Сумніви щодо резервів BitMart викликають занепокоєння щодо зберігання активів: CTO Arch

Відсутність звіту про резерви BitMart та скарги на виведення коштів з двох криптопроєктів викликали нові запитання щодо того, як утримуються активи клієнтів під час закриття біржі. Резюме

• CTO Arch Lending закликав до незалежної перевірки зберігання перед тиском на платформи щодо виведення коштів.
• OpenGradient та Scandic Coin повідомили про недоступні або затримані виведення коштів з BitMart.
• BitMart заперечує зловживання коштами клієнтів, але не розкрила перевірені резерви та зобов'язання.
• Торгівля зупиниться 26 серпня, перед запланованим закриттям платформи в січні 2027 року.

Проблеми BitMart виявляють проблему перевірки

Співзасновник та CTO Arch Lending Хіманшу Сахай зазначив, що питання щодо виведення коштів та закриття бірж виявляють різницю між запевненнями, які пропонує платформа, та фінансовою інформацією, яку клієнти можуть перевірити самостійно.

"Коли виникають питання щодо обробки виведення коштів або закриття біржі, це вказує на структурний розрив на ринку цифрових активів: різницю між заявами на рівні платформи та незалежною перевіркою," - сказав Сахай у заяві для crypto.news.

За словами керівника, клієнти часто не мають реального методу для встановлення, чи утримує біржа їх активи на сегрегованих рахунках, чи об'єднує їх з коштами, які використовуються для інших операцій. Невизначеність зростає, коли виведення сповільнюється, оскільки клієнти повинні покладатися на ту ж компанію, яка обробляє їх запити про фінансовий стан.
Вам також може бути цікаво: BitMart зупиняє торгівлю, оскільки BMX падає більш ніж на 60%

Сахай зазначив, що криптоіндустрія вже має інструменти, які можуть зменшити таку невизначеність, включаючи сторонніх зберігачів, атестації резервів та сувору сегрегацію активів. Їхня цінність залежить від того, чи можуть клієнти використовувати їх для перевірки вимог щодо платоспроможності до виникнення операційних проблем.

"Це не нова проблема, а повторювана, яка знову виникає, коли платформа стикається з операційним стресом."

BitMart заявила в травні, що готує звіт про резерви після попередніх скарг на обмеження рахунків та доступ до виведення коштів. Біржа сказала, що опублікує звіт, як тільки питання безпеки та контролю ризиків будуть вирішені, але не надала дату.

Станом на 12 серпня жоден всебічний звіт не був опублікований. BitMart також не опублікувала незалежно перевірені дані, що охоплюють як її активи, так і зобов'язання, залишаючи зовнішні сторони не в змозі встановити, чи має біржа достатньо ліквідних активів для виконання всіх зобов'язань перед клієнтами.

Скарги на виведення коштів посилюють тиск на BitMart

Співзасновник OpenGradient Метью Ван заявив 10 серпня, що команда з маркет-мейкінгу його проєкту не змогла вивести залишки, які утримуються на BitMart. Ван звинуватив біржу в неплатоспроможності та запитав, чому вона заохочувала тримачів токенів блокувати активи незадовго до оголошення про своє закриття.

"Наш MM має наші залишки заблокованими на біржі BitMart, які ми не можемо вивести," - сказав Ван.

Ван не розкрив суму або склад активів, які утримуються маркет-мейкером. Його звинувачення в неплатоспроможності не було незалежно перевірено, і наразі немає підтверджених доказів, які встановлюють, що зобов'язання BitMart перевищують її доступні активи.

Scandic Coin окремо заявила, що запити на виведення коштів на приблизно 21,898 USDT, 926,635 SNC та ще 256 USDT залишаються необробленими після подання 26 липня. Проєкт не оголосив BitMart неплатоспроможною, а натомість попросив біржу надати перевірені докази того, що у неї достатня ліквідність для завершення виведення коштів клієнтів.

Скарги були детально описані в звіті від 10 серпня про заморожені виведення, в якому було виявлено, що BitMart не відповіла безпосередньо на звинувачення OpenGradient на момент публікації.

BitMart стверджує, що зняття коштів залишаються доступними. Згідно з їхніми процедурами, запити можуть підлягати перевіркам, що включають ідентифікацію клієнта, пристрої для входу, IP-адреси, історію транзакцій, гаманці призначення та джерело коштів.

Перевірка на відповідність санкціям, вимоги Правила подорожей та умови мережі також можуть вплинути на час обробки, згідно з інформацією компанії. BitMart попереджає, що подання запиту не означає, що перевірка завершена або що транзакція була передана в блокчейн.

Для клієнтів відсутність хешу транзакції означає, що немає доказів у ланцюгу, які б свідчили про те, що їхні активи покинули біржу. BitMart закликає користувачів стежити за статусом через історію свого облікового запису та уникати подання дубльованих запитів або заявок на підтримку.

Сегрегація активів повинна передувати кризі

Сахай зазначив, що регульоване зберігання третьою стороною може зменшити залежність від звітів біржі, оскільки застави клієнтів залишаються окремими від операційного балансу компанії.

"Утримання застави у кваліфікованих, регульованих зберігачів, які повністю відокремлені від операційних балансів, є тим, що забезпечує, щоб клієнти ніколи не покладалися лише на довіру."

Згідно з Сахай, компанії не можуть отримати повну вигоду від сегрегації активів, якщо впроваджують її після зупинки зняття коштів або виникнення занепокоєння щодо ліквідності. Угоди зберігання повинні бути вбудовані в структуру платформи з самого початку, з доказами, що показують, де знаходяться активи і як вони захищені.

Доказ резервів може надати моментальний знімок активів, контрольованих платформою, але такий звіт сам по собі не встановлює платоспроможність. Повна оцінка також вимагає інформації про зобов'язання перед клієнтами, кредиторами, маркет-мейкерами та іншими контрагентами.

Звіти про резерви можуть мати інші обмеження, оскільки вони зазвичай охоплюють певний момент часу і можуть виключати певні активи або зобов'язання. Клієнти також потребують способу підтвердити, що їхні індивідуальні залишки були включені в перевірку, тоді як аудитори повинні встановити, що компанія контролює розкриті гаманці.

Порівнянні занепокоєння виникли й на інших централізованих біржах. У червні, дослідник блокчейну ЗакХБТ повідомив, що користувачі AscendEX повідомляли про зняття коштів, які очікували кілька днів або тижнів, і ставили під сумнів, чи містять публічно ідентифіковані гарячі гаманці достатньо активів великої капіталізації.

Виниклі занепокоєння щодо ліквідності AscendEX не могли бути підтверджені лише з позначених адрес, оскільки біржа може зберігати кошти в не розкритих холодних гаманцях або у зовнішніх зберігачів. Цей епізод все ще показав, як обмежена видимість гаманців може заважати клієнтам оцінювати біржу під час тиску на зняття.

Сахай очікує, що незалежно перевірене зберігання третьою стороною стане базовою вимогою, оскільки розвивається участь інституційних та роздрібних інвесторів. Платформи, які можуть показати, де зберігаються активи клієнтів і як вони відокремлені від операційних коштів, зможуть відповідати на такі запитання з доказами, а не внутрішніми запевненнями, сказав він.

BitMart припинить торгівлю 26 серпня

BitMart почала згортати свою глобальну торгову платформу 26 липня, посилаючись на свої умови роботи, ринкове середовище та свою майбутню стратегію. Біржа припинила прийом нових реєстрацій і почала призупиняти депозити криптовалют та фіатних грошей з 01:30 UTC.

Спотові ринки припинили приймати нові замовлення, тоді як ф'ючерсні рахунки перейшли в режим зменшення. BitMart також почала припиняти копіювання торгівлі, торгівлю в сітці, торгівлю через API та інші автоматизовані послуги.

BMX, токен платформи біржі, впав приблизно на 63% протягом перших 24 годин після оголошення, згідно з попереднім звітом про закриття BitMart. Дані CoinGecko, на які посилалися в той час, вказували на те, що BMX знаходився на рівні близько $0.164 з приблизно $6.1 мільйона в щоденному обсязі торгівлі.

Усі спотові, ф'ючерсні та інші торгові послуги заплановано завершити о 01:00 UTC 26 серпня. BitMart може закрити будь-які відкриті ф'ючерсні позиції на момент закриття, використовуючи відповідну цінову марку, індексну ціну або правила розрахунку.

Клієнтів просять закрити торгові позиції, скасувати очікуючі замовлення та викупити допустимі залишки, що зберігаються в Earn, стейкінгу, кредитуванні та інших продуктах. Компанія рекомендує подавати запити на виведення коштів до 05:00 UTC 26 серпня.

Запити, подані після цього часу, пройдуть окрему процедуру обробки. BitMart повідомила, що постраждалі клієнти отримають інструкції щодо додаткових документів та кроків виведення через офіційні оголошення або прямі сповіщення в акаунті.

Засновник Шелдон Ся заперечив 8 серпня, що BitMart зник, планує уникнути своїх зобов'язань або привласнив активи клієнтів. Ся зазначив, що основна команда проводить інвентаризацію активів, консолідує кошти та підтримує системи, необхідні для закриття.

Засновник також сказав, що BitMart розглядає можливість залучення суду та сторонніх аудиторів як частину прозорого огляду. Він не надав дати публікації або пояснив, чи охоплюватиме запропонований звіт зобов'язання клієнтів поряд із резервними активами.

BitMart планує припинити операції торгової платформи о 15:59 UTC 31 січня 2027 року. Біржа повідомила, що клієнти зможуть зберігати доступ до акаунтів протягом певного періоду після цього, щоб переглянути історичні записи та подати запити на виведення відповідно до процедур, що діють на той момент.

Для жителів США BitMart припинив приймати нові реєстрації у травні 2022 року, хоча компанія зазначила, що деякі старі акаунти можуть залишатися пов'язаними з американськими користувачами. Повідомлення від 23 липня інструктувало постраждалих клієнтів закрити позиції, скасувати замовлення, викупити залишки з продуктів заробітку та вивести свої активи до 23:59 UTC 8 серпня.

BitMart заявила, що акаунти, пов'язані з США, можуть зіткнутися з додатковими обмеженнями після терміну, тоді як очікуючі виведення можуть вимагати документів, що підтверджують особу, доказів адреси, документів про джерело коштів або доказів того, що клієнт контролює отримуючий гаманець. Читати далі: Bitcoin може досягти $1M до 2030 року, говорить CEO Nansen