Investir en quatre étapes : Comment utiliser l'IA pour trouver des actifs de qualité mal évalués ?

Auteur : jiayi

Investir comporte une difficulté majeure : savoir résister lorsque le marché est en pleine effervescence et avoir les moyens et le discernement nécessaires pour acheter lorsque le marché est en déclin.

La célèbre citation de Buffett, "Soyez craintif quand les autres sont avides, et avide quand les autres sont craintifs", se traduit par le fait d'attendre d'avoir des "actifs à prix réduit" avant d'agir, en s'assurant que le rapport risque/rendement est suffisamment attrayant, tout en tenant compte du facteur temps pour obtenir des résultats significatifs.

Quand il s'agit de soi-même, la question se pose :

Est-ce que nous sommes vraiment en période de panique ? Les actifs qui chutent sont-ils réellement sous-évalués ou souffrent-ils de problèmes fondamentaux ? Si j'achète, de combien de baisse puis-je encore me permettre de souffrir et combien de temps devrai-je attendre ?

Récemment, j'ai regardé une vidéo sur l'utilisation de l'IA pour surveiller le sentiment du marché, et je pense que cette approche mérite d'être explorée : transformer la recherche d'"actifs à prix réduit" en un processus opérationnel à long terme.

En utilisant l'IA pour organiser les données et suivre les évolutions, je pourrais me concentrer sur les opportunités dignes d'intérêt lorsqu'elles se présentent.

Pour ceux qui ont une activité principale mais souhaitent également investir dans les cryptomonnaies et le marché boursier américain, cela a une signification particulière.

Première étape : Dites à l'IA ce que vous souhaitez acheter.

Si vous demandez chaque jour "Qu'est-ce qui vaut la peine d'être acheté aujourd'hui ?", vous obtiendrez probablement une liste qui suit les tendances du moment.

Je préfère d'abord établir un pool d'observation que je peux comprendre.

Par exemple, pour les cryptomonnaies, je vais me concentrer sur : existe-t-il une demande réelle, y a-t-il eu une validation du produit (PMF), les revenus sont-ils soutenus par des subventions, l'équipe dépend-elle de la vente de tokens pour survivre, les détenteurs de tokens peuvent-ils réellement en bénéficier, et quels sont les catalyseurs futurs ?

Pour le marché boursier américain, je vais examiner : la compétitivité des affaires, les flux de trésorerie, la dette, l'évaluation, et si les attentes de croissance sont déjà reflétées dans les prix.

Il est important de réfléchir à l'avance : quels actifs suis-je prêt à étudier et à acheter à un prix raisonnable ?

Avoir une idée des actifs que je souhaite acheter m'aidera à savoir quoi surveiller lorsque les prix chutent.

Deuxième étape : Laissez l'IA surveiller si le marché commence à "faire des soldes".

À cette étape, il n'est pas nécessaire de demander à l'IA d'inventer une formule complexe dès le départ.

Pour le marché boursier américain, vous pouvez vous référer à l'indice de peur et de cupidité de CNN ; pour les cryptomonnaies, vous pouvez consulter l'indice de peur et de cupidité d'Alternative.me ou de CMC, tout en tenant compte des baisses, des volumes d'échanges et des données de flux de capitaux dans votre pool d'observation.

Ces indices ont des méthodologies différentes et leurs scores ne peuvent pas être mélangés directement. Ils peuvent fournir des indices sur le sentiment du marché, mais pour évaluer un actif individuel, plus d'informations sont nécessaires.

Ce que j'aimerais que l'IA me dise est :

• Est-ce que la baisse concerne l'ensemble du marché ou un secteur ou un actif spécifique ?
• Quelle est la cause de la baisse et quels événements ont été confirmés ? Quelles explications ne sont que des hypothèses ?
• En plaçant la pression actuelle dans un contexte historique, est-ce une fluctuation normale ou plutôt anormale ?

Si je dois établir un score moi-même, je commencerai par tester avec des données historiques, puis établirai des règles fixes. Je ne peux pas simplement ajuster la ligne d'achat à 40 points parce que "20 points est trop difficile à atteindre".

Troisième étape : En cas de panique, vérifiez si les actifs valent la peine d'être acquis.

C'est, selon moi, l'étape la plus importante.

La panique signifie que certains sont pressés de vendre, mais il faut ensuite évaluer : pourquoi vendent-ils ? La logique d'investissement initiale est-elle toujours valable ?

Pour chaque candidat, je demanderai à l'IA de fournir à la fois des raisons d'achat et les arguments les plus forts contre, puis de répondre à quatre questions :

• Upside : Si j'ai raison, quel est le potentiel de hausse ?
• Downside : Si j'ai tort, quelle pourrait être la perte ?
• Time : Combien de temps devrai-je attendre pour que la logique se concrétise ?
• Volatility : Quelle volatilité devrai-je supporter pendant l'attente ?

Surtout dans le domaine des cryptomonnaies, le fait qu'un projet ait des revenus ne signifie pas que le token génère des bénéfices ; une chute de prix par rapport à un sommet ne signifie pas que c'est bon marché.

Il est crucial d'examiner la qualité, le prix et le risque ensemble pour déterminer si c'est vraiment l'"actif à prix réduit" que je recherche.

Quatrième étape : Transformez cela en une tâche opérationnelle réelle.

Choisissez un outil qui prend en charge les données en ligne et les tâches programmées, et configurez votre liste d'observation, vos règles de surveillance et vos horaires de rapport.

Par exemple, pour les cryptomonnaies, effectuez un scan toutes les 12 heures, et pour le marché boursier américain, faites un récapitulatif après la clôture de chaque jour de trading. En temps normal, fournissez un rapport, et lorsque des conditions prédéfinies sont déclenchées, dressez la liste des actifs à étudier de près.

Il est essentiel de s'assurer que la tâche est bien créée et qu'un rapport a été exécuté au moins une fois. Dire simplement dans la boîte de dialogue "Rappelle-moi chaque jour" ne signifie pas que le système fonctionne en arrière-plan.

Un scan toutes les 12 heures signifie également que vous ne pouvez détecter des anomalies qu'au moment du scan, et non en temps réel.

Le prompt suivant peut être utilisé comme point de départ :

"Veuillez établir un processus de surveillance des opportunités Crypto/US stocks basé sur mes préférences d'investissement et ma liste d'observation. Commencez par vérifier les sources de données et la couverture historique, puis utilisez des indices de sentiment publics, des prix et des volumes pour identifier les pressions anormales. Analysez le marché, les secteurs et les actifs individuels séparément, en indiquant les dates des données, les sources et les éléments manquants. En cas de chute significative, vérifiez s'il s'agit d'un choc à court terme ou d'une détérioration des fondamentaux. Pour les actifs candidats, dressez la liste de la qualité, de l'évaluation, des catalyseurs, des arguments les plus forts contre, ainsi que du potentiel de hausse, du risque à la baisse, du temps d'attente et de la volatilité. Ne fabriquez pas de prix cibles ou de probabilités sans fondement. Le score de panique ne déclenche qu'une recherche plus approfondie. L'achat doit également respecter les critères de sélection des actifs et le budget de risque ; les seuils non testés historiquement ne servent qu'à des rappels d'observation. Si vous supportez les tâches programmées, veuillez créer selon la fréquence que j'ai spécifiée et confirmer la prochaine heure d'exécution ; si vous ne le supportez pas, veuillez le préciser. Le rapport doit d'abord m'informer : quels changements ont eu lieu, quels actifs valent la peine d'être examinés plus en détail et quelles situations nécessitent d'attendre davantage."

Mon idée est de mettre en place ce processus, puis d'utiliser des tests historiques et des enregistrements d'exécution réels pour évaluer son efficacité. Les formules fournies par l'IA doivent également passer par cette étape.

Il y a de nombreuses occasions dans l'investissement où il n'y a pas d'opération adaptée à soi.

La valeur de l'IA réside dans la réduction des coûts de recherche et de surveillance continus, permettant de ne pas se laisser emporter par les émotions et de ne pas manquer des opportunités dignes d'intérêt en raison d'un emploi du temps chargé.

L'objectif final est d'acheter de bons actifs à un prix raisonnable, puis de bénéficier de la restauration de leur valeur et de leur croissance à long terme.

Il est important de mener des recherches sérieuses, de fixer des conditions de prix, de définir des limites de position, puis de laisser du temps pour vivre sa vie.

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