На Тайване в октябре вступает в силу Travel Rule: требования к внутренним криптопереводам

На первом этапе Travel Rule на Тайване начнет действовать в 10.2026 (115-й год Китайской Республики) и сначала распространится на переводы между поставщиками услуг виртуальных активов (VASPs), зарегистрированными на Тайване. Правило охватывает переводы любого размера. Если сумма одного перевода превышает NT$30,000, физическое лицо также должно предоставить дату рождения и адрес проживания, а юридическое лицо — официальный идентификационный номер и юридический адрес. Получающая платформа должна сверить эти данные со сведениями о собственных клиентах.

Почему FSC вводит требования к данным переводов именно сейчас

В пресс-релизе от 4 08.2026 Комиссия по финансовому надзору (FSC) заявила, что вносит поправки в Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для компаний или лиц, предоставляющих услуги виртуальных активов. Это связано с пересмотром Рекомендации 16 Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF); проект поправок открыт для общественного обсуждения (пресс-релиз FSC, 4 08.2026). В том же сообщении отмечается, что действующее правило было издано 30 06.2021, а статья 7 уже предусматривала положения Travel Rule. Однако механизм так и не вступил в силу: требования разных стран различаются, форматы сообщений не стандартизированы, а трансграничные системные подключения сложно создать.

26 09.2026 издание Commerce Times со ссылкой на оператора отрасли KryptoGO рассказало, почему данные передаются офчейн (Commerce Times, 26 09.2026): блокчейн публично фиксирует переводы между адресами кошельков, но не указывает, кому принадлежат эти кошельки. Поэтому двум участвующим платформам необходимо обмениваться данными об отправителе и получателе вне блокчейна и передавать сведения о личности вместе с активами. Это повышает прозрачность и снижает риск отмывания денег и мошенничества.

Два этапа: сначала внутренние переводы, затем трансграничные — к концу 2027 года

Первый этап охватывает переводы между местными VASPs и, как ожидается, вступит в силу в 10.2026. Второй этап распространится на переводы между местными и зарубежными VASPs и, как ожидается, будет введен к концу 2027 года поэтапно, согласно договоренностям между FSC и Ассоциацией поставщиков услуг виртуальных активов Тайваня (пресс-релиз FSC, 4 08.2026). В заявлении от 4 08.2026 ассоциация сообщила, что помогает участникам подготовить техническое подключение для первого этапа, и отметила, что Сингапур, Япония и Европейский союз уже внедрили правила Travel Rule (заявление Ассоциации VASP Тайваня, 4 08.2026).

Как в тот же день сообщило Commerce Times, трансграничное подключение откладывается, поскольку для него необходимо учитывать различающиеся национальные правила, наборы данных, протоколы обмена сообщениями и требования к персональным данным, интеграция которых на практике занимает больше времени (Commerce Times, 26 09.2026). United Daily News сообщило 25 08.2026, что первый этап ожидался уже в октябре этого года, а второй — к концу 2027 года; операторы уже готовились к запуску (United Daily News, 25 08.2026).

Что меняется при сумме свыше NT$30,000: расширенный сбор данных выше порога

В проекте предусмотрен механизм, который FSC называет расширенным сбором данных выше порогового значения: VASPs должны применять Travel Rule независимо от суммы перевода, а при сумме свыше NT$30,000 собирать дополнительные сведения с учетом типа отправителя и получателя — дату рождения и адрес физического лица, официальный идентификационный номер и юридический адрес юридического лица (пресс-релиз FSC, 4 08.2026).

Проект также вводит обязанность для получающей стороны: при сумме свыше NT$30,000 принимающий VASP должен сверить предоставленные отправителем данные о получателе со сведениями о клиенте, которые есть у платформы (тот же пресс-релиз). В публикации Blockcast от 4 08.2026 также указаны порог NT$30,000, требования к дате рождения и адресу, поэтапный график и 30-дневный период для подачи замечаний (Blockcast, 4 08.2026).

Четыре шага, которые проходит перевод

26 09.2026 Commerce Times сообщило, что пользователям предстоит пройти четыре шага: предоставить или подтвердить данные о личности и транзакции, необходимые для перевода; подтвердить сведения о получателе; подтвердить данные принимающего VASP и адрес кошелька; а также заложить дополнительное время на проверку данных и обработку. Если необходимые сведения отсутствуют, указаны неверно или не совпадают с данными получающей стороны, это может повлиять на сам перевод (Commerce Times, 26 09.2026).

В том же материале описывается порядок работы XREX Group: после отправки пользователем запроса биржа сначала проверяет, не вызывают ли имя получателя и адрес кошелька срабатывание риск-контроля и не числится ли имя в списках, затем передает данные Travel Rule через соединение между тайваньскими VASPs и лишь после этого отправляет активы в блокчейн. Теперь момент перевода зависит не только от подтверждения в блокчейне: между платформами проводится проверка данных.

Пример: перевод более NT$30,000 на другую платформу на Тайване

Предположим, на одной из платформ Тайваня у вас есть USDT на сумму, эквивалентную NT$80,000, и вы хотите перевести всю сумму на другую местную платформу. При сумме свыше NT$30,000 это внутренний перевод первого этапа, и обе стороны должны применять Travel Rule. Для вас это означает следующее: помимо обычных данных для вывода средств, отправляющая платформа должна получить и передать дату вашего рождения и адрес (если вы физическое лицо), имя получателя и адрес кошелька. Затем принимающая платформа сверит эти данные со сведениями о вашем клиентском аккаунте. Если хотя бы одна деталь не совпадет — например, имя написано иначе, — это может повлиять на перевод (Commerce Times, 26 09.2026).

Из этого следуют три практических совета: проверьте, что имя владельца аккаунта, данные документа, удостоверяющего личность, и адрес кошелька на принимающей платформе совпадают; если сумма приближается к NT$30,000 или превышает этот порог, заложите больше времени, чем обычно; не отправляйте повторно тот же запрос, пока идет проверка. Это последствия сбора и сверки данных, а не новые ограничения на сами активы.

Что пока не опубликовано

В сообщении FSC и текущих публикациях говорится только о начале действия правила в 10.2026. В них не указаны окончательная нумерация статей измененного правила, выпуск официального вестника Исполнительного Юаня с проектом или точные поля, которые должна сверять получающая сторона. В открытых материалах также не уточняется, распространяется ли первый этап на переводы на кошелек с самостоятельным хранением. В пресс-релизе сказано, что проект будет опубликован в официальном вестнике Исполнительного Юаня и на сайте FSC вместе с пояснительной запиской и сравнительной таблицей. Замечания можно подать в течение 30 дней с момента публикации вестника через раздел уведомлений о проектах в системе нормативных запросов FSC.

Что это означает для пользователей WEEX

Первый этап регулирует переводы между местными платформами. При переводе активов между платформами Тайваня обе стороны будут применять одинаковые требования к данным. Переводы между зарубежной платформой и платформой Тайваня относятся ко второму этапу, который, согласно пресс-релизу FSC, ожидается к концу 2027 года (пресс-релиз FSC, 4 08.2026).

Стоит заранее учесть три изменения в работе с переводами: подготовьте данные, удостоверяющие личность, до отправки средств, особенно если сумма превышает NT$30,000; указывайте на принимающей платформе те же клиентские данные, что и на отправляющей, не используя отличающиеся варианты имени или форматы документов; не планируйте вывод средств на время, когда они должны поступить мгновенно. Опубликованный FSC документ пока остается проектом на этапе общественного обсуждения, поэтому окончательная формулировка правил, дата начала их действия и формы сбора данных на каждой платформе будут зависеть от последующих объявлений регулятора и самих платформ.

Часто задаваемые вопросы

Если я перевожу активы с WEEX на платформу Тайваня, нужно ли мне уже сейчас указывать дату рождения и адрес?

Переводы между местными платформами относятся к первому этапу, который планируется начать в 10.2026. Переводы с участием зарубежной платформы и платформы Тайваня относятся ко второму этапу, ожидаемому к концу 2027 года. Какие именно данные и когда потребуется указывать, будет зависеть от уведомления и формы на отправляющей платформе.

Не подпадает ли перевод на сумму менее NT$30,000 под это правило?

Нет. VASPs применяют Travel Rule независимо от суммы. Порог NT$30,000 определяет, когда нужны дополнительные сведения о личности и когда получающая сторона обязана их сверить; для переводов меньшего размера сохраняется базовый обмен данными.

Может ли проверка замедлить перевод?

Да. Отсутствующие или неверные сведения, а также данные, не совпадающие с информацией получающей стороны, могут повлиять на обработку перевода. Поэтому разумно закладывать дополнительное время (Commerce Times, 26 09.2026).

Опубликовано: 26 09.2026 · Издатель: WEEX · Редакционные стандарты WEEX

Эта статья содержит только общую информацию и не является инвестиционной, финансовой, юридической или налоговой консультацией.