Що таке DCA? Хвилинка трейдингу

Черепаха трейдингу. DCA, або Dollar Cost Averaging (планове придбання за фіксованою сумою), ймовірно, є найменш вражаючою стратегією у всій фінансовій сфері. Жодної адреналіну, жодного геніального таймінгу, жодних подвигів для розповіді на вечірках. І все ж, коли ми дивимося на те, що пережили інвестори Bitcoin під час останнього повного циклу, черепаха демонструє результати, які багато хто з зайців трейдингу можуть їй позаздрити. Демонстрація.

DCA, визначення стратегії без емоцій

Принцип зводиться до двох параметрів. Фіксована сума, фіксований інтервал. Ви купуєте Bitcoin на 50 євро кожного тижня або 200 євро кожного місяця, незалежно від того, чи ринок зростає, чи падає. Коли ціна висока, ваша сума купує мало. Коли вона обвалюється, вона купує багато. Ваша собівартість вирівнюється сама по собі, десь між крайнощами, без необхідності вгадувати щось.

Справжня сила DCA не є математичною, вона психологічна. Стратегія усуває рішення, отже, емоції, отже, два отруйні фактори для інвестора: ейфорійна покупка на піку та панічний продаж на дні. Не потрібно мати рацію щодо таймінгу. Досить дотримуватися ритму, що, в умовах крипто-зими, вже вимагає певної витривалості.

Приклад DCA: купівля в найгірший момент 2021 року і все ж отримання прибутку

Розглянемо катастрофічний сценарій. Ви починаєте щотижневий DCA на Bitcoin 10 листопада 2021 року, в день досягнення ATH на 68 982 долари, найгірша точка входу циклу. CNBC нагадувала в листопаді 2022 року, що ринок втратив понад 2 трильйони доларів з того піку, Bitcoin досягнув дна близько 15 500 доларів після банкрутства FTX. Мінус 77% від ціни. Це могло б відштовхнути будь-кого.

Однак ваш DCA продовжував купувати щотижня. По 40 000, по 20 000, по 16 000 доларів. Уся спад стала вашим запасом за зниженими цінами, і ваша собівартість опустилася набагато нижче піку листопада. З Bitcoin близько 78 000 доларів наприкінці серпня 2026 року, одноразова покупка 10 листопада 2021 року приносить скромні 13% прибутку за майже п’ять років. DCA, розпочатий в той же день, який підживлювався протягом усього ведмежого ринку, показує значно кращі результати, при цьому спав спокійно. Різниця не в таланті. Вона в методі.

Обмеження DCA для приватного інвестора

DCA не перетворює поганий актив на хорошу інвестицію. Якщо проект помирає, ви згладите свою ціну входу до нуля, з старанністю та регулярністю. Вибір активу залишається справжнім ставкою, стратегія лише організовує виконання. Також слідкуйте за фіксованими витратами, які важать багато в пропорції до малих регулярних сум. Деякі платформи не упускають можливості.

Щоб розширити, ця механіка не є винаходом крипто, плани програмованого заощадження в акціях або індексних фондах базуються на тому ж згладжуванні протягом десятиліть, і це точно протилежність таймінгу ринку, про який йшлося в мистецтві зайняття позиції. DCA має лише одну вимогу — постійність. Це небагато. Це також те, чого більшість інвесторів не мають.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.