Comment le trading de crypto-monnaies évolue avec des frais nuls et l'IA

Vingt traders se sont réunis à Bali en août pour la finale de Alpha Arena S03, concourant en direct dans un environnement de trading simulé pour une part de 100 000 $.

La compétition, soutenue par MEXC Ventures et tenue lors de CoinFest Asia, a été remportée par Arumando du Japon, suivi de Murasaki Trades des Philippines et de Coin6097 de Corée du Sud.

Pour le PDG de MEXC, Vugar Usi, la compétition a prouvé qu'un trader peut entrer sur le marché avec une petite somme d'argent, saisir le bon trade et devenir riche presque du jour au lendemain - une idée qui a longtemps été fondamentale pour l'attrait des crypto-monnaies.

Exposer le trading pour ce qu'il est {#h-exposing-trading-for-what-it-is}

Lors d'Alpha Arena, Usi a souligné la différence entre regarder les traders pendant toute une session et les suivre sur les réseaux sociaux, où les trades réussis peuvent recevoir beaucoup plus d'attention que les pertes, l'incertitude et les décisions émotionnelles qui les entourent.

Lors de la compétition à Bali, les traders pouvaient être observés tout au long du processus. Les organisateurs ont même mesuré les fréquences cardiaques des participants, permettant aux spectateurs de voir comment ils réagissaient à l'évolution des marchés et s'ils suivaient leur stratégie initiale ou prenaient des décisions sous pression.

"Vous voyez quel type de décisions ils prennent. Sont-ils en train de paniquer ? Achètent-ils ou vendent-ils dans la panique ? Sont-ils bons pour suivre leur instinct, ou sont-ils plus pratiques ?" a déclaré Usi.

C'est en partie pourquoi il croit que le trading a une barrière d'entrée exceptionnellement basse par rapport à de nombreux domaines professionnels. Quelqu'un peut étudier les marchés de manière indépendante, développer une méthodologie et potentiellement rivaliser avec des traders ayant une formation financière formelle et un accès à une technologie beaucoup plus coûteuse.

Pour les échanges qui essaient d'attirer la prochaine génération d'utilisateurs, cela change également le travail. En plus de l'accès aux marchés, les traders veulent également des informations, des outils d'analyse et des produits qui les aident à interpréter ce qui se passe une fois qu'ils arrivent.

ALPHA ARENA BALI GRAND FINAL

Après avoir combattu à travers plusieurs rounds intenses, Murasaki Trades a sécurisé une place dans le TOP 3 avant le dernier round.

La bataille finale est sur le point de commencer. Murasaki peut-elle tout gagner ?

ALLONS-Y, MURASAKI ! 🇵🇭 pic.twitter.com/PM7ThuYy5A
--- Alpha Intel (@AlphaIntelMedia) 20 août 2026

Sur les frais de trading nuls {#h-on-zero-trading-fees}

La concurrence est devenue particulièrement féroce alors que les grandes bourses se battent sur les coûts de trading.

MEXC a fait du trading sans frais une grande partie de sa stratégie. Son offre actuelle comprend des frais de maker et de taker nuls sur les marchés au comptant, ainsi que sur certains produits à terme, bien que l'éligibilité et les arrangements de frais varient selon les produits et les campagnes. La bourse a déclaré que ses initiatives sans frais avaient permis à 3,44 millions d'utilisateurs d'économiser environ 1,1 milliard USDT en 2025.

Usi soutient que réduire le prix à zéro oblige les bourses à rivaliser ailleurs.

"Lorsque le prix est nul, cela signifie que l'utilisateur ne vous choisit pas uniquement à cause du prix," a-t-il déclaré. "C'est là que la concurrence commence réellement."

Une fois qu'une bourse ne peut pas significativement sous-coter une autre plateforme sur les frais, il soutient que la qualité du produit, la vitesse, les marchés disponibles, les outils de trading et d'autres avantages pour les utilisateurs deviennent plus importants.

Bien sûr, l'entreprise propose désormais un accès aux actions à travers plusieurs formats, y compris plus de 300 actions et contrats à terme sur indices, plus de 200 actions tokenisées et plus de 7 000 actions et ETF mondiaux via RealStocks, selon les chiffres publiés par MEXC.

Cela fait partie du plan à long terme d'Usi pour amener MEXC au-delà de la définition conventionnelle d'une bourse de crypto-monnaies.

Gagner ne suffit pas. Zéro frais sur les dépenses aussi. 💳 Oh attendez... que diriez-vous d'un cashback allant jusqu'à 10 % sur tout ?! https://t.co/xziL9YSdtF
--- Vugar Usi (@usithetalk) 4 septembre 2026

L'intelligence artificielle a été un sujet majeur de la conversation avec Usi.

Son expérience dans la finance traditionnelle influence sa réflexion sur la technologie de trading. Les entreprises professionnelles ont historiquement payé des sommes importantes pour des produits tels que Bloomberg Terminal, car l'accès aux données, aux outils de communication et aux analyses peut améliorer considérablement la manière dont les traders traitent l'information.

Naturellement, les traders de détail sont désavantagés.

Usi pense que l'IA offre une opportunité de réduire cet écart en prenant des capacités qui nécessitaient autrefois des logiciels spécialisés et en les présentant aux traders individuels à un coût beaucoup plus bas.

Dans son propre trading, il a déclaré qu'il utilise un assistant IA pour étudier les carnets de commandes et identifier où le capital est concentré, quelque chose qui serait difficile à calculer en continu pour une personne à travers de grandes quantités de données de marché.

"L'opportunité avec l'IA n'est pas seulement d'automatiser les choses," a-t-il déclaré, décrivant son potentiel à apporter des outils de trading de niveau institutionnel aux utilisateurs de détail.

La demande semble venir des utilisateurs eux-mêmes. Usi a déclaré qu'une campagne récente invitant les retours des clients a produit plus de 2 500 pages de réponses, l'IA émergeant comme le sujet le plus courant.

La question importante sera de savoir jusqu'où les bourses iront pour fournir cette assistance. Les outils qui résument les données, surveillent les marchés et mettent en évidence des informations pertinentes peuvent soutenir les traders sans supprimer le besoin de jugement. Alpha Arena lui-même a démontré à quel point les gens peuvent interpréter différemment le même marché même s'ils ont accès à des informations similaires.

Concurrence pour la confiance

De meilleurs outils et un trading moins cher ont une valeur limitée si les utilisateurs ne se sentent pas à l'aise de détenir des actifs sur une bourse, en particulier après une succession d'échecs et d'incidents de sécurité dans l'industrie des cryptomonnaies.

Usi a déclaré que la transparence est donc devenue l'une de ses priorités depuis qu'il a pris la direction de MEXC en avril 2026. Cette nomination a été quelque peu un retour aux sources pour BeInCrypto, où il a précédemment été directeur marketing avant de rejoindre Bitget puis MEXC.

"Je ne veux pas que l'utilisateur suppose la confiance. Je veux que l'utilisateur se sente à l'aise," a-t-il déclaré.

MEXC publie des rapports mensuels de preuve de réserves audités par la société de sécurité blockchain Hacken. Sa divulgation d'août a rapporté des ratios de réserves de 115 % pour USDT, 114 % pour USDC et au-dessus de 100 % pour d'autres actifs majeurs rapportés.

La bourse a également construit son Fonds Gardien. MEXC a annoncé en mai qu'il prévoyait d'étendre le fonds de 100 millions de dollars à 500 millions de dollars sur deux ans et a acquis 1 000 BTC dans le cadre de ses arrangements de réserve.

Séparément, son fonds d'assurance sur les futures s'élevait à environ 751 millions USDT dans sa divulgation d'août.

Les traders veulent des choses différentes, selon le marché

L'événement de Bali a également donné à MEXC un aperçu des traders à travers l'Asie-Pacifique, où Usi voit des motivations économiques différentes de celles courantes dans les marchés plus riches.

Là où le revenu disponible est plus faible, un investissement conventionnel rapportant plusieurs points de pourcentage par an peut faire relativement peu de différence dans les finances de quelqu'un. Certains traders acceptent donc un risque considérablement plus élevé à la recherche de rendements suffisamment importants pour avoir un impact immédiat.

Dans les pays plus riches, les personnes ayant déjà accumulé des actifs substantiels peuvent se soucier davantage de préserver cette richesse et de gagner des rendements plus stables.

« Dans les marchés en développement, les gens sont plus enclins à effectuer des transactions beaucoup plus risquées et beaucoup plus levées », a déclaré Usi, contrastant la génération de richesse avec l'accent mis sur la préservation de la richesse qu'il observe dans les économies développées.

Usi a précédemment travaillé sur l'adoption institutionnelle, mais a déclaré qu'une des raisons pour lesquelles il a rejoint MEXC était l'accent mis par l'entreprise sur les utilisateurs individuels.

« Le commerce de détail passe en premier », a-t-il déclaré, notant que la participation institutionnelle devient une source majeure d'activité de trading de crypto et que les échanges élargissent les produits destinés au capital professionnel.

L'échange de 2031 ? {#h-the-exchange-of-2031}

Au début de sa carrière, Usi s'attendait à ce que les échanges ressemblent progressivement à des banques. Maintenant, il soutient que le contraire s'est produit alors que les applications bancaires ont ajouté des investissements, des cryptomonnaies, des produits de base, des paiements et d'autres produits financiers.

« Dans les cinq prochaines années ... nous verrons ces super applications financières, ces super plateformes, des passerelles où nous pourrons satisfaire tous nos besoins financiers en un seul endroit », a-t-il déclaré.

MEXC poursuit déjà certaines parties de ce modèle à travers le trading de crypto, des produits boursiers, des produits de rendement, des outils de trading assistés par IA et son offre de carte prévue.

Reste à savoir si les utilisateurs souhaitent finalement tous ces services d'une seule entreprise. Ce qui devient déjà apparent, cependant, c'est que les échanges de cryptomonnaies rivalisent sur bien plus que le nombre de jetons qu'ils listent.

Alpha Arena a vu comment des traders de différents pays entraient sur le même marché avec le même objectif, mais utilisaient des stratégies différentes et réagissaient différemment à mesure que les circonstances changeaient.

Les échanges qui les servent font face à un concours similaire. Une fois que l'accès devient bon marché et que les frais de trading approchent de zéro, la différenciation doit venir d'ailleurs.