Tiền điện tử cho các cố vấn: Tăng cường phòng thủ chống lại gian lận AI

Chúc các cố vấn có một ngày thứ Năm vui vẻ!

Trong bản tin hôm nay, Kriti Bansal xem xét sự gia tăng của gian lận do AI điều khiển và cung cấp một khung kiểm soát tài chính nghiêm ngặt để giúp các cố vấn bảo vệ tài sản của khách hàng trước các chiến thuật giả mạo tinh vi.

Sau đó, trong mục "Hỏi một Chuyên gia", Varun Choudhary, CEO của ORO, thảo luận về cách các nhà quản lý tiền có thể tự động hóa các lớp phòng thủ chống lại gian lận bằng cách chuyển sang các tài khoản thông minh lập trình được và sử dụng giám sát tự động để tạo ra các rào cản an ninh lập trình ở cấp độ tài khoản.

Chúc bạn đọc vui vẻ.

AI đang thay đổi gian lận tiền điện tử --- phòng thủ tốt nhất là kiểm soát tài chính truyền thống

Khi AI làm cho việc giả mạo trở nên rẻ và thuyết phục, sự bảo vệ mạnh mẽ nhất của một cố vấn không phải là khả năng phát hiện giả mạo tốt hơn --- mà là sự xác minh, phân tách nhiệm vụ và đối chiếu mà họ đã biết.

Trong hầu hết lịch sử của tiền điện tử, gian lận là một công việc số lượng: gửi đủ tin nhắn lừa đảo và một vài sẽ đến được. Nhưng trí tuệ nhân tạo đã thay đổi kinh tế của gian lận. Sự lừa dối giờ đây rẻ hơn để sản xuất, cá nhân hóa hơn và rõ ràng thuyết phục hơn --- và ngày càng nhiều, nó đến dưới hình thức của một người mà khách hàng của bạn đã tin tưởng.

Quy mô là đáng kể: Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI đã báo cáo một kỷ lục 20,9 tỷ USD trong thiệt hại do tội phạm mạng vào năm 2025, với tiền điện tử là kênh thanh toán phổ biến nhất (FBI). Chainalysis ước tính rằng có tới 17 tỷ USD đã chảy vào các trò lừa đảo tiền điện tử trong cùng thời gian, và phát hiện rằng các hoạt động liên quan đến công cụ AI có lợi nhuận cao hơn khoảng 4,5 lần so với những hoạt động không có. Khoản thanh toán gian lận trung bình đã tăng hơn gấp ba lần theo năm, lên tới 2.764 USD.

Đối với các cố vấn, bản năng là trở nên giỏi hơn trong việc phát hiện giả mạo. Điều này khó có thể là một chiến lược bền vững: video tổng hợp và âm thanh sao chép đã đủ thuyết phục và tiếp tục cải thiện. Sự bảo vệ đáng tin cậy hơn là một điều mà các cố vấn đã hiểu: kiểm soát tài chính. Nghĩa vụ fiduciaire của một cố vấn để bảo vệ tài sản của khách hàng, và quy tắc giám sát của SEC theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư, không phụ thuộc vào việc phát hiện một deepfake. Chúng phụ thuộc vào xác minh, phân tách nhiệm vụ và đối chiếu. Trong tài sản kỹ thuật số, nơi mà giao dịch không thể đảo ngược một khi đã được giải quyết, những kiểm soát đó càng quan trọng hơn, không kém.

Các kiểm soát có hiệu lực

Điểm mấu chốt

AI không tạo ra các loại gian lận mới mà chủ yếu làm giảm chi phí thực hiện các loại gian lận cũ. Sự chuyển đổi này đặt ra một gánh nặng chứng minh lớn hơn cho tất cả những ai xử lý tài sản của khách hàng. Các cố vấn được định vị tốt nhất để bảo vệ khách hàng của họ sẽ không phải là những người trở nên thành thạo nhất trong việc xác định giả mạo, mà là những người biến các kiểm soát tài chính có kỷ luật thành một phần thường xuyên trong cách tài sản kỹ thuật số được giữ và di chuyển. Trong một môi trường mà gần như bất cứ điều gì cũng có thể được bắt chước một cách thuyết phục, một quy trình đã được xác minh là điều duy nhất không thể. Thực hành của bạn ít chuẩn bị nhất ở đâu?

- Kriti Bansal, phó chủ tịch tài chính và kế toán, AlphaPoint

Hỏi một Chuyên gia

Q. Các cố vấn có thể làm việc với AI để đảm bảo khách hàng an toàn trước gian lận không?

A. Có, nhưng AI nên hỗ trợ các cố vấn và không hoạt động như một quyết định tự động. Nó có thể đánh dấu hành vi ví bất thường, hợp đồng đáng ngờ, mẫu lừa đảo và phê duyệt rủi ro trước khi thiệt hại xảy ra. Điểm yếu lớn nhất hiện nay là cấp quyền ví trực tiếp, không bị hạn chế cho các đại lý AI và điều này có thể biến chính đại lý đó thành một vector tấn công lớn cho kỹ thuật xã hội hoặc dữ liệu xấu trên chuỗi.

Q. An ninh thời gian thực trong thời đại AI trông như thế nào?

A. Trong thời đại AI, an ninh thời gian thực cần phải dự đoán và chủ động chứ không phải phản ứng. An ninh thời gian thực có nghĩa là cảnh báo trước khi ký, giám sát ví liên tục, thông báo ngay lập tức về hoạt động bất thường và chặn các phê duyệt rủi ro trước khi quỹ có thể di chuyển.

Q. Làm thế nào một nhà quản lý tiền có thể tự động hóa một lớp phòng thủ hoạt động như một giám sát mối đe dọa liên tục?

A. Các nhà quản lý tiền phải từ bỏ các ví thuộc sở hữu bên ngoài cũ và chuyển sang các tài khoản thông minh lập trình được như ERC-4337 hoặc EIP-7702. Sự chuyển đổi này cho phép viết các rào cản an ninh lập trình tự động trực tiếp ở cấp độ tài khoản. Họ có thể sử dụng giám sát tự động cho các ví, phê duyệt, rủi ro hợp đồng, mẫu giao dịch và giới hạn tiếp xúc, với việc con người nâng cao cho bất kỳ điều gì bất thường.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.