La Thailandia punta a transazioni USDT di alto valore nella lotta contro il capitale nascosto

La banca centrale della Thailandia prevede controlli più severi sui grandi depositi in contante e sulle transazioni di stablecoin di alto valore come parte di una campagna contro i flussi di capitale nascosti. La Banca di Thailandia richiederà ai clienti che depositano 5 milioni di baht, circa 150.000 dollari, o più in contante di spiegare e documentare da dove proviene il denaro. I funzionari si aspettano che le regole inizino nel quarto trimestre del 2026.

• La Thailandia richiederà controlli sulla provenienza per i depositi in contante di cinque milioni di baht o più a livello nazionale.
• I regolatori stanno esaminando le grandi transazioni USDT per scoprire la proprietà nascosta e i canali di rimessa domestica elusi.
• I controlli esistenti sui prelievi hanno ridotto l'attività in contante di alto valore, portando a controlli corrispondenti sui depositi entro la fine dell'anno.

La banca centrale sta anche collaborando con la Commissione di Sicurezza e Scambio della Thailandia per esaminare le grandi transazioni USDT. Secondo The Nation, i funzionari hanno trovato modelli di transazione che potrebbero nascondere i beneficiari effettivi o evitare i canali di rimessa domestica. La revisione si concentra sul rintracciare chi controlla i fondi e se le piattaforme regolamentate abbiano rispettato le normative locali.

I controlli esistenti sui prelievi si estendono ai depositi

I controlli sui depositi pianificati estendono le misure introdotte ad aprile per i prelievi in contante di almeno 5 milioni di baht. I clienti che effettuano tali prelievi devono fornire alle banche una motivazione commerciale verificata e spiegare perché non possono utilizzare un trasferimento elettronico o un assegno. La Banca di Thailandia ha dichiarato che i prelievi in contante di alto valore sono successivamente diminuiti del 35%.

Il governatore Vitai Ratanakorn ha affermato che le autorità manterranno in funzione diversi controlli contemporaneamente piuttosto che fare affidamento su una risposta temporanea. "Le misure che stiamo implementando non sono soluzioni a breve termine," ha detto, aggiungendo che richiedono "strategie parallele multiple." Le banche ora dovranno affrontare controlli corrispondenti sui grandi depositi, colmando un divario tra il denaro che entra e quello che esce dai conti.

USDT rimane approvato per il trading regolamentato

La revisione dell'USDT non equivale a un divieto sulla stablecoin. La SEC della Thailandia ha aggiunto USDT e USDC alla sua lista di criptovalute approvate nel marzo 2025. Le borse di asset digitali autorizzate possono utilizzarli come coppie di trading di base, mentre gli emittenti e i fornitori di servizi regolamentati possono accettarli in transazioni specifiche.

Come riportato all'epoca, l'approvazione ha ampliato l'accesso legale all'USDT sulle piattaforme thailandesi regolamentate. L'attuale indagine invece mira a flussi insolitamente grandi, proprietà poco chiare e possibili tentativi di spostare valore al di fuori delle rotte di rimessa ufficiali. Essa colloca il monitoraggio delle transazioni accanto alle normative esistenti della Thailandia per le aziende di criptovalute autorizzate e i controlli sui clienti.

La Thailandia ha adottato un approccio misto agli asset digitali. Ha consentito il trading di criptovalute approvate e testato usi controllati, mantenendo però restrizioni sui pagamenti diretti in criptovalute in molti contesti domestici. Crypto.news ha riportato che la SEC stava preparando regole per fondi negoziati in borsa di criptovalute, derivati e obbligazioni tokenizzate durante il 2026.

La Banca di Thailandia e la SEC hanno anche supervisionato TouristDigiPay, un programma che consente ai visitatori stranieri idonei di convertire criptovalute in baht prima di pagare attraverso la rete QR di PromptPay. Gli utenti devono registrarsi con fornitori approvati e completare controlli di identità. Crypto.news ha riportato che il modello mantiene i commercianti all'interno del sistema di pagamento in baht, consentendo al contempo la conversione regolamentata da asset digitali.

Controlli più ampi coprono oro e conti fittizi

La campagna più ampia copre anche lingotti, banconote, gateway di pagamento e conti fittizi. Le banche devono segnalare transazioni d'oro sospette, comprese le rapide acquisti online seguiti da prelievi fisici lo stesso giorno. The Nation ha riportato che i prelievi fisici mensili d'oro sono diminuiti da circa 4.000 chilogrammi a circa 700 chilogrammi dopo un controllo più rigoroso.

I funzionari stanno anche studiando grandi scambi di banconote e conti legati al gioco online. La revisione della stablecoin aggiunge registrazioni blockchain a quel lavoro, ma i regolatori non hanno annunciato sanzioni né nominato piattaforme nell'ultimo rapporto. La SEC gestirà eventuali applicazioni formali basate sui risultati. I clienti e le borse ora attendono indicazioni prima che le regole sui depositi in contante del quarto trimestre entrino in vigore. Le autorità non hanno fornito un calendario per completare l'audit dell'USDT o pubblicare i risultati delle transazioni.

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