Người sáng lập 25 tuổi theo đuổi giấc mơ tài chính, cách huy động 180 triệu USD để xây dựng "Ngân hàng thanh toán ổn định" Augustus

Viết bởi: insights4vc

Biên dịch: Felix, PANews

Gần đây, công ty thanh toán châu Âu Augustus đã hoàn thành vòng huy động vốn 180 triệu USD, với định giá sau đầu tư đạt 1 tỷ USD, và đã nhận được sự chấp thuận có điều kiện từ Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) cho giấy phép ngân hàng quốc gia. Từ một ngân hàng bán buôn bao gồm các khoản gửi token hóa và ví tài sản kỹ thuật số, công ty khởi nghiệp thanh toán châu Âu này đã nhanh chóng vươn lên như thế nào? insights4vc sẽ phân tích từ lý lịch của người sáng lập, logic chuyển đổi, cấu trúc kinh doanh và nhiều khía cạnh khác. Dưới đây là chi tiết nội dung.

Augustus ban đầu có tên là Ivy, là một sản phẩm thanh toán cho thương nhân dựa trên ngân hàng mở. Theo thời gian, việc tích hợp với Mollie, Kraken và Circle đã đưa nó vào lĩnh vực dòng tiền lớn hơn của các tổ chức, stablecoin và cơ sở hạ tầng đô la. Vào tháng 7 năm 2025, ban lãnh đạo công ty đã quyết định nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia của Hoa Kỳ.

Logic này rất rõ ràng: ngân hàng dưới kiến trúc API có thể nắm giữ tài khoản khách hàng, kiểm soát sổ cái của chính mình, kết nối với hệ thống thanh toán và giảm sự phụ thuộc vào ngân hàng bảo lãnh. Nó cũng có thể phục vụ cho các công ty fintech quốc tế và các công ty tài sản kỹ thuật số thường khó tiếp cận dịch vụ ngân hàng đô la đáng tin cậy.

Thách thức nằm ở việc thực hiện. Augustus dự định cung cấp dịch vụ gửi tiền, cho vay, ngân hàng đại lý, quản lý quỹ, gửi tiền token hóa, cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số và dịch vụ tài trợ BIN, nhưng hiện tại vẫn đang xây dựng nhiều hệ thống cần thiết để hỗ trợ các dịch vụ này. Công ty chưa chứng minh được rằng nền tảng độc quyền Marble của mình có thể giảm chi phí hoạt động, cũng chưa chứng minh được rằng khối lượng thanh toán của mình có thể chuyển đổi thành doanh thu ngân hàng bền vững. Hơn nữa, quan điểm công khai của họ về việc phát hành stablecoin cũng đã thay đổi.

Hiện tại, việc hiểu Augustus như một công ty thanh toán châu Âu đang cố gắng trở thành "ngân hàng bán buôn của thời đại stablecoin" là hợp lý nhất. Trong tương lai, họ có thể xây dựng một nền tảng thanh toán độc đáo, nhưng hiện tại điều đó vẫn chưa xảy ra.

Ferdinand Dabitz

Người sáng lập 25 tuổi đứng sau ngân hàng

Ferdinand Dabitz lớn lên và học tập ở Berlin. Chi tiết rõ ràng và có thể xác minh độc lập nhất trong những trải nghiệm đầu đời của anh không liên quan nhiều đến ngân hàng hay công nghệ, mà liên quan đến tiếng Latin.

Vào tháng 5 năm 2019, Dabitz cùng với Peter Mosebjane Lieck đại diện cho Trường Thể thao Tin Lành Grauen Kloster tham gia cuộc thi Latin quốc tế Apinocisero tổ chức tại Ý. Theo hồ sơ được công bố bởi trường và cuộc thi, sau một kỳ thi kéo dài 5 giờ, Dabitz đã giành được vị trí thứ tư trong số khoảng 200 thí sinh tham gia. Lieck cũng tham gia cùng sự kiện đó. Hồ sơ liên quan xác nhận rằng hai người đã là bạn học trước năm 2019, nhưng không chỉ rõ thời điểm họ lần đầu gặp nhau.

Tài liệu tuyển dụng của Augustus cho thấy, Dabitz sau đó đã theo học luật tại Đại học Ludwig-Maximilian ở Munich và làm việc hoặc nghiên cứu tại Quốc hội Liên bang Đức (Bundestag), Viện Nghiên cứu Sáng tạo và Cạnh tranh Max Planck cũng như McKinsey. Bài viết này không thể xác minh độc lập các ngày tháng cụ thể, tính chất công việc, cũng như việc anh có vượt qua kỳ thi quốc gia của Đức hay không. Do đó, không có bằng chứng hỗ trợ cho việc anh là một sinh viên bỏ học trường luật hay một luật sư đủ điều kiện của Đức.

Tuy nhiên, nền tảng pháp lý của anh vẫn giúp hiểu cách anh giới thiệu công ty. Dabitz có xu hướng sử dụng các thuật ngữ thể chế để diễn đạt, thay vì tập trung vào chức năng phần mềm, anh quan tâm nhiều hơn đến quy định, hệ thống tiền tệ và ranh giới giữa doanh nghiệp tư nhân và nhà nước. Một cựu quan chức quản lý được tuyển dụng bởi Augustus cho biết, anh coi quản lý như một phần của thiết kế sản phẩm, chứ không phải là vấn đề cần giải quyết sau này.

Greg Quarles, người được đề cử làm tổng thống ngân hàng, đã tiết lộ với tạp chí "Dallas Innovates" rằng các cố vấn đã cảnh báo người sáng lập rằng việc xin giấy phép ngân hàng cần một ngân hàng có kinh nghiệm. Sau đó, Augustus đã thuê anh thông qua một công ty săn đầu người.

Sự bổ nhiệm này cũng tiết lộ một điểm yếu cốt lõi trong lý lịch của Dabitz: anh không có bất kỳ kinh nghiệm công khai nào có thể quản lý tiền gửi, thanh khoản, rủi ro tín dụng hoặc bảng cân đối kế toán được quản lý trong thời kỳ áp lực thị trường. Augustus đã cố gắng khắc phục điều này bằng cách tách quyền lãnh đạo chiến lược của tập đoàn khỏi công việc vận hành cần thiết để xây dựng ngân hàng, và tuyển dụng các giám đốc điều hành có kinh nghiệm trực tiếp về quản lý và ngân hàng.

Tên Augustus phản ánh sự quan tâm của Dabitz đối với lịch sử cổ điển. Anh liên kết tên công ty với việc củng cố quyền kiểm soát tiền tệ của hoàng đế La Mã này, cũng như quá trình từ một người thừa kế bị đánh giá thấp trở thành một nhà cai trị chính trị. Đối với một công ty chuyển từ kinh doanh định tuyến thanh toán sang cơ sở hạ tầng tiền tệ, việc đặt tên thương hiệu như vậy là hợp lý, nhưng việc hiểu doanh nghiệp của công ty không nên tham khảo lịch sử cổ điển, và không có tài liệu nào hỗ trợ rằng Augustus đã phát minh ra tiền tệ hiện đại.

Dabitz đã được chọn vào "Học bổng Thiel" vào năm 2025, điều này đã thêm một nét khác vào câu chuyện của người sáng lập. Vào thời điểm đó, Ivy đã hoàn thành vòng huy động vốn hạt giống và vòng A. Quỹ Thiel đã mô tả công ty là một "ngân hàng thương mại toàn cầu", đây là một trong những dấu hiệu công khai sớm cho thấy tham vọng của ban lãnh đạo đã vượt xa lĩnh vực thanh toán cho thương nhân.

Người được chọn có thể nhận được 200.000 USD tài trợ trong vòng hai năm, và độ tuổi khi nộp đơn không được vượt quá 22 tuổi. Quỹ không giải thích lý do tại sao lại chọn người sáng lập của một công ty đã có đủ vốn, cũng như không công khai bằng chứng cho thấy học bổng đã hình thành chiến lược giấy phép ngân hàng của Augustus.

Tuy nhiên, mạng lưới quan hệ phía sau có thể vẫn phát huy tác dụng. Valar Ventures, do Peter Thiel đồng sáng lập, đã dẫn dắt vòng A của Ivy, trong khi học bổng đã đưa Dabitz vào một vòng tròn gồm các nhà sáng lập và nhà đầu tư, những người sẵn sàng chấp nhận các dự án phi truyền thống ở ranh giới công nghệ và quy định. Điều này có thể giúp huy động vốn, tuyển dụng và kết nối tài nguyên; tuy nhiên, điều này hoàn toàn không thể giải thích nhu cầu của khách hàng, hiệu suất hoạt động hoặc vị thế của công ty trong mắt các cơ quan quản lý.

Cách thành lập đội ngũ sáng lập

Augustus thường được nhìn nhận là công ty của Dabitz, nhưng sản phẩm ban đầu của nó được xây dựng bởi một đội ngũ đồng sáng lập rộng hơn.

Theo lý lịch chính thức của công ty, Peter Lieck, người đã học cùng Dabitz tại cùng một trường, sau đó đã theo học quản lý doanh nghiệp và kinh tế tại Đại học Zeppelin. Anh ban đầu phụ trách doanh thu và phát triển kinh doanh, hiện được gọi là Giám đốc Doanh thu (CRO) hoặc Giám đốc Kinh doanh (CCO). Trọng tâm công việc của anh dường như vẫn tập trung vào quan hệ đối tác, phân phối và quan hệ tổ chức.

Một cựu sinh viên khác của Đại học Zeppelin, Joshua Becker, ban đầu giữ chức vụ Giám đốc Sản phẩm, sau đó chuyển sang Giám đốc Vận hành. Simon Wimmer đã học chuyên ngành Hệ thống Thông tin tại Đại học Kỹ thuật Munich và luôn giữ chức vụ Giám đốc Công nghệ của công ty. Trong bốn người sáng lập, anh là người có liên quan chặt chẽ nhất với nghiên cứu phát triển kỹ thuật và phát triển nền tảng ngân hàng Augustus.

Thông tin công khai về cách đội ngũ này đã tập hợp lại rất ít. Các hồ sơ hiện có không cho thấy Becker hoặc Wimmer lần đầu tiên gặp Dabitz khi nào, đội ngũ sáng lập đã từng thử nghiệm các sản phẩm khác hay không, và cổ phần cũng như quyền quyết định ban đầu được phân bổ như thế nào. Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp của Đức cho thấy cả bốn người đều được bổ nhiệm vào công ty tiền thân vào tháng 1 năm 2022, điều này cung cấp điểm khởi đầu rõ ràng nhất cho tài liệu về đội ngũ này.

Nền tảng của họ rất hợp lý cho một công ty khởi nghiệp thanh toán thương nhân: bốn người đã phân chia công việc bao gồm bán hàng, sản phẩm, vận hành và kỹ thuật. Tuy nhiên, điều họ thiếu là kinh nghiệm trong việc thành lập và vận hành một ngân hàng được bảo hiểm tại Hoa Kỳ. Các quyết định tuyển dụng sau đó của Augustus cũng phản ánh khoảng cách này.

Việc tuyển dụng Greg Quarles là rất quan trọng. Nếu một đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia hoàn toàn do những người sáng lập ở độ tuổi hai mươi dẫn dắt, điều này chắc chắn sẽ gây ra những nghi ngờ về quản trị công ty, độ tin cậy và khả năng thực hiện. Quarles đã mang đến kinh nghiệm từ OCC, những kinh nghiệm lãnh đạo ngân hàng trước đây, và sự hiểu biết sâu sắc về mong đợi của các cơ quan quản lý đối với các tổ chức mới thành lập. Sự gia nhập của anh đã mang lại cho ngân hàng dự kiến một trọng lượng hoạt động mà đội ngũ sáng lập không thể tự cung cấp.

Vấn đề phức tạp hơn là quyền lực sẽ hoạt động như thế nào trong thực tế. Dabitz vẫn là Giám đốc điều hành của tập đoàn, Giám đốc chiến lược và là đại diện hình ảnh công khai của Augustus. Quarles là tổng thống ngân hàng dự kiến, chịu trách nhiệm chuẩn bị cho cuộc kiểm tra trước khi khai trương của tổ chức. Chỉ khi ban quản lý ngân hàng, hội đồng quản trị và bộ phận kiểm soát rủi ro có thể hoạt động độc lập với công ty mẹ và dám đặt câu hỏi với Dabitz khi cần thiết, cấu trúc này mới có thể đáp ứng yêu cầu của các cơ quan quản lý.

Những thử thách này có thể xoay quanh rủi ro khách hàng, thanh khoản, mục tiêu tăng trưởng và thời điểm ra mắt sản phẩm mới. Trong một ngân hàng được quản lý, các giám đốc điều hành về tuân thủ, rủi ro và tài chính không chỉ đơn thuần cung cấp lời khuyên cho ban quản lý, họ phải có quyền hạn, nguồn lực và con đường báo cáo cần thiết để trì hoãn hoặc chấm dứt các hoạt động liên quan.

Nỗ lực ban đầu của Ivy để vượt qua mạng lưới tổ chức thẻ

Sản phẩm mà Ivy ban đầu ra mắt dễ hiểu hơn so với hiện tại. Khi thanh toán, người tiêu dùng chọn "thanh toán qua ngân hàng", xác thực danh tính qua ngân hàng và ủy quyền chuyển tiền trực tiếp từ tài khoản. Ivy chịu trách nhiệm cung cấp API, kết nối mạng và logic thanh toán cho thương nhân.

Khác với giao dịch thẻ, việc chuyển tiền trực tiếp từ tài khoản (A2A) không cần sự chấp thuận và thanh toán từ ngân hàng phát hành thẻ, tổ chức thẻ và ngân hàng thu tiền. Điều này có thể giảm phí giao dịch thẻ và rủi ro từ chối, nhưng cũng hy sinh một số tính năng mà người tiêu dùng coi trọng, chẳng hạn như hạn mức tín dụng, quy trình xử lý tranh chấp quen thuộc và chứng từ thanh toán toàn cầu.

Ivy đã bổ sung các tính năng định tuyến thông minh, kiểm soát rủi ro giao dịch, thanh toán ngay lập tức và chức năng liên kết thanh toán. "Định tuyến" đề cập đến việc chọn cách kết nối hoặc phương thức thanh toán có khả năng hoàn thành thanh toán ngân hàng trong một thị trường cụ thể; liên kết thanh toán cho phép thương nhân khởi động quy trình thanh toán tương tự ngoài quy trình thanh toán truyền thống.

Cách công ty coi Visa và Mastercard là đối thủ chính là rất thông minh về mặt chiến lược thương mại, nhưng lại không đủ toàn diện trong việc đánh giá bối cảnh cạnh tranh. Thẻ ngân hàng chiếm ưu thế trong khối lượng giao dịch và lợi nhuận của thương nhân, vì vậy việc thay thế thanh toán thẻ thực sự có nghĩa là lợi nhuận thương mại lớn; nhưng trong giao dịch hàng ngày, Ivy còn phải đối mặt với sự cạnh tranh từ các nhà cung cấp ngân hàng mở như TrueLayer, Trustly, Volt và Tink, cũng như các phương thức thanh toán địa phương và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) có khả năng tích hợp nhiều nhà cung cấp.

Vào tháng 7 năm 2023, Ivy tuyên bố rằng API của họ có thể tiếp cận khoảng 5.000 ngân hàng, 50 thị trường và 500 triệu tài khoản. Những dữ liệu này đã được nhiều lần trích dẫn trong các báo cáo của TechCrunch về vòng huy động vốn hạt giống và vòng A, nhưng chưa được kiểm toán độc lập. Ivy không công bố danh sách tích hợp phân biệt giữa ngân hàng kết nối trực tiếp, nhà cung cấp tổng hợp, phạm vi đối tác hoặc khả năng kết nối lý thuyết.

Theo báo cáo vòng A, thương nhân phải trả phí theo từng giao dịch theo từng bậc. Ivy chưa bao giờ công khai tỷ lệ phí hoặc tỷ suất lợi nhuận cụ thể. Mactrade, một thị trường điện tử của Đức, là một trong số ít khách hàng sớm được công khai đề cập.

Mô hình này phải đối mặt với một số hạn chế phổ biến: tiêu chuẩn ngân hàng mở khác nhau giữa các quốc gia; API ngân hàng có độ tin cậy và thiết kế xác thực khác nhau; khả năng tương tác thanh toán xuyên biên giới vẫn kém hơn so với thanh toán trong nước; thương nhân quan tâm đến tỷ lệ chuyển đổi, không phải số lượng tài khoản lý thuyết có thể kết nối; người tiêu dùng thường quen sử dụng thẻ ngân hàng hoặc ví điện tử. Là một nhà cung cấp dịch vụ, Ivy đứng trên ngân hàng, nhưng không thể hoàn toàn kiểm soát thời gian hoạt động bình thường, dữ liệu và quyền truy cập thanh toán của các ngân hàng này.

Những thiếu sót này không khiến sản phẩm trở nên vô dụng, mà hạn chế khả năng phân biệt sản phẩm. API thanh toán cho thương nhân không cần phải sở hữu tài khoản ngân hàng, sổ cái hoặc lớp thanh toán quyết định trải nghiệm người dùng cuối để đạt được phạm vi bao phủ rộng rãi.

Tại sao lại chuyển đổi lên thượng nguồn

Bằng chứng hiện có hỗ trợ thực tế rằng Augustus đã chuyển đổi lên thượng nguồn, nhưng không hỗ trợ rằng "sự chuyển đổi này là điều tất yếu".

Cho đến tháng 1 năm 2025, Ivy vẫn công khai định vị mình là mạng thanh toán ngân hàng tức thì và giải pháp thay thế thẻ ngân hàng trong một cuộc phỏng vấn với "The Paypers". Tương tự, việc tích hợp với Mollie vào tháng 3 năm 2025 cũng được quảng bá như một dịch vụ "thanh toán ngân hàng" cho thương nhân.

Sự thay đổi hướng đi này xuất phát từ sự thay đổi trong nhóm khách hàng. Kraken cần kết nối vốn ngân hàng, thanh toán euro và cơ sở hạ tầng tài khoản liên quan đến tiền điện tử, không chỉ là trải nghiệm thanh toán bán lẻ tốt hơn. Circle mang đến khả năng trao đổi và thanh toán stablecoin. Quỹ Thiel vào tháng 5 năm 2025 đã gọi Ivy là "ngân hàng thương mại toàn cầu", điều này cho thấy ban lãnh đạo đã bắt đầu định hình lại vị trí của công ty trước khi công khai thực hiện việc tái định thương hiệu.

Theo Quarles và Dabitz, khách hàng muốn truy cập trực tiếp vào hệ thống thanh toán của Hoa Kỳ và có được cơ sở hạ tầng đô la đáng tin cậy hơn. Trong một cuộc họp kín của ban lãnh đạo vào tháng 7 năm 2025, ban lãnh đạo đã quyết định nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia. Công ty đã bắt đầu thảo luận về đơn xin chuẩn bị với OCC vào tháng 10 và chính thức nộp đơn vào ngày 18 tháng 12.

Đây vừa là một sự tiến hóa, vừa là một sự chuyển đổi. Điểm chung của chúng là chuyển tiền giữa các tài khoản thông qua phần mềm. Nhưng gần như mọi khía cạnh xung quanh chức năng này đã thay đổi:

Ngân hàng dưới kiến trúc API cho phép Augustus nắm giữ số dư khách hàng, quản lý sổ cái, kiểm soát ưu tiên thanh toán và giữ lại nhiều lợi nhuận kinh tế hơn. Điều này cũng giảm sự phụ thuộc vào ngân hàng bảo lãnh, vì ngân hàng bảo lãnh có thể rút lui khỏi mối quan hệ hợp tác với tiền điện tử hoặc các công ty fintech quốc tế bất cứ lúc nào.

Nhưng cái giá phải trả là Augustus hiện phải tích hợp nhiều hoạt động: phần mềm thanh toán, tiếp nhận tiền gửi, ngân hàng đại lý, tín dụng, quản lý quỹ, tuân thủ tội phạm tài chính và cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số. Mỗi hoạt động đều có các chế độ lỗi khác nhau. Giấy phép này chắc chắn không chỉ là để đổi lấy một giấy phép mạnh mẽ hơn cho cùng một sản phẩm.

API thương nhân ban đầu không biến mất. Tài liệu chính thức của Augustus vẫn giữ lại API phiên bản cũ cho thanh toán ngân hàng mở năm 2023 và API ngân hàng phiên bản mới năm 2026. Điều này khiến nó trở thành một sản phẩm bảo lưu, nhưng cách tiếp cận bán hàng và bảng phân bổ vốn của công ty cho thấy nó không còn là trung tâm chiến lược.

Các dịch vụ hiện tại thực sự được cung cấp

Thực thể hoạt động rõ ràng nhất của Augustus hiện tại là Ivy Pay Oy, một tổ chức thanh toán của Phần Lan. Điều khoản của công ty liệt kê thực thể này là nhà cung cấp dịch vụ châu Âu, trong khi sổ đăng ký giấy phép dịch vụ xuyên quốc gia của Ngân hàng Trung ương Lithuania cho thấy thực thể này có quyền cung cấp dịch vụ tài khoản thanh toán, chuyển tiền, khởi tạo thanh toán và thông tin tài khoản trên toàn Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA). Thực thể này trước đây có tên là H3llo Pay Oy.

Các tổ chức thanh toán có thể vận hành tài khoản thanh toán, thực hiện chuyển tiền và lưu giữ tiền của khách hàng, nhưng điều này không tương đương với một ngân hàng tiết kiệm được bảo hiểm. Tiền của khách hàng thường phải được bảo vệ cách ly, không thể được sử dụng để cho vay như tiền gửi ngân hàng thông thường.

Augustus cho biết thực thể này cung cấp dịch vụ thanh toán euro, xử lý hàng trăm tỷ tiền mỗi năm. Tuy nhiên, thuật ngữ "thanh toán" cần được xem xét cẩn thận. Hồ sơ công khai xác nhận rằng họ cung cấp dịch vụ thanh toán và thanh toán euro với quyền truy cập SEPA (Khu vực Thanh toán Euro Đơn) nhưng không xác nhận rằng Ivy Pay Oy là một ngân hàng, một bên tham gia thanh toán trực tiếp trong hệ thống euro, hoặc một cơ quan thanh toán trung ương. Công ty có thể chỉ đang thực hiện trách nhiệm "thanh toán" theo nghĩa thương mại: tức là nhận, định tuyến, đối chiếu và thanh toán thông qua thực thể được quản lý và ngân hàng đối tác của họ.

Tài liệu hiện tại tiết lộ nhiều chi tiết hơn: nó vừa giữ lại API ngân hàng mở của Ivy, vừa giới thiệu một bộ API ngân hàng hoàn toàn mới, bao gồm tài khoản hoạt động, tài khoản FBO (tài khoản đại diện cho người khác), tài khoản ảo có tên và ví tài sản kỹ thuật số. Quyền sử dụng chỉ giới hạn cho người dùng được mời, cần thử nghiệm trong môi trường sandbox trước khi ra mắt, và khách hàng phải trải qua xác minh danh tính doanh nghiệp.

Một số trang mô tả tài khoản ảo của Hoa Kỳ hỗ trợ ACH, Fedwire và FedNow, nhưng chức năng này được đánh dấu là phiên bản thử nghiệm. Một ví dụ hoạt động bao gồm ngày tháng 9 năm 2026. Các tài liệu khác đánh dấu nhiều loại tiền tệ trao đổi là "sắp ra mắt". Những trang này thể hiện thiết kế API dự kiến, không có nghĩa là ngân hàng quốc gia Augustus hiện đang xử lý giao dịch đô la thực.

Chân trang tuyên bố pháp lý cho thấy Ivy Pay Oy là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán euro và bảng Anh, nhưng không liệt kê ngân hàng được quản lý của Hoa Kỳ hoặc đối tác nào hiện đang cung cấp tài khoản đô la thực. Augustus có thể cung cấp quyền truy cập ngân hàng đối tác dưới hình thức thử nghiệm, nhưng không có thông tin công khai nào xác nhận nhà cung cấp cụ thể, phạm vi địa lý hoặc khối lượng giao dịch mà họ xử lý.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.