La FATF prévoit un examen plus approfondi des pays ayant des contrôles faibles sur les actifs virtuels

TL;DR : Les règles mondiales de conformité en matière de crypto-monnaie pourraient faire face à un test pratique plus difficile après que le Groupe d'action financière (GAFI) a convenu d'examiner les juridictions présentant des lacunes persistantes dans la supervision des actifs virtuels. Dans un communiqué du 6 novembre, le Trésor américain a déclaré que l'examen identifierait des décisions pour la prochaine plénière du GAFI.

Les règles mondiales de conformité en matière de crypto-monnaie pourraient faire face à un test pratique plus difficile après que le Groupe d'action financière (GAFI) a convenu d'examiner les juridictions présentant des lacunes persistantes dans la supervision des actifs virtuels. Dans un communiqué du 6 novembre, le Trésor américain a déclaré que l'examen identifierait des décisions pour la prochaine plénière du GAFI. L'annonce est procédurale, mais elle indique un changement d'orientation, passant de l'écriture de normes à la question de savoir si les pays les mettent réellement en œuvre.

Ce qui a été convenu lors de la plénière

Selon le Trésor, le GAFI prévoit un examen ciblé des pays dont les faiblesses persistantes en matière de réglementation des actifs virtuels créent des risques de criminalité financière. Le groupe a également adopté des rapports d'évaluation mutuelle des États-Unis et du Mexique et a avancé sur le travail concernant les centres d'escroquerie. Un examen ciblé n'est pas en soi une nouvelle interdiction mondiale de la crypto-monnaie, ni ne nomme publiquement une liste complète des juridictions qui seront pénalisées. La prochaine étape clé est la discussion par le groupe des mesures de responsabilité potentielles lors d'une plénière ultérieure. D'ici là, les affirmations selon lesquelles le GAFI a déjà imposé une sanction particulière iraient au-delà des résultats publiés.

Le problème derrière le langage technique

De nombreuses entreprises servent désormais des clients dans plusieurs juridictions via une seule interface, tandis que le règlement a lieu sur des blockchains publiques. Les règles concernant l'identification des clients, la propriété bénéficiaire, le signalement des activités suspectes et les informations accompagnant les transferts diffèrent dans leur mise en œuvre, même lorsque les normes internationales sont globalement similaires. Cela crée des opportunités d'arbitrage réglementaire : un intermédiaire risqué peut chercher un emplacement avec une supervision faible tout en accédant à la liquidité ailleurs. La préoccupation du GAFI n'est pas que le transfert de valeur sur la chaîne soit automatiquement criminel. C'est que la supervision des entreprises facilitant ce mouvement peut être à la traîne par rapport à la portée de leurs services.

Pourquoi la règle de voyage reste importante

Les recommandations du GAFI concernant les fournisseurs de services d'actifs virtuels incluent des attentes concernant la transmission des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire. Dans la pratique, la mise en œuvre soulève des questions complexes concernant les contreparties, les portefeuilles auto-hébergés, la confidentialité et la législation nationale variable. Les entreprises opérant à l'international peuvent avoir besoin d'arrangements techniques et de conformité différents pour chaque marché. Un examen plus rigoureux des juridictions à la traîne pourrait accroître la pression pour aligner ces systèmes, mais l'alignement des politiques n'est pas la même chose qu'un réseau interopérable fonctionnel. Les coûts et les effets dépendront de ce que les gouvernements mettent réellement en œuvre et appliquent.

Les centres d'escroquerie et le financement sanctionné font partie du même agenda

La plénière a également examiné les flux financiers soutenant les complexes d'escroquerie et a réitéré ses préoccupations concernant le financement illicite lié à l'Iran. Cela est important car les mêmes réseaux de blanchiment peuvent impliquer des banques conventionnelles, des sociétés écrans, des entreprises de services monétaires et des actifs crypto. Une stratégie d'application crédible doit examiner tous ces liens plutôt que de supposer qu'une transaction blockchain raconte toute l'histoire. Le compte rendu du Trésor suggère que les décideurs politiques voient de plus en plus la conformité des actifs numériques comme une partie d'un renseignement financier transfrontalier plus large, et non comme une catégorie réglementaire isolée.

Ce qu'il faut suivre ensuite

Les échanges et les entreprises de garde devraient surveiller les résultats complets de la plénière du GAFI, la portée de tout examen de juridiction et la réglementation nationale subséquente. Les investisseurs devraient être prudents en traitant une discussion sur les normes internationales comme un déclencheur immédiat pour les mouvements de prix. La signification est plus lente : les pays présentant des lacunes persistantes pourraient faire face à un examen accru, et les participants au marché pourraient finalement constater que les flux de clients familiers nécessitent plus de vérifications, plus d'échanges de données ou des arrangements de services différents.

Source principale : Trésor américain / compte rendu de la plénière du GAFI. Pour un contexte supplémentaire, voir l'analyse de NewsBTC sur la façon dont les grandes entreprises de crypto diversifient leurs services réglementés.

Cet article a été rédigé par la rédaction de News et édité par Samuel Rae.