Від холодних скриньок біткоїнів до ферм криптовалют: як працює мережа цифрових активів, що ставить під загрозу фінансову систему

Світ цифрових активів, відомий як криптовалюти, є альтернативою традиційній фінансовій системі, що дозволяє здійснювати платежі та переклади, а також ставати методом інвестицій на майбутнє. Випадки вбивства клавішника Camilo Séptimo, Джонатана Мелендеса, та його родини, ймовірно, через крадіжку холодної скриньки біткоїнів, а також нещодавнє затримання ферми криптовалют у муніципалітеті Тлаола, Пуебла, ставлять у фокус використання цих цифрових активів, які також використовуються наркоторгівлею для відмивання грошей. Ці цифрові монети кидають виклик фінансовій системі, оскільки не регулюються банками, оскільки не належать жодній установі. Їх випуск і управління контролюється мережею комп'ютерів, розподілених по всьому світу, що полегшує їх використання злочинними групами.

Як працюють криптовалюти?

Криптовалюти — це цифрові активи, транзакції яких залежать від бази даних, відомої як блокчейн, цифровий реєстр, у якому містяться транзакції, здійснені з монетами, такими як біткоїн, ефір та інші. Наразі один біткоїн оцінюється приблизно в 23 тисячі доларів на платформах обміну, згідно з даними національних банків. Ферми криптовалют відіграють важливу роль у світі цифрових активів, оскільки на них майнять монети для створення додаткових одиниць криптовалюти. Цей процес полягає в розв'язанні математичної задачі, поставленої мережею майнерів, де використовуються комп'ютерні системи: той, хто першим розв'яже задачу, отримує нові одиниці криптовалюти. Використання цих цифрових монет сприяє здійсненню відмивання грошей, оскільки їх транзакції важко виявити органам влади. Майк Віджіл, колишній керівник міжнародних операцій Управління по контролю за наркотиками (DEA), пояснив в інтерв'ю Infobae México, що це відбувається через три етапи. За словами Віджіла, процес починається з використання готівки для придбання криптовалют, що здійснюється шляхом залучення посередників, які перетворюють її на валюту через банкомати біткоїнів. Потім кошти переміщуються між різними ланцюгами блоків (блокчейн), щоб зламати слід публічного аудиту через транзакції невеликого розміру, які не привертають уваги, а зрештою гроші повертаються до звичайної економіки, імітуючи легітимне походження. Колишній чиновник DEA пояснив, що до цього додаються брокери безкоштовної торгівлі та обміни між сторонами, де "недобросовісні або нерегульовані торговці обмінюють великі обсяги готівки на криптовалюти, уникаючи будь-якої стандартної перевірки ідентифікації клієнта**.

Холодні скриньки та віртуальні гаманці для використання криптовалют

Справа Джонатана Мелендеса привернула увагу до цифрових активів, після того як влада повідомила, що підозрюваний у вбивстві клавішника та співзасновника Camilo Séptimo, ідентифікований як Дієго Себастьяна "N", хотів вкрасти криптовалюти, які належали музиканту. Різні звіти вказували, що йдеться про холодне сховище, в якому було принаймні 3 мільйони доларів у біткоїнах. Ця система є гаманцем, який зберігає транзакції в ізольованому середовищі, де операція завершується офлайн, і лише підпис (не ключ) повертається на підключений пристрій для передачі в блокчейн. Крім того, існують віртуальні гаманці, які служать для зберігання, відправлення та отримання криптовалют, що є еквівалентом традиційного банківського рахунку. Вони захищені за допомогою шифрованої системи, щоб лише власник міг отримати доступ, використовуючи пароль або пін-код безпеки.

Перешкоди для відстеження цифрових операцій у відмиванні грошей

Майк Віджіл зазначив, що агентствам потрібно буде розвивати мережі інформаторів та розвідки, а також вдаватися до телефонних перехоплень, щоб виявити операції з відмивання грошей, які здійснюються через криптовалюти. Тим не менш, він підкреслив, що потрібна дуже специфічна інформація для ідентифікації покупців і продавців. Крім того, він детально описав, як злочинці знищують слід публічного аудиту блокчейну, як тільки гроші вже потрапили в цифрову екосистему. За його словами, вони переміщують кошти "швидко через абсолютно різні ланцюги блоків", наприклад, обмінюючи біткоїн на ефіріум, а потім на монеро. Віджіл описав ці переміщення між різними ланцюгами як "технічну димову завісу, яку надзвичайно важко відстежити автоматизованим системам моніторингу відповідності без проблем".

Традиційні методи відмивання, які зберігаються разом із криптовалютами

Віджіл уточнив, що, крім використання цифрових валют, картелі продовжують вдаватися до традиційних механізмів для легалізації прибутків, отриманих від торгівлі наркотиками в США. Як він пояснив, значна частина грошей фізично транспортується в транспортних засобах до Мексики. Він також описав купівлю торгових товарів як паралельний шлях відмивання. "Тут купують електроніку, купують текстиль, купують діаманти, золото (...) перевозять до Мексики і продають там, як якщо б це були чисті речі, щось з торгівлі", - розповів він. До цього кола додається придбання нерухомості та бізнесу. Віджіл згадав про купівлю "земель", "торгових центрів", ресторанів і худоби як звичайні місця призначення незаконних грошей, в операціях, які, за його словами, є простими для виконання кримінальними організаціями.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.