La Comisión de Valores de Tailandia propone un límite diario de transferencias de stablecoins de 150,000 dólares

La SEC de Tailandia propone límites en las transferencias de stablecoins a billeteras de terceros

La SEC de Tailandia (Comisión de Valores de Tailandia) ha decidido implementar regulaciones estrictas para las transferencias y recepciones de stablecoins a través de plataformas de activos digitales autorizadas.

Thailand SEC Proposes Limits on Stablecoin Transfers to Third-Party Wallets, With ~$150K Daily One-Way Cap

La SEC de Tailandia abrió una consulta sobre nuevas reglas para stablecoins que requerirían que los depósitos y retiros a través de operadores de activos digitales regulados se originen y vayan a cuentas o billeteras verificadas como pertenecientes al mismo cliente. Las transferencias entrantes y salientes estarían limitadas a aproximadamente 151,000 dólares por persona, por operador, por día. El límite no se aplicaría a las transferencias entre operadores regulados en Tailandia que cumplan con la Regla de Viaje. La SEC dijo que la propuesta tiene como objetivo reducir los riesgos relacionados con el lavado de dinero, el cibercrimen y la elusión de las reglas de transferencia transfronteriza.

--- Wu Blockchain (@WuBlockchain) 13 de septiembre de 2026

La SEC de Tailandia (SEC) establece que los depósitos y retiros a través de operadores de activos digitales regulados deben realizarse desde cuentas o billeteras verificadas como pertenecientes al mismo cliente.

Esta propuesta establece un límite de 5 millones de baht (aproximadamente 230,000 dólares) por persona y por operador por día para las transferencias a través de billeteras externas. Esta regulación se refuerza tras una advertencia del Banco Central de Tailandia, con el objetivo principal de prevenir patrones de transacciones anómalas relacionados con Tether (USDT), así como el lavado de dinero, el cibercrimen y la elusión de regulaciones de transferencias internacionales.

Prohibición de transferencias a billeteras de terceros y verificación estricta de la propiedad

Bajo el nuevo plan, las transferencias de stablecoins solo se permitirán entre billeteras que pertenezcan a la misma persona, y las transferencias a través de billeteras de terceros estarán completamente prohibidas. Esto significa que no se podrán realizar transferencias directas a amigos, familiares o comerciantes.

Además, los operadores tendrán la obligación de verificar la propiedad durante el procesamiento de transacciones y se les exigirá utilizar herramientas de análisis de blockchain para detectar cuentas sospechosas de ser "money mules" (intermediarios de transferencias fraudulentas) y su relación con billeteras de alto riesgo que figuran en listas de vigilancia.

Cabe destacar que el límite real puede variar según los ingresos verificados y la situación financiera del usuario, y si estos no son adecuados, se puede aplicar un límite más bajo.

Excepciones a la restricción de 5 millones de baht y supervisión de los creadores de mercado

Por otro lado, existen algunas excepciones a esta restricción uniforme de 5 millones de baht.

Las transferencias entre plataformas que cumplan con la Regla de Viaje regulada, así como las transferencias realizadas por creadores de mercado registrados y empresas que cumplan con fines comerciales explícitos, y las instituciones aprobadas por el Banco Central de Tailandia, podrían estar exentas de la regulación si cumplen con los requisitos.

Sin embargo, a los creadores de mercado se les exigirá hacer públicas sus denominaciones y propósitos de transacción, lo que fortalecerá aún más el sistema de supervisión.

Nuevos estándares para transacciones fuera de la plataforma

Además de las regulaciones sobre stablecoins, se han propuesto nuevos estándares para las transacciones fuera de la plataforma que manejan los corredores y distribuidores de activos digitales.

Estas transacciones requerirán un monto mínimo de 3 millones de baht (aproximadamente 140,000 dólares), y se exigirá a los operadores que publiquen los precios de transacción en la plataforma y que no realicen intermediación directa entre los clientes.

Cronograma futuro y perspectivas para la implementación

La propuesta actual se encuentra en la fase de comentarios públicos, y la SEC de Tailandia está aceptando opiniones hasta el 25 de septiembre de 2026.

En este momento, las regulaciones aún no se han implementado y se puede continuar utilizando los métodos existentes, pero después de la finalización de la recopilación de opiniones, se espera que la operación comience 60 días después de la emisión de las notificaciones relacionadas.

Además, el 27 de febrero de 2027, se implementará una regla de viaje única para activos digitales, y se exigirá a los operadores la recopilación de información y el mantenimiento de registros durante al menos 5 años, lo que aumentará aún más la supervisión y la regulación del mercado de activos digitales en Tailandia.

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