Departament Sprawiedliwości USA zablokował 52 mln USD w kryptowalutach przy pomocy Tether

Departament Sprawiedliwości USA zablokował ponad 52 miliony dolarów w kryptowalutach, celując w portfele i kanały online powiązane z siecią oszustw Xinbi Guarantee.

• 52 miliony dolarów w kryptowalutach zostały zablokowane podczas jednego dnia skoordynowanej akcji egzekucyjnej.
• Dwa portfele Xinbi otrzymały około 12 milionów dolarów w płatnościach, według Tether.
• Amerykańskie władze wystąpiły o zablokowanie 47 dodatkowych portfeli powiązanych z podejrzanym praniem pieniędzy.
• Tether twierdzi, że pomógł 340 agencjom zablokować ponad 5 miliardów dolarów w 67 krajach.

Tether powiedział w oświadczeniu z 11 września, że Departament Sprawiedliwości uznał "proaktywne wsparcie" emitenta stablecoina w operacji przeciwko Xinbi Guarantee, chińskojęzycznemu rynkowi powiązanemu z międzynarodowymi grupami oszustów.

Skoordynowana akcja zablokowała ponad 52 miliony dolarów w kryptowalutach w jeden dzień. Amerykańskie władze przejęły również dwa portfele, które Xinbi rzekomo używał do otrzymywania około 12 milionów dolarów w płatnościach i wystąpiły o zlecenia blokady obejmujące 47 dodatkowych portfeli powiązanych z podejrzanym praniem pieniędzy.

Xinbi działał jako centrum usługowe, a nie jako pojedyncza strona oszustwa. Według amerykańskich władz i badaczy blockchain, jego sprzedawcy łączyli grupy oszustów z pralniami pieniędzy, operatorami fałszywych platform inwestycyjnych oraz rekruterami zaangażowanymi w handel ludźmi.

DOJ celuje w infrastrukturę finansową Xinbi

Zamiast koncentrować się tylko na indywidualnych schematach oszustw, akcja egzekucyjna skierowała się na narzędzia płatnicze, które wspierały rynek Xinbi. Sprzedawcy rzekomo używali platformy do reklamowania usług, otrzymywania płatności i przesyłania dochodów z internetowych oszustw przez portfele kryptowalutowe.

Dwa portfele, które miały być przejęte, zebrały około 12 milionów dolarów w płatnościach, powiedział Tether. Wnioski o zablokowanie dotyczące kolejnych 47 portfeli rozszerzyły akcję na adresy, które amerykańskie władze powiązały z działalnością prania pieniędzy.

Post z biura prokuratora USA dla Dystryktu Kolumbii opisał Xinbi jako sieć zarządzaną przez Chińczyków i potwierdził, że władze zablokowały 52 miliony dolarów podczas operacji. Biuro podało, że akcja podniosła łączną wartość egzekucji grupy Scam Center Strike Force do 938 milionów dolarów.

Władze nie podały w dostępnych ogłoszeniach, czy każdy zablokowany portfel zawierał USDT ani nie zidentyfikowały innych zaangażowanych aktywów cyfrowych. Ujawione liczby odnoszą się również do różnych kroków prawnych: dwa portfele zostały przejęte, podczas gdy rząd wystąpił o zablokowanie 47 innych.

Sieć płatnicza Xinbi była pod lupą znacznie przed ostatnią akcją DOJ. Firma zajmująca się inteligencją blockchain, Elliptic, oszacowała w maju 2025 roku, że rynek przetworzył co najmniej 8,4 miliarda dolarów w transakcjach od 2022 roku, według raportu na temat Xinbi opublikowanego przez Wired.

Elliptic powiązał rynek z praniem pieniędzy, kradzionymi danymi, fałszywymi operacjami inwestycyjnymi oraz usługami wykorzystywanymi przez sieci handlu ludźmi. Wired również doniósł, że firma stojąca za Xinbi została zarejestrowana w Kolorado w 2022 roku, co nadało sprawie bezpośrednie połączenie z USA, poza używaniem kryptowalut powiązanych z dolarem.

Do kwietnia 2026 roku Elliptic oszacował, że skumulowany wolumen transakcji Xinbi osiągnął 21 miliardów dolarów. Firma zarejestrowała kolejne 505 milionów dolarów w transakcjach w ciągu 19 dni po tym, jak Zjednoczone Królestwo nałożyło sankcje na rynek w marcu 2026 roku, donosi Wired.

Tether wspiera blokady portfeli

Zaangażowanie Tetheru dało władzom dostęp do kontroli, które nie istnieją w tej samej formie dla aktywów takich jak Bitcoin. Jako emitent USDT, firma może zablokować konkretne tokeny przechowywane na zidentyfikowanych adresach po otrzymaniu ważnych wniosków od organów ścigania.

CEO Paolo Ardoino powiedział, że grupy przestępcze nie powinny zakładać, że korzystanie z kryptowalut umieszcza ich fundusze poza zasięgiem śledczych. Według Ardoino, infrastruktura stablecoin pozwala władzom śledzić transakcje i zatrzymywać nielegalne fundusze, gdy odpowiednie portfele zostały zidentyfikowane.

Tether poinformował, że współpracował z ponad 340 agencjami ścigania w 67 krajach. Firma przypisała ponad 5 miliardów dolarów zamrożonych aktywów związanych z podejrzaną działalnością tej współpracy.

Działania Xinbi nie są pierwszym przypadkiem w USA, w którym Tether pomógł śledczym w śledzeniu lub kontrolowaniu stablecoinów. W czerwcu 2025 roku Departament Sprawiedliwości złożył skargę cywilną o przepadek obejmującą około 225,3 miliona dolarów w kryptowalutach związanych z oszustwami inwestycyjnymi, które dotknęły ponad 400 podejrzanych ofiar.

Zgodnie z skargą Departamentu Sprawiedliwości, FBI i Tajna Służba USA śledziły siedem grup tokenów Tether przez sieć prania pieniędzy po tym, jak Tether i giełda kryptowalut OKX zgłosiły podejrzane konta w 2023 roku. Rząd twierdził, że fundusze pochodziły z oszustw inwestycyjnych opartych na zaufaniu, często nazywanych schematami „pig butchering”.

Zgłoszone straty z oszustw inwestycyjnych w kryptowaluty osiągnęły 5,8 miliarda dolarów w 2024 roku, według danych FBI cytowanych w wcześniejszej sprawie Departamentu Sprawiedliwości. Takie schematy zazwyczaj zaczynają się, gdy oszuści budują zaufanie przez media społecznościowe, usługi wiadomości lub platformy randkowe, zanim skierują ofiary na fałszywe strony inwestycyjne.

Xinbi odbudowane po wcześniejszym czyszczeniu na Telegramie

Telegram zablokował kanały związane z Xinbi Guarantee i Huione Guarantee w maju 2025 roku, po tym jak badacze udokumentowali ich rzekomą rolę w oszustwach kryptowalutowych i praniu pieniędzy. Dwa chińskojęzyczne rynki przetworzyły od 2021 roku ponad 35 miliardów dolarów łącznie, według danych Elliptic cytowanych przez Reuters.

Telegram stwierdził wówczas, że oszustwa i pranie pieniędzy naruszają jego zasady. Xinbi jednak później powróciło przez nowe kanały, podczas gdy inne rynki gwarancyjne przejęły biznes, który został usunięty.

Do czerwca 2025 roku Elliptic odkrył, że Tudou Guarantee, rynek częściowo należący do Huione Group, zwiększył swoją wielkość ponad dwukrotnie i obsługiwał około 15 milionów dolarów dziennych płatności kryptowalutowych. Xinbi również odbudowało swoją bazę użytkowników, co pokazuje, że usunięcie kont wiadomości nie wyeliminowało sieci płatniczych stojących za rynkami.

Model rynku gwarancyjnego zapewniał usługi depozytowe i escrow, mające na celu zapobieganie oszustwom ze strony sprzedawców. Badacze stwierdzili, że operatorzy używali tej samej struktury do łączenia grup oszustów z sprzedawcami skradzionych danych, usług prania pieniędzy, narzędzi telekomunikacyjnych i sprzętu związanego z obozami pracy przymusowej.

W Azji Południowo-Wschodniej niektóre centra oszustw polegały na pracownikach handlowych, którzy zostali zrekrutowani za pomocą fałszywych ofert pracy, a następnie zmuszeni do kontaktowania się z potencjalnymi ofiarami. Amerykańskie władze traktowały oszustwa popełnione przeciwko inwestorom oraz handel ludźmi jako powiązane części tego samego systemu przestępczego.

Amerykańskie agencje zwiększają presję na sieci oszustw kryptowalutowych

Operacja Xinbi to kolejny krok w serii działań Departamentu Sprawiedliwości, FBI, Tajnej Służby i Departamentu Skarbu przeciwko zagranicznym sieciom oskarżanym o celowanie w Amerykanów poprzez fałszywe inwestycje w kryptowaluty.

Amerykańskie egzekucje obejmowały konfiskaty portfeli, skargi cywilne o przepadek, usuwanie stron internetowych oraz sankcje wobec firm finansowych oskarżanych o przetwarzanie dochodów z oszustw. W każdym rodzaju działania władze muszą zidentyfikować konkretne aktywa, konta lub infrastrukturę związane z podejrzanym przestępstwem.

Sieć ds. Zwalczania Przestępczości Finansowej Departamentu Skarbu podjęła osobne działania przeciwko Huione Group z siedzibą w Kambodży w maju 2025 roku, identyfikując ją jako instytucję finansową o podstawowym znaczeniu dla prania pieniędzy. FinCEN stwierdził, że Huione wyprało co najmniej 4 miliardy dolarów w nielegalnych dochodach między sierpniem 2021 a styczniem 2025.

Zgodnie z ustaleniami FinCEN całkowita kwota obejmowała co najmniej 37 milionów dolarów związanych z kradzieżą cybernetyczną z Korei Północnej, 36 milionów dolarów z oszustw inwestycyjnych w kryptowaluty oraz 300 milionów dolarów z innych oszustw cybernetycznych. Agencja wskazała również na słabe lub nieobecne kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy i weryfikacji klientów w całej sieci biznesowej Huione.