomonnaies est possible grâce aux fluctuations des prix des actifs, tandis que le revenu passif est généralement associé au staking, au farming et au lending. Dans un modèle régulé, l'accès à ces outils dépendra du statut de l'investisseur, des actifs disponibles et des intermédiaires pouvant légalement offrir des services.

La dynamique des cryptomonnaies individuelles dépend de la liquidité, de la demande des investisseurs, de la disponibilité sur les marchés boursiers et de gré à gré, ainsi que des décisions réglementaires. Dans le cadre des règles décrites pour les investisseurs non qualifiés, le bitcoin, l'ethereum et le stablecoin en dollars sont spécifiquement mentionnés comme les actifs les plus courants.

Les banques préparent l'association du numéro d'identification fiscale (NIF) aux comptes

La Banque de Russie a précédemment annoncé des plans pour obliger les banques à lier le NIF des clients à de nouveaux comptes et à ceux déjà ouverts. Cette mesure est nécessaire pour le lancement de la plateforme « Antidrop », prévue pour 2027.

Pour les banques et l'infrastructure financière, cela signifie non seulement un changement des procédures d'identification, mais aussi l'ajustement des processus internes. Le logiciel devra correctement lier les comptes, les NIF et les opérations des clients.

La recherche d'une plateforme sans vérification s'accorde mal avec le nouveau modèle : pour un dépositaire numérique, le NIF devient obligatoire, et après la période de transition, le travail illégal des intermédiaires doit entraîner des responsabilités. Le principal risque pour le client est de se retrouver avec un intermédiaire en dehors du cadre autorisé.

Les nouvelles exigences concernent plusieurs groupes d'acteurs du marché :

• banques ;
• institutions boursières ;
• institutions comptables ;
• la Bourse de Moscou ;
• le Dépositaire national de règlement.

Si ces acteurs sont impliqués dans des opérations avec des actifs numériques, des règles claires, une licence et un contrôle transparent des opérations deviennent essentiels pour chacun.

Dans ce contexte de changements, la régulation des actifs numériques reste un sujet important au-delà de la Russie. En Ouzbékistan, l'Agence nationale des projets prometteurs joue un rôle clé dans ce domaine, et le développement de l'économie numérique est à l'ordre du jour fixé par le Président de l'Ouzbékistan.

Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement, juridique ou fiscal. Les événements, récompenses, promotions en ligne ou informations mentionnées ici ne doivent pas être considérés comme une recommandation, une sollicitation ou une invitation à acheter, vendre, trader ou effectuer toute autre opération sur des actifs crypto. Les actifs crypto sont très volatils et peuvent entraîner des pertes. La disponibilité des services, produits et événements liés à WEEX peut varier selon les régions. Veuillez vous assurer que votre participation respecte les lois et réglementations locales applicables.