¡Ejecutivos del banco italiano Fideuram víctimas de fraude por voz de IA, se transfirieron ilegalmente aproximadamente 95 millones de euros! Más de 36 millones fluyeron a billeteras de Bitcoin

Criptoesfera (120btc.CoM): En febrero de 2026, el banco privado Fideuram, parte del grupo Intesa Sanpaolo en Italia, se vio envuelto en un elaborado caso de fraude telefónico. El ex presidente de la institución, Paolo Molesini, se convirtió en el objetivo principal de los delincuentes y, inducido por la tecnología de cambio de voz de IA, emitió órdenes de transferencia ilegal por un total de aproximadamente 95 millones de euros. Según datos públicos, Fideuram tiene un volumen de activos bajo gestión de 450 mil millones de euros. Molesini renunció el 12 de marzo del mismo año por razones personales y no ha sido incluido en la investigación del fiscal, y su antiguo empleador tampoco ha presentado una demanda legal en su contra. Este incidente fue revelado por primera vez por el periódico Corriere della Sera el 25 de septiembre, lo que generó una gran atención en el ámbito financiero europeo.

Revelando el meticuloso método del crimen

Según los detalles de la decisión publicada por la jueza Sonia Mancini del tribunal de Milán, esta serie de fraudes comenzó el 23 de febrero. Molesini recibió un mensaje de WhatsApp de alguien que afirmaba ser el CEO del grupo, Carlo Messina, quien falsamente alegó que el grupo estaba avanzando en secreto en una adquisición bancaria internacional y que, para evitar la intervención anticipada de la autoridad de regulación de valores de Italia (Consob), debía ejecutarse en secreto a través de la filial Fideuram, y anticipó que un abogado exclusivo lo seguiría. Dado que el grupo había perdido la oportunidad de adquirir Generali debido a una filtración de información unos meses antes, esta engañosa afirmación disipó instantáneamente las dudas de Molesini.

Luego, un "abogado" que se presentó como Paolo Nastasi, socio gerente de la oficina italiana de A&O Shearman, llamó a Molesini. La banda criminal utilizó tecnología de deepfake para clonar perfectamente la voz de este abogado real. Después de establecer confianza, el falso abogado envió 11 documentos falsificados de acuerdos de confidencialidad y poderes especiales, e indujo a Molesini a completar toda la comunicación confidencial en un dominio de correo electrónico falso de mailbox.org, y posteriormente destruyó todas las huellas digitales.

Lo alarmante es que los delincuentes también presionaron de manera similar al jefe de pagos de Fideuram, lo que llevó a que el equipo operativo estuviera en estado de alerta antes de que el presidente diera la orden formal. Finalmente, el departamento financiero transfirió grandes sumas de dinero en 11 transacciones a cuentas en China continental, Hong Kong y Portugal.

Millones de euros se desvanecen en la red criptográfica

La salida anómala de grandes sumas de dinero activó rápidamente la alarma de control interno de Fideuram. Con la colaboración de la policía de varios países, una institución financiera china logró interceptar y devolver más de 40 millones de euros; al mismo tiempo, la fiscalía de Milán, a través de Eurojust, cooperó con las autoridades portuguesas para congelar otros 13 millones de euros, que fueron ordenados a ser confiscados por un juez.

A pesar de recuperar más de la mitad de las pérdidas, los documentos de la decisión judicial confirmaron que aún hay hasta 39.5 millones de euros cuyo destino es un misterio. El análisis del flujo de fondos revela que más de 36 millones de euros, tras pasar por redes de lavado de dinero en Malta, Luxemburgo y los Países Bajos, se desvincularon completamente del sistema de moneda fiduciaria tradicional a través de una plataforma de remesas canadiense, y finalmente se depositaron en dos billeteras de Bitcoin ocultas.

Según informes de los medios, la fiscalía italiana está solicitando activamente asistencia judicial internacional, intentando rastrear estos activos digitales antes de que se conviertan en efectivo. Un hombre israelí de 48 años ha sido formalmente investigado por sospechas de robo de identidad y fraude grave, y el análisis del flujo de fondos muestra que aproximadamente 4 millones de euros en activos criptográficos finalmente cayeron en sus manos.

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