O NBU simplificou as regras de identificação de clientes nos bancos

O Banco Nacional da Ucrânia alterou a Regulamentação sobre a realização de monitoramento financeiro pelos bancos, ampliando a lista de ferramentas para a verificação de clientes pessoas físicas. Agentes comerciais de inclusão financeira dos bancos estão autorizados a realizar por conta própria os procedimentos de identificação e verificação. Ao verificar documentos, as seguintes particularidades se aplicam: é permitido apresentar o documento original por meio de um terceiro ou com a ajuda de um funcionário do banco, caso o cliente não possa fazê-lo sozinho; o consentimento do cliente para a foto pode ser confirmado por gravação de áudio ou vídeo, se não for possível assinar. As mudanças foram implementadas de acordo com a lei sobre o desenvolvimento da inclusão financeira. Os bancos têm o direito de contratar agentes comerciais que podem identificar o beneficiário e realizar a identificação dos cidadãos. As inovações visam garantir o acesso a serviços financeiros para grupos vulneráveis da população, incluindo pessoas com deficiência e moradores de regiões remotas.