Як архівовані дані Binance колишнього користувача криптовалюти потрапили до справи про тероризм за кордоном

Коли російські слідчі затримали IT-спеціаліста Юрія Беленкія у вересні 2025 року, Binance офіційно покинув Росію майже два роки тому. Проте його клієнтські записи все ще були доступні.

Документи правоохоронних органів, які переглянули журналісти Reuters, показують, що Binance надав особисті дані та дані про транзакції, які пізніше були включені до російської справи про фінансування тероризму проти Беленкія.

49-річний володар російського паспорта, який також має болгарську посвідку на проживання, звинувачується у відправленні понад 700 доларів у криптовалюті українським отримувачам між січнем 2023 року та березнем 2024 року. Російські влади стверджують, що ці платежі підтримували групу, пов'язану з військовим підрозділом Азов, який Москва вважає терористичною організацією.

Беленкій перебуває у російській в'язниці в очікуванні суду, і звинувачення ще не були розглянуті.

Ця справа виявляє жорсткі межі того, що означає вихід біржі для її колишніх клієнтів. Компанія може продати свою місцеву діяльність, припинити реєстрацію користувачів і звільнити свій персонал. Проте вона може зберігати роки паспортів, адрес і історій рахунків, оскільки фінансове законодавство вимагає ведення обліку. Ці файли доступні і можуть бути доступні ще довго після закінчення комерційних відносин, які їх створили.

Виведення криптовалюти може завершити відносини зберігання, але копії даних про особу та транзакції, які вже були подані, можуть залишитися.

Бізнес пішов, але архів залишився

Binance оголосив про продаж свого російського бізнесу CommEX 27 вересня 2023 року. Він представив угоду як повний вихід, зазначивши, що діяльність у Росії більше не відповідає його стратегії дотримання норм, і заперечив будь-який продовжений розподіл доходів або можливість викупу. Звіт CryptoSlate в той час описував продаж і заперечення Binance щодо зв'язків з CommEX.

Документи, переглянуті Reuters, описують пізніший запит правоохоронних органів на записи транзакцій, пов'язані з Беленкієм. Відповідь, надіслана з адреси, що використовує домен binanceholdings.ru, містила файл з його датою народження, адресою проживання, номером телефону та номером паспорта. Вона також містила копії його паспорта та болгарської посвідки на проживання, згідно з доповіддю.

Російські слідчі включили історію транзакцій до своєї справи. Один запит також вимагав деталей інших клієнтів Binance, які переказували кошти на той же гаманець. Reuters не вдалося з'ясувати, чи ідентифікував Binance будь-кого з цих користувачів.

Документи не підтверджують, що Binance таємно продовжував працювати на своїй старій російській біржі. Однак співпраця з даними та обслуговування клієнтів є різними видами діяльності. Найбільший урок тут полягає в тому, що практична реальність виходу з юрисдикції сильно залежить від того, який рівень розглядається.

Операційний вихід може закінчити нові рахунки та торгівлю. Корпоративний вихід може усунути місцеву компанію або персонал. Вихід даних вимагатиме видалення, передачі або юридичної ізоляції історичних записів. Фінансові компанії рідко обіцяють останнє, оскільки правила протидії відмиванню грошей та зберігання записів часто вимагають від них зберігати матеріали клієнтів.

Бінанс повідомив Reuters, що співпрацює з законними запитами правоохоронних органів відповідно до чинного законодавства, вимог конфіденційності та регуляторних норм. Біржа також зазначила, що не вирішує, які звинувачення висувають органи влади або як вони використовують інформацію після її надання.

Її публічні керівні принципи для правоохоронних органів вказують, що посадові особи повинні надати підтверджуючі документи та дійсний судовий наказ, поліцейський наказ або ордер від компетентної юрисдикції. Запити повинні вказувати на свою правову основу. Бінанс зазначає, що може вимагати додаткову інформацію, щоб підтвердити, що розкриття є законним, і може повідомити користувача, якщо дійсний наказ або ордер забороняє повідомлення. Запити на збереження зберігають записи протягом 90 днів і можуть бути продовжені.

Ці процедури пояснюють, як має працювати розкриття інформації. Публічний запис не встановлює, яка юридична особа Бінанс контролювала рахунок Беленкія, який закон зобов'язав до виробництва або чи отримав він повідомлення.

KYC перетворює публічну транзакцію на іменовану історію

Блокчейн фіксує перекази за адресами, а не за паспортними іменами. Ця псевдонімність може бути потужною, поки адреса не торкається централізованої біржі.

Файл KYC біржі постачає відсутній ключ. Він може зв'язати гаманець або адресу депозиту з ім'ям, номером телефону, адресою, зображенням документа та даними пристрою. Внутрішні записи транзакцій можуть додати маршрут між переказом в ланцюгу та рахунком біржі. Як тільки файл особи та публічний реєстр з'єднані, слідчі можуть відновити діяльність, що відбулася роками раніше.

Це парадокс конфіденційності криптовалюти, який створила регуляція. Уряди вимагали від централізованих бірж збирати більше ідентифікаційних даних, щоб стримувати відмивання грошей, ухилення від санкцій та шахрайство. Така ж система створює стійкий архів, який може бути використаний у податкових справах, політичних розслідуваннях або переслідуваннях за законами національної безпеки.

Постійність працює в обох напрямках. Блокчейн може зберігати докази кримінального фінансування. Він також може зберігати законну пожертву, яку уряд пізніше класифікує як кримінальну, але реєстр не може розрізнити ці використання. Правова система, яка прикріплює ім'я та злочин до переказу, робить це.

Справа Беленкія є особливо чутливою, оскільки російські влади класифікують Азов як терористичну організацію і відповідно ставляться до підтримки, пов'язаної з нею. Пожертва, оформлена в іншому місці як допомога Україні, може мати радикально інше правове значення в Росії. Роль Бінанс полягала в наданні записів, а не в тому, щоб робити цю класифікацію.

Ось чому модернізовані системи ідентифікації стають центральними для політики криптовалюти. CryptoSlate висвітлював пропозиції використовувати нульові знання для фінансової відповідності, дозволяючи клієнту довести атрибут, не передаючи кожному перевіряючому повторно використовувану копію основного документа. Такі системи зберігають законне розкриття, зменшуючи кількість повних файлів особи, які існують серед посередників.

Права на конфіденційність не гарантують видалення

Болгарська посвідка на проживання Беленкія додає невирішене європейське питання. Тільки картка проживання не може встановити, що він був клієнтом європейської юридичної особи Бінанс або що Загальний регламент захисту даних (GDPR) регулював розкриття. Reuters не змогла визначити його реєстраційну юридичну особу, тому наявні факти не дають підстав для звинувачення Бінанс у порушенні європейського законодавства.

Якщо європейська юридична особа контролювала рахунок, правила GDPR все ще вимагали правової основи та заходів безпеки для передачі особистих даних за межі блоку. Рекомендації Європейської комісії щодо міжнародних передач пояснюють, що європейські захисти можуть слідувати за даними. Компанії потребують рішення про адекватність, затверджених заходів безпеки або дійсного відступу.

GDPR також не створює безумовного права на видалення старого облікового запису обміну. Пояснення Комісії щодо індивідуальних прав зазначає, що видалення може бути відмовлено, коли обробка є необхідною за законом або потрібна для правових вимог. Її приклад — це банк, який зобов'язаний зберігати дані колишніх клієнтів протягом 10 років, навіть якщо клієнт просить про видалення.

Ця відмінність залишає користувачів з двома дуже різними формами контролю. Переміщення монет у самостійне зберігання усуває обмін з майбутнього зберігання і може обмежити нові записи облікових записів. Закриття облікового запису може зупинити подальше використання. Жодна з цих дій не стирає транзакції, які вже записані в публічному ланцюгу, або записи, які посередник зобов'язаний зберігати за законом.

Вихід Binance з Росії був реальним на рівні, на якому він був оголошений: компанія продала бізнес і закрила місцевий сервіс. Переслідування Беленкія виявляє додатковий рівень, який несуть колишні клієнти. Компанії залишають ринки за корпоративним графіком. Персональні дані залишаються, якщо вони взагалі залишаються, за юридичним графіком.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.