Увеличение споров о задержках переводов из Саудовской Аравии в ОАЭ

Некоторые банковские переводы и электронные платежи из Саудовской Аравии в Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) задерживаются или отклоняются, что привело к росту споров о регулировании финансовых потоков в Персидском заливе. Центральный банк Саудовской Аравии опроверг наличие прямых ограничений по странам, однако на практике были зафиксированы случаи обходных платежей.

PYMNTS, ссылаясь на Bloomberg, сообщает, что в последние несколько недель некоторые банковские переводы и электронные платежи из Саудовской Аравии в ОАЭ были заблокированы, и как компании, так и частные лица столкнулись с проблемами. Центральный банк Саудовской Аравии (SAMA) заявил Bloomberg, что "нет прямых ограничений на определенные страны, и банки последовательно применяют меры на основе риска ко всем транзакциям для защиты стабильности финансовой системы". Представитель ОАЭ сообщил, что они не получали жалоб от частных компаний по поводу задержек.

Ключевым вопросом является различие между официальными ограничениями и фактическими проблемами с платежами. Crypto Briefing сообщает, что Центральный банк Саудовской Аравии применил дополнительный контроль к финансовым переводам в ОАЭ, однако это указание не было подтверждено официальными документами. В то же время, с июля поступали сообщения о задержках в платежах от компаний в ОАЭ.

Skift сообщает, что некоторые туристические агентства в ОАЭ столкнулись с задержками переводов от саудовских корпоративных клиентов. Один из представителей туристического агентства в Дубае сообщил, что платежи от корпоративных клиентов из финансового сектора Саудовской Аравии задерживались на месяц, и некоторые бронирования авиабилетов обрабатывались с прямыми платежами от клиентов авиакомпаниям. В том же отчете говорится, что некоторые платформы и туристические агентства считают, что 90-95% платежей от саудовских клиентов проходят нормально.

Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) классифицирует страны и регионы с стратегическими недостатками в системах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма как "подлежащие повышенному мониторингу". Страны, попавшие в так называемый серый список, проходят проверку выполнения планов по улучшению, но стандарты FATF требуют подхода на основе риска, а не массового блокирования всех клиентов.

FATF исключила ОАЭ из списка повышенного мониторинга в феврале 2024 года. В том же документе FATF, требуя подхода на основе риска, объяснила, что массовое блокирование всех клиентов не соответствует стандартам.

Центральный банк ОАЭ также сообщил в обновленном документе от 4 февраля 2026 года, что ОАЭ была исключена из серого списка FATF в феврале 2024 года. В документе говорится, что ОАЭ продолжает усиливать свои системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Регламенты Центрального банка Саудовской Аравии требуют усиленной проверки для клиентов с высоким риском и транзакций, связанных с уязвимыми странами по отмыванию денег и финансированию терроризма. Хотя требования по проверке клиентов и управлению рисками для сделок с уязвимыми странами выделены в отдельные пункты, в публичных регламентах не подтверждено, что переводы в ОАЭ блокируются как в отношении определенной страны.

Оценка рисков банками осуществляется на основе анализа контрагента, источника средств, цели транзакции, рисков юрисдикции и требует дополнительной проверки. Даже если нет официальных санкций или запретов на переводы, усиление внутренних стандартов банков может привести к задержкам в корпоративных платежах из-за необходимости дополнения документов, повторной проверки и прохождения через посреднические банки.

Данная ситуация возникла на фоне конкуренции между Саудовской Аравией и ОАЭ за финансовые, туристические и логистические хабы. Государственное агентство ОАЭ WAM сообщило, что ОАЭ выйдет из ОПЕК и ОПЕК+ с 1 мая 2026 года. Изменения в рамках энергетического сотрудничества и проблемы с корпоративными платежами являются отдельными вопросами, однако чувствительность рынка к отношениям между двумя странами возросла.

Для компаний более важным вопросом является не то, заблокированы ли переводы, а то, насколько предсказуемыми стали платежи. Туристические агентства и сервисные компании, занимающиеся такими сделками, как выпуск авиабилетов, бронирование отелей и расчеты для юридических лиц, могут столкнуться с задержками в банковской проверке, что потребует изменения структуры бронирования или запроса прямых платежей от клиентов.

С другой стороны, объяснения Центрального банка Саудовской Аравии и ОАЭ подчеркивают, что не было институциональных блокировок. Центральный банк Саудовской Аравии опроверг наличие прямых ограничений по странам, а ОАЭ заявили, что не получали жалоб о ненормальных задержках от частных компаний. Это указывает на разрыв между официальными регуляциями и реальными ощущениями на местах.

Для отечественных компаний и инвесторов данная ситуация является примером операционных рисков платежной сети в регионе Персидского залива. ОАЭ часто используются как финансовый и логистический центр для бизнеса на Ближнем Востоке, в то время как Саудовская Аравия является ключевым рынком для крупных проектов и энергетических сделок. В корпоративных платежах между двумя регионами время проверки банков и стандарты комплаенса могут отражаться в виде дополнительных затрат.

На данный момент трудно утверждать, что переводы в ОАЭ стали объектом официальных санкций. Однако, учитывая задержки и обходные платежи в некоторых корпоративных сделках, различия в уровне проверки банков действительно приводят к реальным трениям в корпоративных платежах в регионе Персидского залива.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.