Warum Schatten-Krypto-Börsen nach den Razzien auf der „Gorbushka“ und in „Moskau-City“ nicht verschwinden werden

Schatten-Krypto-Börsen in Russland erhalten schmerzhafte Schläge nach den Razzien, aber solche Operationen zerstören den Markt nicht. Alexander Bražnikov, Direktor der Russischen Vereinigung für Kryptoökonomie, Künstliche Intelligenz und Blockchain, ist der Meinung: Die Sicherheitskräfte können einzelne betrügerische Ketten zerschlagen, aber ohne eine legale Infrastruktur für den Austausch kehrt die Nachfrage nach grauen Dienstleistungen schnell zurück.

• Razzien stören vorübergehend die Arbeitskanäle der Betrüger.
• Aber sie beseitigen nicht die Hauptursache für das Auftreten von Schattenbörsen - den Mangel an klaren und legalen Möglichkeiten zur Umwandlung von Kryptowährungen.
• Besonders betroffen sind oft Kassierer, Betreiber und Kuriere.
• Die Organisatoren der Schemen bleiben häufig unerreichbar.

Der Kommentar kam nach den Razzien auf der „Neuen Gorbushka“ und den Festnahmen in „Moskau-City“, die mit illegalen Punkten für den Austausch digitaler Währungen in Verbindung gebracht wurden. Eine Woche zuvor hatten die Sicherheitskräfte die Arbeit von neun nicht registrierten Börsen in „Moskau-City“ gestoppt und mehr als 20 Personen festgenommen.

Warum Razzien dennoch gegen betrügerische Schemen wirken

• Schlag gegen ein kritisches Glied in den kriminellen Schemen.
• Demonstration der Bestrafung für die Teilnehmer.
• Reduzierung der Infrastruktur der Betrüger.

Die erste Wirkung solcher Operationen ist ein Schlag gegen ein kritisches Glied. Telefonbetrüger, so Alexander Bražnikov, versuchen, nicht direkt mit Bankkonten zu arbeiten: Eine direkte Banktransaktion ist für die Kontrolle der FinCEN der Bank von Russland zu auffällig und kann unter Blockierungen nach dem Gesetz 115-FZ fallen.

Deshalb nehmen illegale Börsen in der Logistik der kriminellen Gruppen einen besonderen Platz ein. Sie nehmen Bargeld von Kuriere entgegen, die das Geld von betrogenen Russen abholen, wandeln es dann in Kryptowährung um und senden es auf ausländische Wallets.

Die Razzien in „Moskau-City“ und auf der „Gorbushka“ treffen genau diesen Punkt. Die Festnahmen von Mitarbeitern, die Beschlagnahme von Technik und die vorübergehende Schließung von Kanälen brechen die gesamte Kette. Die Geschädigten haben die Chance, einen Teil ihrer Mittel zurückzubekommen, während bestimmte Gruppen Infrastruktur und Einkommen verlieren.

Die zweite Wirkung ist die Demonstration der Bestrafung. Für die gewöhnlichen Teilnehmer, einschließlich der Betreiber von Börsen und Kuriere, bleiben Strafverfahren gemäß Teil 4 Artikel 159 des Strafgesetzbuches mit dem Risiko einer Freiheitsstrafe von bis zu 10 Jahren ein ernsthafter Druckfaktor. Tatsächliche Festnahmen wirken stärker als jede Warnung und zwingen einen Teil der potenziellen Ausführenden, auf schnelles Geld zu verzichten.

Das dritte Ergebnis ist die Reduzierung der Infrastruktur. Jeder geschlossene Wechselpunkt zwingt die Betrüger, nach neuen Vermittlern zu suchen. Dies erhöht ihre Kosten, steigert die Risiken und macht die Schemen weniger profitabel. Wenn die Operationen regelmäßig und nicht einmalig werden, könnte es auf dem Markt einen Mangel an solchen Dienstleistungen geben.

Warum der Schattenmarkt sich schnell erholt

Nach Einschätzung von Alexander Bražnikov liegt das Wurzelproblem nicht in einzelnen Wechselpunkten, sondern im Mangel an legalen Dienstleistungen mit klaren Regeln. Solange es für Benutzer und Unternehmen keinen bequemen legalen Kanal gibt, verschwindet der illegale Markt nicht, sondern ändert einfach seine Form.

Kryptowährung ist in solchen Schemen gerade deshalb praktisch, weil sie schnell über verschiedene Kanäle bewegt werden kann. Modernes Betrug ist nicht immer an physische Büros gebunden: Die Operationen verlagern sich in:

• Online-Börsen;
• Dropper;
• Verstecke;
• Krypto-Automaten;
• andere indirekte Routen.

Deshalb berührt eine Razzia an einer bestimmten Adresse nur einen Teil des Netzwerks.

Selbst wenn einige Punkte geschlossen werden, können die verbleibenden Teilnehmer vorsichtiger werden und in weniger transparente Umgebungen abwandern. Technische Kontrollinstrumente allein lösen das Problem nicht: Ein neuronales Netzwerk kann helfen, verdächtige Muster zu identifizieren, aber ohne gesetzliche Austauschregeln und echte Verfolgung der Organisatoren wird die Wirkung begrenzt sein.

In der Regel werden bei Razzien die Ausführenden festgenommen: Kassierer, Betreiber und Kuriere. Die Organisatoren befinden sich meist im Ausland oder bauen ein mehrstufiges Netzwerk von Vermittlern auf, in dem die Teilnehmer sich nicht kennen. Verfahren gegen gewöhnliche Menschen schaffen den Anschein eines aktiven Kampfes, stoppen das kriminelle Geschäft jedoch nicht vollständig.

Korruptionale Verbindungen und rechtlicher Nebel

Ein separates Risiko, auf das Alexander Brashnikov hinweist, ist die korrupte Unterstützung solcher Punkte. Physische Wechselstuben können nicht im Vakuum arbeiten: Sie benötigen Räumlichkeiten, Sicherheit, Toleranz der Vermieter und in einigen Fällen Schutzherren unter lokalen Beamten oder Sicherheitskräften. Solange diese Verbindungen nicht aufgedeckt werden, wird die Schließung eines Punktes durch die Eröffnung eines anderen kompensiert.

Lautstarke Operationen mit Masken, Kameras und großem Echo vermitteln oft der Gesellschaft das Gefühl, dass das Problem bereits gelöst wird. In der Praxis gibt es zwar einen Effekt, dieser ist jedoch kurzfristig. Wenn nach der gewaltsamen Phase keine langfristige Arbeit an Netzwerken, Organisatoren und Geldkanälen folgt, hat der Markt die Möglichkeit, sich schneller zu erholen, als die Strafverfolgungsbehörden neue Durchsuchungen durchführen.

Die Komplexität wird auch durch die Ungewissheit des rechtlichen Regimes verstärkt. Gutwillige Marktteilnehmer können unter Blockaden, Prüfungen und strafrechtlichem Druck geraten, selbst ohne Schuld – aufgrund verschwommener Kriterien, Fehlern und schwacher Schutzmechanismen.

Für Unternehmen ist dies auch eine Frage der Buchhaltung: Wenn Kryptowährung als Vermögenswert betrachtet wird, muss die Buchhaltung verstehen, wie solche Transaktionen zu erfassen sind und wo die Grenze zwischen legaler Tätigkeit und dem Risiko, unter Verdacht zu geraten, verläuft. Ohne klare Regeln bleibt diese Grenze zu vage.

Für die Regulierung ist die Schlüsselfrage nicht nur Verbote und Razzien, sondern das Entstehen eines klaren Regimes für den Austausch, die Überprüfung von Kunden, die Buchhaltung von Transaktionen und die Verantwortung der Dienste. Wenn solche Regeln klarer werden, könnte ein Teil der Nachfrage aus dem Schatten verschwinden; wenn nicht, werden die Nutzer weiterhin nach Umgehungswegen suchen.

Was ist ein Krypto-Wechselstube und welche gibt es?

Eine Krypto-Wechselstube ist ein Dienst oder ein physischer Punkt, an dem Kryptowährung gegen Rubel, eine andere Währung oder eine andere Kryptowährung getauscht wird. Sie ist für diejenigen notwendig, die digitale Vermögenswerte in Geld umwandeln, ihre Krypto-Wallet aufladen oder schnell Mittel zwischen verschiedenen Vermögenswerten übertragen möchten.

Die Hauptformate unterscheiden sich durch die Art des Geschäfts:

• Online-Wechselstuben arbeiten über eine Website oder App: Der Benutzer erstellt eine Anfrage, überweist Mittel und erhält den Gegenwert auf eine Karte, ein Konto oder eine Krypto-Wallet.
• Offline-Wechselstuben empfangen Kunden an einem physischen Punkt und arbeiten oft mit Bargeld, aber genau dieses Format ist stärker mit den Risiken des Schattenmarktes verbunden.
• P2P-Wechsel bringt Käufer und Verkäufer direkt zusammen, wobei die Sicherheit von den Regeln der Plattform, der Überprüfung des Vertragspartners und der Sorgfalt beider Parteien abhängt.

In der Regel beginnt der Austausch mit der Auswahl der Richtung, des Betrags und der Kontodaten. Dann bestätigt der Benutzer die Anfrage, überweist Geld oder Kryptowährung und wartet auf die Gutschrift des Gegenwerts. Die Gebühr setzt sich aus dem Spread im Kurs, der Servicegebühr, der Netzwerkgebühr der Blockchain und manchmal den Bankgebühren zusammen.

Wie man einen zuverlässigen Wechselstube in Russland auswählt

Es gibt keinen universellen <> Krypto-Wechselstube: Die Wahl hängt von der Summe, der Richtung des Austauschs, der Geschwindigkeit, den Anforderungen an Dokumente, den verfügbaren Zahlungsmethoden und der Bereitschaft des Benutzers ab, eine Überprüfung zu durchlaufen.

In Russland sind die Legalität der Arbeit, klare Regeln, ein transparenter Kurs, die Historie der Transaktionen, Unterstützung, Limits und das Fehlen von Anzeichen für Geldwäsche besonders wichtig. Ein zuverlässiger Service sollte den Kunden nicht drängen, Gebühren verbergen, zweifelhafte Überweisungen über Dritte anfordern oder Anonymität um jeden Preis versprechen.

• Überprüfen Sie den Kurs und den Endbetrag vor der Überweisung von Mitteln.
• Bewerten Sie den Ruf des Dienstes aus verschiedenen Quellen und nicht nur anhand einer einzigen Bewertung.
• Beginnen Sie mit einem kleinen Betrag, wenn Sie die Plattform zum ersten Mal nutzen.
• Überweisen Sie kein Geld auf Konten, die zufällig oder nicht mit dem Dienst verbunden erscheinen.
• Bewahren Sie Quittungen, Antragsnummern und die Korrespondenz mit dem Support auf.

Die beste Wahl in solchen Situationen ist nicht der schnellste oder günstigste Service, sondern der, bei dem die Regeln des Geschäfts, die Quelle des Kurses, das Verfahren zur Überprüfung des Kunden und die Verantwortung der Parteien klar sind.

Risiken von Schattenwechselstuben und dem Verdienen mit Kryptowährung

Schattenwechselstuben sind nicht nur gefährlich, weil sie mit dem Geld verschwinden können. Der Benutzer riskiert, Gelder zu erhalten, die mit Betrug in Verbindung stehen, unter Bankblockaden zu geraten, Teil einer Überprüfung zu werden oder den Zugang zu Vermögenswerten aufgrund von Fehlern bei den Kontodaten und fehlender normaler Unterstützung zu verlieren.

Theoretisch kann man mit Kryptowährung durch Handel, Investitionen, Arbitrage oder die Arbeit mit der Marktinfrastruktur Geld verdienen, aber das Einkommen hängt von Kapital, Erfahrung, Liquidität, Gebühren, Volatilität und Risikomanagementdisziplin ab. Ein Ziel von 100 Dollar pro Tag für Anfänger erscheint nicht stabil: An einem Tag kann der Markt Gewinne bringen, am anderen jedoch schnell mehr abziehen.

Deshalb sollten alle Transaktionen mit Kryptowährung als riskant betrachtet werden. Es ist nicht ratsam, das letzte Geld zu investieren, Kredite für Geschäfte aufzunehmen oder den Versprechungen eines garantierten Einkommens zu glauben.

Warum nicht nur der graue Markt leidet

Durchsuchungen in Einkaufszentren treffen nicht nur illegale Wechselstuben. Vermieter, benachbarte Geschäfte und Dienstleistungen erleiden ebenfalls Verluste: Eingänge werden blockiert, Kunden gehen, das Nachrichtenumfeld wird toxisch, und der Reputationsschaden kann lange bestehen bleiben.

Vor dem Hintergrund geopolitischer Spannungen, in denen die Ukraine ein Schlüsselfaktor der öffentlichen Agenda bleibt, erscheinen die Maßnahmen der Behörden nachvollziehbar. Der Staat versucht, die Kanäle für Geldabflüsse zu schließen, Kontrolle über die Situation zu zeigen und Daten über kriminelle Netzwerke zu sammeln.

Aber strategisch ist das nicht genug. Wie bei einem Finanzschema basiert die betrügerische Infrastruktur nicht auf einem einzigen Büro, sondern auf einem Strom von Ausführenden, Vermittlern und Zahlungswegen. Um sie langfristig zu brechen, sind legale Wechselkanäle, Kontrolle über die Online-Umgebung und internationale Verfolgung der Organisatoren erforderlich.

Andernfalls werden Schatten-Krypto-Wechselstuben in neuen Formen zurückkehren: weniger auffällig, dezentraler und schwerer für Durchsuchungen zugänglich.